РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№46250551000219984347

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) из ЦБ РФ поступило обращение Анфиловой Е.Г. 26.06.1996 г.р. (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности перед рядом организаций. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В обращении заявителем указано, что она не является заемщиком в АО "АЛЬФА-БАНК", никаких договорных отношений не имеет, но, несмотря на это, ей от неустановленных лиц неоднократно, с нарушением частоты взаимодействия, поступают звонки с номера телефона +7-991-936-08-35 07.10.2025 в 15-12 час., с номера телефона +7-925-523-17-90 07.10.2025 в 14-55 час., с номера телефона +7-909-935-83-15 07.10.2025 в 14-20 час. о чем ею приобщена детализация вызовов. Звонившие представлялись сотрудниками АО «АЛЬФА — БАНК» и называли «Екатерину Германовну М.». О том, что заявитель не является «Екатериной Германовной М.» принято во внимание со стороны сотрудников АО «АЛЬФА — БАНК» не было. В рамках рассмотрения обращения были направлены запросы в АО "АЛЬФА-БАНК", сотовому оператору. Согласно поступившего ответа от ПАО «ВымпелКом», номер телефона +7-909-935-83-15 с 23.09.2024 зарегистрирован за АО "АЛЬФА-БАНК". Согласно ответу от АО "АЛЬФА-БАНК" установлено следующее. Между Банком и заявителем отсутствуют заключенные кредитные договоры. Между Екатериной Германовной М. (далее - Клиент) и Банком заключен Договор потребительского кредита. Клиент при заключении Договора выразил согласие на передачу данных третьим лицам, содержащее согласие на обработку его персональных данных. Клиент подтвердил, что им получено письменное согласие физических лиц, персональные данные которых могут содержаться в получаемых Банком от Клиента документах и сведениях, на обработку персональных данных таких физических лиц, по форме и с содержанию в соответствии с законодательством Российской Федерации о персональных данных. При этом Клиент, в свою очередь, предоставил Банку свое согласие и соответствующее право на обработку персональных данных указанных субъектов персональных данных в целях оказания услуг Банка по договору. В соответствии с условиями Договора Банк имеет право направлять Клиенту сведения об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств по Договору, иную информацию, связанную с Договором, на адреса/номера телефонов, предоставленные лично Клиентом Банку. В связи с наличием просроченной задолженности по Договору, Банк информирует о наличии просроченной задолженности по Договору Клиента по номерам телефонов и адресам, предоставленным Клиентом лично Банку, как контактные номера телефонов и адреса для связи с Клиентом при заключении Договора и в процессе обслуживания Клиента в Банке, с целью скорейшего урегулирования сложившейся ситуации. Взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности по Договору не осуществлялось. Номер телефона 79919360835 использовался Банком для звонков по просроченной задолженности с 07.10.2025 15:00:19 по 07.10.2025 16:00:19. Номер телефона 79255231790 использовался Банком для звонков по просроченной задолженности с 07.10.2025 13:00:37по 07.10.2025 15:00:19. Номер телефона 79099358315 использовался Банком для звонков по просроченной задолженности с 07.10.2025 13:00:37 по 07.10.2025 15:00:19. Номер телефона + 79207369666 получен в процессе обслуживания Клиента, в настоящее время взаимодействие по данному номеру исключено. Вся информация о контактных номерах телефонов, которые клиенты предоставляют Банку для срочной связи с ними, может быть получена Банком только непосредственно от самих клиентов. При этом у Банка отсутствует возможность каким-либо образом установить настоящего владельца номера телефона, сообщенного клиентом Банку. Таким образом, невозможно исключить вероятность того, что клиент сообщил Банку какой-либо номер телефона, ему не принадлежащий, и при этом не поставил в известность о данном факте действительного владельца номера телефона. Согласно п.3 ч. 3 ст. 7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. АО "АЛЬФА-БАНК" в ответе на запрос подтвердил факт осуществления звонков по просроченной задолженности на номер +7-920-736-96-66, принадлежащий третьему лицу 07.10.2025 с нарушением их частоты в день, в неделю, чем нарушил положения п.п. а), п.п.б) п.3 ч.3 ст. 7 Закона №230-ФЗ. Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "АЛЬФА-БАНК" включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 12.11.2025 Жолудевой О.А. о направлении АО "АЛЬФА-БАНК" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) из ЦБ РФ поступило обращение Анфиловой Е.Г. 26.06.1996 г.р. (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности перед рядом организаций. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В обращении заявителем указано, что она не является заемщиком в АО "АЛЬФА-БАНК", никаких договорных отношений не имеет, но, несмотря на это, ей от неустановленных лиц неоднократно, с нарушением частоты взаимодействия, поступают звонки с номера телефона +7-991-936-08-35 07.10.2025 в 15-12 час., с номера телефона +7-925-523-17-90 07.10.2025 в 14-55 час., с номера телефона +7-909-935-83-15 07.10.2025 в 14-20 час. о чем ею приобщена детализация вызовов. Звонившие представлялись сотрудниками АО «АЛЬФА — БАНК» и называли «Екатерину Германовну М.». О том, что заявитель не является «Екатериной Германовной М.» принято во внимание со стороны сотрудников АО «АЛЬФА — БАНК» не было. В рамках рассмотрения обращения были направлены запросы в АО "АЛЬФА-БАНК", сотовому оператору. Согласно поступившего ответа от ПАО «ВымпелКом», номер телефона +7-909-935-83-15 с 23.09.2024 зарегистрирован за АО "АЛЬФА-БАНК". Согласно ответу от АО "АЛЬФА-БАНК" установлено следующее. Между Банком и заявителем отсутствуют заключенные кредитные договоры. Между Екатериной Германовной М. (далее - Клиент) и Банком заключен Договор потребительского кредита. Клиент при заключении Договора выразил согласие на передачу данных третьим лицам, содержащее согласие на обработку его персональных данных. Клиент подтвердил, что им получено письменное согласие физических лиц, персональные данные которых могут содержаться в получаемых Банком от Клиента документах и сведениях, на обработку персональных данных таких физических лиц, по форме и с содержанию в соответствии с законодательством Российской Федерации о персональных данных. При этом Клиент, в свою очередь, предоставил Банку свое согласие и соответствующее право на обработку персональных данных указанных субъектов персональных данных в целях оказания услуг Банка по договору. В соответствии с условиями Договора Банк имеет право направлять Клиенту сведения об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств по Договору, иную информацию, связанную с Договором, на адреса/номера телефонов, предоставленные лично Клиентом Банку. В связи с наличием просроченной задолженности по Договору, Банк информирует о наличии просроченной задолженности по Договору Клиента по номерам телефонов и адресам, предоставленным Клиентом лично Банку, как контактные номера телефонов и адреса для связи с Клиентом при заключении Договора и в процессе обслуживания Клиента в Банке, с целью скорейшего урегулирования сложившейся ситуации. Взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности по Договору не осуществлялось. Номер телефона 79919360835 использовался Банком для звонков по просроченной задолженности с 07.10.2025 15:00:19 по 07.10.2025 16:00:19. Номер телефона 79255231790 использовался Банком для звонков по просроченной задолженности с 07.10.2025 13:00:37по 07.10.2025 15:00:19. Номер телефона 79099358315 использовался Банком для звонков по просроченной задолженности с 07.10.2025 13:00:37 по 07.10.2025 15:00:19. Номер телефона + 79207369666 получен в процессе обслуживания Клиента, в настоящее время взаимодействие по данному номеру исключено. Вся информация о контактных номерах телефонов, которые клиенты предоставляют Банку для срочной связи с ними, может быть получена Банком только непосредственно от самих клиентов. При этом у Банка отсутствует возможность каким-либо образом установить настоящего владельца номера телефона, сообщенного клиентом Банку. Таким образом, невозможно исключить вероятность того, что клиент сообщил Банку какой-либо номер телефона, ему не принадлежащий, и при этом не поставил в известность о данном факте действительного владельца номера телефона. Согласно п.3 ч. 3 ст. 7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. АО "АЛЬФА-БАНК" в ответе на запрос подтвердил факт осуществления звонков по просроченной задолженности на номер +7-920-736-96-66, принадлежащий третьему лицу 07.10.2025 с нарушением их частоты в день, в неделю, чем нарушил положения п.п. а), п.п.б) п.3 ч.3 ст. 7 Закона №230-ФЗ. Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "АЛЬФА-БАНК" включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 12.11.2025 Жолудевой О.А. о направлении АО "АЛЬФА-БАНК" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой