РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС"
№48250551000217358815

🔢 ИНН:
3664223480
🆔 ОГРН:
1163668109428
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 302
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС" (ИНН: 3664223480) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 302

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3664223480
ОГРН проверяемого лица 1163668109428
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 302

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Поминов Александр Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рыбина Ольга Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фурсов Владимир Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Ограничение в отношении МСП: не определено. Ограничение в отношении ИТ-организаций: не определено. Ограничение в отношении СОНКО: не определено. Ограничение в отношении иноагентов: не определено.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, надзорно-контрольной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Катуны М.В. (далее — Заявитель), связанное с незаконным взаимодействием, направленным на возврат ее просроченной задолженности методами и способами, нарушающими требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Катуна М.В. указала, что 05.02.2024 на входной двери квартиры, где она проживает, обнаружила записку с указанием имен и номеров телефонов. Перезвонив по указанным номерам, в ходе телефонных переговоров получила информацию о том, что указанные в записке абонентские номера принадлежат коллекторам, которые действуют в интересах ООО «МКК Скорость Финас», называть коллекторскую организацию отказались. Между тем, 06.02.2025 Заявитель в своем почтовом ящике по адресу места жительства обнаружила Претензию от ООО МКК «Скорость Финанс», в которой были указаны ее данные и сведения о просроченной задолженности. Претензия не была направлена почтовым отправлением. Управлением проведена проверка сведений, изложенных в обращении Катуны М.В. о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по взысканию просроченной задолженности перед ООО «МКК Скорость Финанс». В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что между Катуна М.В. и ООО «МКК Скорость Финанс» заключен договор микрозайма от 16.07.2024 № ФК-052/2400692, по которому образовалась просроченная задолженность. В период с 02.10.2024 по 31.12.2024 Общество по агентскому договору поручало осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО «ПКО Лира», а также в период с 01.01.2025 по 30.01.2025 — ООО ПКО «Долг Лимит». В своем ответе Общество указало, что осуществляло взаимодействие с должником посредством направления текстовых сообщений на адрес электронной почты, указанный должником Катуна М.В. Почтовые отправления не направлялись. Вместе с тем, Заявителем Катуна М.В. представлена копия Претензии, в которой указана информация о кредиторе — ООО «Микрокредитная компания Скорость Финанс», с указанием почтового адреса, контактного номера телефона, ИНН, ОГРН, данные лица, подписавшего претензию, сведения о договоре, по которому образовалась просроченная задолженность; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, а также реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. При взаимодействии с должником посредством направления письменной корреспонденции, кредитор обязан доставлять такую корреспонденцию по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия (п. 3 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2017 № 230-ФЗ). Согласно Правилам оказания услуг почтовой связи, утвержденной приказом Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 17.04.2023 № 382, упаковка почтовых отправлений должна соответствовать характеру вложения, условиям пересылки, исключать возможность повреждения вложения при обработке и пересылке, доступа к нему без нарушения оболочки, порчи других отправлений и причинения какого-либо вреда имуществу и работникам почтовой связи. В связи с чем, нарушение правил направления письменной корреспонденции может повлечь передачу третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника, не имея на то согласия должника (ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с п. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Кроме того, в соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Обществом не были приняты все необходимые и достаточные меры для соблюдения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Тем самым, создаются предпосылки к возможному нарушению норм действующего законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия ООО «МКК Скорость Финанс» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа В отделении правового обеспечения, надзорно-контрольной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Катуны М.В. (далее — Заявитель), связанное с незаконным взаимодействием, направленным на возврат ее просроченной задолженности методами и способами, нарушающими требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Катуна М.В. указала, что 05.02.2024 на входной двери квартиры, где она проживает, обнаружила записку с указанием имен и номеров телефонов. Перезвонив по указанным номерам, в ходе телефонных переговоров получила информацию о том, что указанные в записке абонентские номера принадлежат коллекторам, которые действуют в интересах ООО «МКК Скорость Финас», называть коллекторскую организацию отказались. Между тем, 06.02.2025 Заявитель в своем почтовом ящике по адресу места жительства обнаружила Претензию от ООО МКК «Скорость Финанс», в которой были указаны ее данные и сведения о просроченной задолженности. Претензия не была направлена почтовым отправлением. Управлением проведена проверка сведений, изложенных в обращении Катуны М.В. о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по взысканию просроченной задолженности перед ООО «МКК Скорость Финанс». В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что между Катуна М.В. и ООО «МКК Скорость Финанс» заключен договор микрозайма от 16.07.2024 № ФК-052/2400692, по которому образовалась просроченная задолженность. В период с 02.10.2024 по 31.12.2024 Общество по агентскому договору поручало осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО «ПКО Лира», а также в период с 01.01.2025 по 30.01.2025 — ООО ПКО «Долг Лимит». В своем ответе Общество указало, что осуществляло взаимодействие с должником посредством направления текстовых сообщений на адрес электронной почты, указанный должником Катуна М.В. Почтовые отправления не направлялись. Вместе с тем, Заявителем Катуна М.В. представлена копия Претензии, в которой указана информация о кредиторе — ООО «Микрокредитная компания Скорость Финанс», с указанием почтового адреса, контактного номера телефона, ИНН, ОГРН, данные лица, подписавшего претензию, сведения о договоре, по которому образовалась просроченная задолженность; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, а также реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. При взаимодействии с должником посредством направления письменной корреспонденции, кредитор обязан доставлять такую корреспонденцию по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия (п. 3 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2017 № 230-ФЗ). Согласно Правилам оказания услуг почтовой связи, утвержденной приказом Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 17.04.2023 № 382, упаковка почтовых отправлений должна соответствовать характеру вложения, условиям пересылки, исключать возможность повреждения вложения при обработке и пересылке, доступа к нему без нарушения оболочки, порчи других отправлений и причинения какого-либо вреда имуществу и работникам почтовой связи. В связи с чем, нарушение правил направления письменной корреспонденции может повлечь передачу третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника, не имея на то согласия должника (ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с п. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Кроме того, в соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Обществом не были приняты все необходимые и достаточные меры для соблюдения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Тем самым, создаются предпосылки к возможному нарушению норм действующего законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия ООО «МКК Скорость Финанс» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой