РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№46250551000219798970

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.10.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение Закона №230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 21.07.2025 №28180/25/46000-ОГ, поступило обращение Бородкиной Елены Борисовны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в не получении согласия и не уведомлении заявителя о заключении договора цессии с коллекторским агентством, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявитель указал, что у нее имелись денежные обязательства перед ПАО «Сбербанк», которые были ею погашены в 2019 году. При этом, Бородкина Е.Б. указала, что просроченных задолженностей не имеет. Заявитель полагает, что ПАО «Сбербанк» неправомерно передал несуществующий долг коллекторам по договору цессии. В связи с тем, что доводы обращения содержали признаки административного правонарушения, 25.08.2025 уполномоченным должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении №46907/25/32641 в отношении неустановленных лиц. В рамках рассмотрения обращения направлены определения об истребовании сведений, в том числе, в ПАО «Сбербанк». Согласно поступившему ответу от ПАО «Сбербанк» установлено следующее. Между заявителем и Банком оформлено и действует кредитное обязательство № 0701-Р-1682046050 от 08.10.2013г. на оформление кредитной карты. Дата образования просроченной задолженности 28.03.2015г. На дату ответа у Клиента действует просроченная задолженность. Дата образования просроченной задолженности 28.03.2015г. Дополнительно согласие\соглашение с заявителем по возврату просроченной задолженности отдельным документом не заключались. Письменные coгласия на осуществления взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности должника ранее не требовались, отдельным документом не заключались. Письменные согласие третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника, в Банк не поступало. Соглашение, предусматривающие иные способы и частоту взаимодействия с заявителем не заключались. Согласие об ином способе уведомления заявителя о привлечении иных лиц с Бородкиной Е.Б. не заключалось, в Банк не поступало. Уступка прав (Цессия) по кредитным обязательствам не оформлялась. В связи с неисполнением условий кредитных обязательств, в части соблюдения ст. 810 ГК РФ было инициировано проведение мероприятий, направленных на взыскание возникшей у заявителя просроченной задолженности. Согласно имеющейся в автоматизированных системах Банка информации, по кредитным обязательствам с Бородкиной Е.Б. осуществлялись взаимодействия: по указанным ею номерам телефонов посредством направления SMS-cooбщения, телефонные переговоры. Аудиозаписи телефонных переговоров предоставлены Банком. Сотрудники Банка взаимодействие с Клиентом не проводили, звонки проводил Робот коллектор. SMS сообщения отправляются с телефонного номера 900. Телефонный номер 900 используется ПАО Сбербанк с учётом требований Федерального закона 230-ФЗ. Информация о кредиторе и телефона не скрывается, при необходимости клиент по номеру 900 имеет возможность связаться с Банком. Для осуществления взаимодействия с должником в период с 05.06.2025 но 02.09.2025 привлечено коллекторское агентство ООО «АктивБизнесКонсалт». Передача персональных данных в Коллекторское агентство осуществляется электронном виде - по электронным каналам связи на основании соглашения об электронном документообороте. Заявителю направлено уведомление о передаче в КА Почтой России. Скрин с сайта ЕФРС Банк приобщает. В соответствии с ч.1 ст. 9 ФЗ № 230, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. ПАО «Сбербанк» представило сведения о том, что информация о передаче на взыскание ООО ПКО «АБК» просроченной задолженности была направлена заявителю Почтой России, вместе с тем, идентификатор почтового отправления отсутствует, чем нарушен п.2 ч.1 ст. 9 ФЗ № 230. Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей. Указанные выше обстоятельства позволяют сделать вывод, что ПАО «Сбербанк» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ - нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО «Сбербанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 24.10.2025 Жолудевой О.А. о направлении в ПАО «Сбербанк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 21.07.2025 №28180/25/46000-ОГ, поступило обращение Бородкиной Елены Борисовны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в не получении согласия и не уведомлении заявителя о заключении договора цессии с коллекторским агентством, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявитель указал, что у нее имелись денежные обязательства перед ПАО «Сбербанк», которые были ею погашены в 2019 году. При этом, Бородкина Е.Б. указала, что просроченных задолженностей не имеет. Заявитель полагает, что ПАО «Сбербанк» неправомерно передал несуществующий долг коллекторам по договору цессии. В связи с тем, что доводы обращения содержали признаки административного правонарушения, 25.08.2025 уполномоченным должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении №46907/25/32641 в отношении неустановленных лиц. В рамках рассмотрения обращения направлены определения об истребовании сведений, в том числе, в ПАО «Сбербанк». Согласно поступившему ответу от ПАО «Сбербанк» установлено следующее. Между заявителем и Банком оформлено и действует кредитное обязательство № 0701-Р-1682046050 от 08.10.2013г. на оформление кредитной карты. Дата образования просроченной задолженности 28.03.2015г. На дату ответа у Клиента действует просроченная задолженность. Дата образования просроченной задолженности 28.03.2015г. Дополнительно согласие\соглашение с заявителем по возврату просроченной задолженности отдельным документом не заключались. Письменные coгласия на осуществления взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности должника ранее не требовались, отдельным документом не заключались. Письменные согласие третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника, в Банк не поступало. Соглашение, предусматривающие иные способы и частоту взаимодействия с заявителем не заключались. Согласие об ином способе уведомления заявителя о привлечении иных лиц с Бородкиной Е.Б. не заключалось, в Банк не поступало. Уступка прав (Цессия) по кредитным обязательствам не оформлялась. В связи с неисполнением условий кредитных обязательств, в части соблюдения ст. 810 ГК РФ было инициировано проведение мероприятий, направленных на взыскание возникшей у заявителя просроченной задолженности. Согласно имеющейся в автоматизированных системах Банка информации, по кредитным обязательствам с Бородкиной Е.Б. осуществлялись взаимодействия: по указанным ею номерам телефонов посредством направления SMS-cooбщения, телефонные переговоры. Аудиозаписи телефонных переговоров предоставлены Банком. Сотрудники Банка взаимодействие с Клиентом не проводили, звонки проводил Робот коллектор. SMS сообщения отправляются с телефонного номера 900. Телефонный номер 900 используется ПАО Сбербанк с учётом требований Федерального закона 230-ФЗ. Информация о кредиторе и телефона не скрывается, при необходимости клиент по номеру 900 имеет возможность связаться с Банком. Для осуществления взаимодействия с должником в период с 05.06.2025 но 02.09.2025 привлечено коллекторское агентство ООО «АктивБизнесКонсалт». Передача персональных данных в Коллекторское агентство осуществляется электронном виде - по электронным каналам связи на основании соглашения об электронном документообороте. Заявителю направлено уведомление о передаче в КА Почтой России. Скрин с сайта ЕФРС Банк приобщает. В соответствии с ч.1 ст. 9 ФЗ № 230, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. ПАО «Сбербанк» представило сведения о том, что информация о передаче на взыскание ООО ПКО «АБК» просроченной задолженности была направлена заявителю Почтой России, вместе с тем, идентификатор почтового отправления отсутствует, чем нарушен п.2 ч.1 ст. 9 ФЗ № 230. Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей. Указанные выше обстоятельства позволяют сделать вывод, что ПАО «Сбербанк» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ - нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО «Сбербанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 24.10.2025 Жолудевой О.А. о направлении в ПАО «Сбербанк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой