РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ"
№48250551000217358714

🔢 ИНН:
9727039021
🆔 ОГРН:
1237700445696
📍 Адрес:
117638, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Зюзино, ул. Одесская, д. 2, помещ. 5/7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ" (ИНН: 9727039021) , адрес: 117638, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Зюзино, ул. Одесская, д. 2, помещ. 5/7

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9727039021
ОГРН проверяемого лица 1237700445696
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117638, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Зюзино, ул. Одесская, д. 2, помещ. 5/7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Поминов Александр Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рыбина Ольга Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фурсов Владимир Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Ограничение в отношении МСП: не определено. Ограничение в отношении ИТ-организаций: не определено. Ограничение в отношении СОНКО: не определено. Ограничение в отношении иноагентов: не определено.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, надзорно-контрольной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Красниковой Божены Адольфовны (далее — Заявитель), связанное с незаконным взаимодействием, направленным на возврат ее просроченной задолженности методами и способами, нарушающими требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Управлением проведена проверка сведений, изложенных в обращении Красниковой Б.А. о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по взысканию просроченной задолженности перед ООО МКК «Банка Денег». В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что между Красниковой Б.А. и ООО МКК «Банка Денег» заключены договоры потребительского займа от 20.08.2024 № 034870 и от 29.10.2024 № 047281, по которым образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросам просроченной задолженности осуществлялось с Заявителем посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер +7 929 013 17 58, а также посредством осуществления телефонных переговоров. В сообщении, направленном 01.01.2025 в 10:00, указано: «Уведомляем Вас о наличии ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ. В случае неоплаты возможны принудительные меры взыскания. Ссылка на оплату bankadeneg.ru/lk. ООО МКК «БАНКА ДЕНЕГ» 88004442240». Так, в сообщениях, направляемых в целях взыскания просроченной задолженности, кредитор может указывать информацию не только о наличии просроченной задолженности, но и о последствиях ее неуплаты. Между тем, в направленном Обществом сообщении на абонентский номер должника указывалась информация о мерах принудительного взыскания, при этом информация, используемая в сообщении расценивается как метод давления на должника. Указанные действия могут привести к созданию условий которые могут привести к нарушению границ допустимого взаимодействия с должником, негативным последствиям в виде психологического давления. Кроме того, Федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ (далее — Федеральный закон № 229-ФЗ) — основной закон, который регулирует весь процесс принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц. Все другие законы, касающиеся принудительного исполнения, должны соответствовать данному акту. Федеральный закон № 229-ФЗ регулирует в первую очередь порядок деятельности Федеральной службы судебных приставов как органа принудительного исполнения решений суда, актов других органов и должностных лиц. Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти и осуществляет функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а также правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности. Одной из основных задач ФССП России является организация принудительного исполнения судебных актов судов общей юрисдикции и арбитражных судов, а также актов других органов, предусмотренных законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве. Правом применения к должнику мер принудительного исполнения в соответствии с требованиями Федерального закона № 229-ФЗ наделены только судебные приставы-исполнители после возбуждения в отношении должника исполнительного производства и соответствующего решения суда. Таким образом, Общество не имело право вводить в заблуждение должника относительно последствий неуплаты долга, указывая в текстовых сообщениях о применении мер принудительного взыскания, в случае неуплаты задолженности. Между тем, стиль изложения текста сообщения, направленного Красниковой Б.А. на ее абонентский номер телефона, мог сформировать представление, что для должника целесообразен и возможен только один способ действия — предлагаемый (принять предложенные Обществом условия), ввести должника в заблуждение. Тем самым, создаются предпосылки к возможному нарушению норм действующего законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Согласно п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с п. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Кроме того, в соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В данном случае усматривается, что Общество, направляя текстовое сообщение, содержащее указания на негативные последствия в случае неуплаты долга в виде применения мер принудительного взыскания, имело своей целью не уведомить прежде всего должника об имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие, c целью заставить его оплатить долг, сформировать представление у последнего, что для него целесообразен и возможен только один способ действия — предлагаемый (оплатить просроченную задолженность), в противном случае его ждут нежелательные последствия. Обществом не были приняты все необходимые и достаточные меры для соблюдения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Тем самым, создаются предпосылки к возможному нарушению норм действующего законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия ООО МКК «Банка Денег» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой