РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№48250551000217358850

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Поминов Александр Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рыбина Ольга Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фурсов Владимир Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Ограничение в отношении МСП: не определено. Ограничение в отношении ИТ-организаций: не определено. Ограничение в отношении СОНКО: не определено. Ограничение в отношении иноагентов: не определено.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, надзорно-контрольной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Миронцевой И.В. (далее — Заявитель), связанное с незаконным взаимодействием, направленным на возврат просроченной задолженности Заявителя, методами и способами, нарушающими требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Управлением проведена проверка сведений, изложенных в обращении Миронцевой И.В. о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по взысканию просроченной задолженности перед ООО МКК «Кредито24». В своем обращении Миронцева И.В. указала, что на ее абонентский номер телефона с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поступают телефонные звонки с требованиями возврата просроченной задолженности. В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что между Миронцевой И.В. и ООО МКК «Кредито24» заключен договор займа от 27.05.2024 № KBN3253460N12 (далее — Договор). В результате ненадлежащего исполнения Медведевой В.А. обязательств по Договору Обществом осуществлялось взаимодействие с Заявителем по поводу возврата ее просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления текстовых смс-сообщений. В своем ответе ООО МКК «Кредито24» указало, что удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с Заявителем посредством телефонной связи не имеется. Между тем, Миронцевой И.В. представлена детализация счета абонентского номера +7 904 685 28 22, который находится в пользовании Заявителя, и запись телефонных переговоров. Исследовав представленные материалы, установлено, что 20.11.2024 в 13:24 с Миронцевой И.В. осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров с абонентского номера +7 903 008 03 82, длительностью 01 мин 28 сек по вопросам взыскания ее просроченной задолженности. Звонивший представился сотрудником ООО МКК «Кредито24». При прослушивании аудиозаписи телефонных переговоров установлено, что 20.11.2024 в 13:24 в рамках взыскания просроченной задолженности Миронцевой И.В., в ходе телефонных переговоров, состоявшихся по инициативе ООО МКК «Кредито24» с Миронцевой И.В., должнику в начале непосредственного взаимодействия не было сообщено о записи телефонных переговоров. Согласно представленному ПАО «Вымпел-Коммуникации» ответу, абонентский номер +7 903 008 03 82 выделен ООО МКК «Кредито24». Статья 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. Согласно п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ профессиональная коллекторская организация обязана вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Таким образом в действиях ООО МКК «Кредито24» усматриваются нарушения требований п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО МКК «Кредито24» не были приняты все необходимые и достаточные меры для соблюдения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с п. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Кроме того, в соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия ООО МКК «Кредито24» приводят к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. Предупреждаем о недопустимости нарушений и разъясняем, что совершение указанных нарушений влечет за собой административную ответственность, предусмотренную ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в котором в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. С 10.03.2022 вступило в силу постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства РФ № 336), устанавливающее запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). Согласно данному постановлению Правительства РФ № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Миронцевой И.В., не входят в перечень, указанный выше, и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения ООО МКК «Кредито24» обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства РФ № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой