РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
№46250551000220087661

🔢 ИНН:
3123478956
🆔 ОГРН:
1213100005359
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ" (ИНН: 3123478956) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123478956
ОГРН проверяемого лица 1213100005359
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99
Наименование проверочного листа Деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10
Наименование проверочного листа Деятельность головных офисов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения ФЗ №230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Костина Максима Вячеславовича (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности перед ООО МКК «Денежная единица». Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявитель указал, что 06.11.2025 неизвестные лица пытались осуществить личное взаимодействие с ним, оставив требование о погашении задолженности, которое не содержит сведений о кредиторе. В требовании имелось контактное лицо «Александр Александрович» с обратным номером телефона 89202049673. Согласно сведениям из ЕГРЮЛ ООО МКК «Денежная единица» ликвидировано в июне 2024 года. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы, в том числе в ООО ПКО «Финансовые системы». Согласно поступившему ответу от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. ООО ПКО «Финансовые системы» (ОГРН 1213100005359) не является кредитной либо микрофинансовой организацией, соответственно. Общество не включено в перечень кредитных и микрофинансовых компаний, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Соответственно, Общество не выдает кредиты/микрозаймы. Однако, ООО ПКО «Финансовые системы» (ОГРН 1213100005359) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по взысканию просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности - свидетельство УФССП Белгородской области от 28.04.2022. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 29.06.2024 г. № ДД00113-198-2024 в отношении задолженности Костина Максима Вячеславовича, 19.08.2001 г.р., по договору микрозайма № ДД00113-198-2024 от 19.03.2024г. Костиным М.В. были предоставлены следующие контактные данные: адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Курск, ул. Семеновская, д. 82А, кв. 55; номер телефона: +79606759768; место работы: ООО «Доверенные лица», г. Курск, ул. Садовая, д. 27А, оф.4. От Костина М.В. в ООО ПКО «Финансовые системы» по договору микрозайма поступали денежные средства в сумме 11 000 руб. Просроченная задолженность Костина М.В. перед ООО ПКО «Финансовые системы» возникла - 29.06.2024г. (дата передачи долга по цессии). По состоянию на 20.11.2025 просроченная задолженность Костина М.В. составляет 219 000 рублей, из них: 100 000 руб. - сумма займа, 119 000 руб. - проценты. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Костиным М.В. каких-либо дополнительных соглашений/согласий, в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату его просроченной задолженности не заключалось, согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Костина М.В., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности отсутствуют. Задолженность Костина М.В. по договору уступки прав требований (цессии) не передавалась. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Костина М.В., в отношении Костина М.В., а также третьих лиц, посредством телефонных переговоров, направления сообщений (в том числе в мессенджерах), иных действий не осуществляло. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» сотрудник «Александр Александрович» не состоит (ранее не состоял). Номер телефона +7-920-204-96-73 ООО ПКО «Финансовые системы» принадлежит, взаимодействие с указанного номера с Костиным М.В. не осуществлялось. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Костине М.В. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Костина М.В. третьих лиц не привлекало. Из поступивших материалов следует, что заявителю 06.11.2025 поступило «Требование о возврате денежных средств» с суммой задолженности 219 000 руб. 00 коп. с указанием контактного лица «Александр Александрович», номер телефона 89202049673. Принадлежность номера телефона в «Требовании о возврате денежных средств» подтверждена ООО ПКО «Финансовые системы», сумма задолженности в Требовании равна сумме задолженности согласно ответу ООО ПКО «Финансовые системы». Следовательно, от имени ООО ПКО «Финансовые системы» была оставлена листовка Костину М.В. Оставленная листовка не соответствует положениям части 7 статьи 7 Закона №230, то есть не указано: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, сведения о договоре и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО «Финансовые системы» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Финансовые системы» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой Оксаны Александровны от 25.11.2025 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Костина Максима Вячеславовича (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности перед ООО МКК «Денежная единица». Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявитель указал, что 06.11.2025 неизвестные лица пытались осуществить личное взаимодействие с ним, оставив требование о погашении задолженности, которое не содержит сведений о кредиторе. В требовании имелось контактное лицо «Александр Александрович» с обратным номером телефона 89202049673. Согласно сведениям из ЕГРЮЛ ООО МКК «Денежная единица» ликвидировано в июне 2024 года. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы, в том числе в ООО ПКО «Финансовые системы». Согласно поступившему ответу от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. ООО ПКО «Финансовые системы» (ОГРН 1213100005359) не является кредитной либо микрофинансовой организацией, соответственно. Общество не включено в перечень кредитных и микрофинансовых компаний, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Соответственно, Общество не выдает кредиты/микрозаймы. Однако, ООО ПКО «Финансовые системы» (ОГРН 1213100005359) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по взысканию просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности - свидетельство УФССП Белгородской области от 28.04.2022. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 29.06.2024 г. № ДД00113-198-2024 в отношении задолженности Костина Максима Вячеславовича, 19.08.2001 г.р., по договору микрозайма № ДД00113-198-2024 от 19.03.2024г. Костиным М.В. были предоставлены следующие контактные данные: адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Курск, ул. Семеновская, д. 82А, кв. 55; номер телефона: +79606759768; место работы: ООО «Доверенные лица», г. Курск, ул. Садовая, д. 27А, оф.4. От Костина М.В. в ООО ПКО «Финансовые системы» по договору микрозайма поступали денежные средства в сумме 11 000 руб. Просроченная задолженность Костина М.В. перед ООО ПКО «Финансовые системы» возникла - 29.06.2024г. (дата передачи долга по цессии). По состоянию на 20.11.2025 просроченная задолженность Костина М.В. составляет 219 000 рублей, из них: 100 000 руб. - сумма займа, 119 000 руб. - проценты. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Костиным М.В. каких-либо дополнительных соглашений/согласий, в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату его просроченной задолженности не заключалось, согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Костина М.В., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности отсутствуют. Задолженность Костина М.В. по договору уступки прав требований (цессии) не передавалась. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Костина М.В., в отношении Костина М.В., а также третьих лиц, посредством телефонных переговоров, направления сообщений (в том числе в мессенджерах), иных действий не осуществляло. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» сотрудник «Александр Александрович» не состоит (ранее не состоял). Номер телефона +7-920-204-96-73 ООО ПКО «Финансовые системы» принадлежит, взаимодействие с указанного номера с Костиным М.В. не осуществлялось. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Костине М.В. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Костина М.В. третьих лиц не привлекало. Из поступивших материалов следует, что заявителю 06.11.2025 поступило «Требование о возврате денежных средств» с суммой задолженности 219 000 руб. 00 коп. с указанием контактного лица «Александр Александрович», номер телефона 89202049673. Принадлежность номера телефона в «Требовании о возврате денежных средств» подтверждена ООО ПКО «Финансовые системы», сумма задолженности в Требовании равна сумме задолженности согласно ответу ООО ПКО «Финансовые системы». Следовательно, от имени ООО ПКО «Финансовые системы» была оставлена листовка Костину М.В. Оставленная листовка не соответствует положениям части 7 статьи 7 Закона №230, то есть не указано: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, сведения о договоре и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО «Финансовые системы» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Финансовые системы» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой Оксаны Александровны от 25.11.2025 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой