Проверка Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк» ПАО КБ «Восточный»
№482105302744
🔢 ИНН:
2801015394
🆔 ОГРН:
1022800000112
📍 Адрес:
Амурская область г Благовещенск переулок СвИннокентия д 1
🔎 Тип проверки:
Внеплановая проверка
📌 Статус:
Завершено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.01.2021
🎯
Основание проведения
настоящая проверка проводится с целью контроля выполнения предписаний об устранении выявленных нарушений предписание 190005 от 17062019гзадачами настоящей проверки являются выявление пресечение предупреждение нарушений обязательных требований нормативных правовых актов7 Предметом настоящей проверки... Еще...настоящая проверка проводится с целью контроля выполнения предписаний об устранении выявленных нарушений предписание 190005 от 17062019гзадачами настоящей проверки являются выявление пресечение предупреждение нарушений обязательных требований нормативных правовых актов7 Предметом настоящей проверки является выполнение предписаний органов государственного контроля надзора
⚠️
Выявленные нарушения (1 шт.)
В предоставленных банком документах имеется платёжное поручение 112108 от 26082020г о перечислении 23597532 рублей по заявлению о взыскании денежных средств дело 2312020 а также Апелляционное определение Липецкого областного суда по делу 2312020 из которых следует что с ПАО КБ «Восточный» возвращен... Еще...В предоставленных банком документах имеется платёжное поручение 112108 от 26082020г о перечислении 23597532 рублей по заявлению о взыскании денежных средств дело 2312020 а также Апелляционное определение Липецкого областного суда по делу 2312020 из которых следует что с ПАО КБ «Восточный» возвращены денежные средства в сумме 6500000 рублей уплаченные за выпуска Банковской картыТаким образом п 21 предписания 190005 от 17062019г исполненДокументы подтверждающие извещение Казаковой НИ о том что выявленные в ходе проверки условия договора ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей признаются недействительными в предоставленных банком документах отсутствуютТаким образом п 22 предписания 190005 от 17062019г не исполнен
Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Липецкой области 18.01.2021 проведена проверка (статус: Завершено). организации Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк» ПАО КБ «Восточный» (ИНН: 2801015394) , адрес: Амурская область г Благовещенск переулок СвИннокентия д 1
Выявленные нарушения (1 шт.):
В предоставленных банком документах имеется платёжное поручение 112108 от 26082020г о перечислении 23597532 рублей по заявлению о взыскании денежных средств дело 2312020 а также Апелляционное определение Липецкого областного суда по делу 2312020 из которых следует что с ПАО КБ «Восточный» возвращены денежные средства в сумме 6500000 рублей уплаченные за выпуска Банковской картыТаким образом п 21 предписания 190005 от 17062019г исполненДокументы подтверждающие извещение Казаковой НИ о том что выявленные в ходе проверки условия договора ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей признаются недействительными в предоставленных банком документах отсутствуютТаким образом п 22 предписания 190005 от 17062019г не исполнен
Нарушенный правовой акт:
ст 158 160 162 310 434 450 453 ГК РФ статье 29 Закона о банках и банковской деятельности письменно выраженного согласия
Федеральный закон от 26122008г 294ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля надзора муниципального контроля» п1 ч2 ст 10Ст 16 ст 32 Закона РФ от 7 февраля 1992г 23001 «О защите прав потребителей»
Выданные предписания:
1 Привести Общие условия кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа в соответствии с законами указанными в описательной части настоящего предписания а именно 11 Исключить из Общих условий положение о заранее данном акцепте пп 444 п 4 Общих условий кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа на основании положений действующего законодательства ст ст 854 856 858 ГК РФ п 291 Положения Банка России от 19062012 г 383П «О правилах осуществления перевода денежных средств»12 Положение Общих условий о сроке уведомления кредитной организации о досрочном расторжении договора пп 52 п 5 Общих условий кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа привести в соответствие с положениями действующего законодательства ч 4 ст 11 Федерального закона от 21122013 г 353ФЗ «О потребительском кредите займе»13 Положение пунктов 1141141 1142 1143 1144 Общих условий кредитования счёта об изменении условий потребительского кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа 158 160 162 310 434 450 453 Гражданского кодекса Российской Федерации статье 29 Федерального закона от 02121990 3951 «О банках и банковской деятельности»2 Устранить нарушения прав потребителя Казаковой НИ21 Известить Казакову НИо том что выявленные в ходе проверки условия договора ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей признаются недействительными3 Информацию о выполнении предписания необходимо представить в Управление Роспотребнадзора по Липецкой области г Липецк ул Гагарина 60а
Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки
Адрес
Амурская область г Благовещенск переулок СвИннокентия д 1
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ
Место нахождения юридического лица
Тип объекта проведения КНМ
Иное
Категория риска
Средний риск 4 класс
Результат проведения КНМ
Дата и время составления акта о проведении КНМ
2021-03-12T19:40:00.000000Z
Место составления акта о проведении КНМ
Управление Роспотребнадзора по Липецкой области
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ
Место фактического осуществления деятельности
Дата начала
2021-01-18T13:32:00.000000Z
Длительность КНМ (в днях)
20
Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) и должность должностного лица (должностных лиц), проводившего КНМ
ФИО
Гонсалес Феликс Гаспар Феликсович
Должность
главный специалистэксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ
Проверяющий
ФИО
Стрекашова Анастасия Александровна
Должность
ведущий специалистэксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ
Эксперт
Нарушение, связанное с результатом КНМ
Характер выявленного нарушения
Сведения о нарушении
Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов)
В предоставленных банком документах имеется платёжное поручение 112108 от 26082020г о перечислении 23597532 рублей по заявлению о взыскании денежных средств дело 2312020 а также Апелляционное определение Липецкого областного суда по делу 2312020 из которых следует что с ПАО КБ «Восточный» возвращены денежные средства в сумме 6500000 рублей уплаченные за выпуска Банковской картыТаким образом п 21 предписания 190005 от 17062019г исполненДокументы подтверждающие извещение Казаковой НИ о том что выявленные в ходе проверки условия договора ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей признаются недействительными в предоставленных банком документах отсутствуютТаким образом п 22 предписания 190005 от 17062019г не исполнен
Судебные сведения о выявленных нарушениях
Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Текст
ПАО КБ «Восточный»
Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Текст
20000
Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ
Сведения о выполнении лицом в отношении которого проводилась проверка предписания об устранении выявленных нарушений
Текст
выполнено
Сведения о выданных предписаниях об устранении выявленных нарушений и (или) о проведении мероприятий по предотвращению причинения вреда (реквизиты, срок выполнения, содержание предписания)
Код
предписание от 12022021
Дата вынесения предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ
2021-02-12
Срок выполнения предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ
2021-05-17
Содержание предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ
1 Привести Общие условия кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа в соответствии с законами указанными в описательной части настоящего предписания а именно 11 Исключить из Общих условий положение о заранее данном акцепте пп 444 п 4 Общих условий кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа на основании положений действующего законодательства ст ст 854 856 858 ГК РФ п 291 Положения Банка России от 19062012 г 383П «О правилах осуществления перевода денежных средств»12 Положение Общих условий о сроке уведомления кредитной организации о досрочном расторжении договора пп 52 п 5 Общих условий кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа привести в соответствие с положениями действующего законодательства ч 4 ст 11 Федерального закона от 21122013 г 353ФЗ «О потребительском кредите займе»13 Положение пунктов 1141141 1142 1143 1144 Общих условий кредитования счёта об изменении условий потребительского кредитования для Кредитной карты с фиксированным размером платежа 158 160 162 310 434 450 453 Гражданского кодекса Российской Федерации статье 29 Федерального закона от 02121990 3951 «О банках и банковской деятельности»2 Устранить нарушения прав потребителя Казаковой НИ21 Известить Казакову НИо том что выявленные в ходе проверки условия договора ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей признаются недействительными3 Информацию о выполнении предписания необходимо представить в Управление Роспотребнадзора по Липецкой области г Липецк ул Гагарина 60а
Положение нарушенного правового акта по выявленным нарушениям обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.
Положение нормативно-правового акта
ст 158 160 162 310 434 450 453 ГК РФ статье 29 Закона о банках и банковской деятельности письменно выраженного согласия
Вид государственного контроля (надзора)
Вид государственного контроля (надзора)
Федеральный государственный санитарноэпидемиологический надзор
Cубъект КНМ
Тип субъекта КНМ
ЮЛИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ
Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк» ПАО КБ «Восточный»
ИНН
2801015394
ОГРН
1022800000112
Общий состав атрибутов для классификации КНМ
Форма проведения КНМ
Документарная
Вид государственного контроля (надзора)
Федеральный государственный санитарноэпидемиологический надзор
Категория риска
Средний риск 4 класс
Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)
10001025214
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)
Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Липецкой области
ОГРН органа государственного контроля (надзора)
1054800240362
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации
10000001082
Контрольно-надзорная функция из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ), привязанная к КНМ
Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)
313122070
Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)
Проверка деятельности юридических лиц индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей правил продажи отдельных видов товаров
Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ
ФИО
Гонсалес Феликс Гаспар Феликсович
Должность
главный специалистэксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ
Проверяющий
ФИО
Стрекашова Анастасия Александровна
Должность
ведущий специалистэксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ
Проверяющий
Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры
Дата начала
2021-01-18
Дата окончания проведения мероприятия
2021-02-12
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ
Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок
Да
Цели, задачи, предмет КНМ
настоящая проверка проводится с целью контроля выполнения предписаний об устранении выявленных нарушений предписание 190005 от 17062019гзадачами настоящей проверки являются выявление пресечение предупреждение нарушений обязательных требований нормативных правовых актов7 Предметом настоящей проверки является выполнение предписаний органов государственного контроля надзора
Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ
Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ
1 рассмотрение и анализ документов и представленной информации 18012021г 12022021г
Дата начала
2021-01-18
Дата окончания проведения мероприятия
2021-02-12
Правовое основание проведения планового КНМ
Наименование основания проведения КНМ
Истечение срока исполнения гражданином и организацией ранее выданного предписания об устранении выявленного нарушения обязательных требований или наличие ходатайства гражданина и организации о проведении органом государственного контроля надзора муниципального контроля внеплановой выездной проверки в целях установления факта досрочного исполнения гражданином организацией предписания органа государственного контроля надзора муниципального контроля
Основание проведения КНМ
Истечение срока исполнения гражданином и организацией ранее выданного предписания об устранении выявленного нарушения обязательных требований или наличие ходатайства гражданина и организации о проведении органом государственного контроля надзора муниципального контроля внеплановой выездной проверки в целях установления факта досрочного исполнения гражданином организацией предписания органа государственного контроля надзора муниципального контроля
Дата, характеризующая один из вариантов основания проведения КНМ
как основание проведения
2019-06-17
Сведения о необходимости согласования КНМ
Нет
Документ о согласовании (продлении) КНМ
Документ о согласовании проведения КНМ
Распоряжение или приказ руководителя заместителя руководителя органа контроля о проведении проверки
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ
3вн
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ
2021-01-11
Правовое основание КНМ
Положение нормативно-правового акта
Федеральный закон от 26122008г 294ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля надзора муниципального контроля» п1 ч2 ст 10Ст 16 ст 32 Закона РФ от 7 февраля 1992г 23001 «О защите прав потребителей»