РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "ИЛМА"
№51230551000208013129

🔢 ИНН:
1001219735
🆔 ОГРН:
1091001002509
📍 Адрес:
185035, РЕСПУБЛИКА КАРЕЛИЯ, Г. ПЕТРОЗАВОДСК, УЛ ГОГОЛЯ (ЦЕНТР Р-Н), Д. Д. 58, ЭТАЖ 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.10.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "ИЛМА" (ИНН: 1001219735) , адрес: 185035, РЕСПУБЛИКА КАРЕЛИЯ, Г. ПЕТРОЗАВОДСК, УЛ ГОГОЛЯ (ЦЕНТР Р-Н), Д. Д. 58, ЭТАЖ 2

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1001219735
ОГРН проверяемого лица 1091001002509
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "ИЛМА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 185035, РЕСПУБЛИКА КАРЕЛИЯ, Г. ПЕТРОЗАВОДСК, УЛ ГОГОЛЯ (ЦЕНТР Р-Н), Д. Д. 58, ЭТАЖ 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Зубов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Проверка информации в рамках поступившего обращения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 6 октября 2023 года № 02/23/51000 Общество с ограниченной ответственностью «Коллекторское агентство «ИЛМА», ИНН 1001219735, КПП 100101001, ОГРН 1091001002509, юридический адрес: 185035, Республика Карелия, г. Петрозаводск, ул. Гоголя (Центр. р-н), д. 58, этаж 2 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области (далее также – Управление) от Рубцовой Дарьи Николаевны (далее также – Заявитель) поступило обращение по факту осуществления с ней, как с третьим лицом, взаимодействия по возврату просроченной задолженности Рубцовой Ларисы Витальевны. Исходя из доводов обращения, предоставленных документов и объяснения Заявителя следует, что между Рубцовой Ларисой Витальевной и КПК «Апатиты-Кредит» заключён договор займа от 29.07.2022 № 160322/26, обязательства по договору не исполнены. В связи с образовавшейся у Рубцовой Л.В. задолженностью, с третьим лицом – Рубцовой Дарьей Николаевной осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Рубцовой Л.В., посредством телефонных звонков с номера 8-909-568-91-25 на номер телефона 8-996-934-19-01, принадлежащий Заявителю. Из представленных ООО «КА «Илма» сведений следует, что ООО «КА «Илма» на основании агентского договора, заключенного с КПК «Апатиты-кредит», осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Рубцовой Л.В., по договору займа от 29.07.2022 № 160322/26. Как указывает в своем ответе ООО «КА «Илма», Рубцова Л.В. при оформлении договора займа подписала заявление и подтвердила свое согласие на осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности с любыми третьими лицами. Согласие третьих лиц, в том числе Рубцовой Д.Н., на взаимодействие по возврату просроченной задолженности Рубцовой Л.В. ООО «КА «Илма» не представлены. Вместе с тем, ООО «КА «Илма» взаимодействовало с Рубцовой Д.Н. посредством телефонных переговоров. Так, 24.05.2023 в 14 час. 38 мин. ООО «КА «Илма» осуществляло взаимодействие с Рубцовой Д.Н. по вопросу возврата просроченной задолженности Рубцовой Л.В. посредством телефонных переговоров с телефонного номера 8-909-568-91-25 на номер 8-996-934-19-01. В объяснении Рубцова Д.Н. указывает, что письменного согласия на осуществление с ней, как с третьим лицом, взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Рубцовой Л.В. не давала. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). На основании части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вышеуказанные согласия должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов, содержащих, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных. Таким образом, взаимодействие ООО «КА «Илма» с третьим лицом – Рубцовой Д.Н., без согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, оформленного в письменной форме в виде отдельного документа, нарушает положения п.п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», с учетом ограничений, предусмотренных постановлением Правительства Российской Федерации № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «Коллекторское агентство «ИЛМА», ИНН 1001219735, КПП 100101001, ОГРН 1091001002509, юридический адрес: 185035, Республика Карелия, г. Петрозаводск, ул. Гоголя (Центр. р-н), д. 58, этаж 2, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушения и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вышеуказанные согласия должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов, содержащих, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных. Таким образом, для осуществления взаимодействия с любыми третьими лицами, необходимо получить в письменной форме в виде отдельных документов, содержащих, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В целях обеспечения соблюдения обязательных требований, установленных для взаимодействия с третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности ООО «КА «Илма» в дальнейшей деятельности необходимо исключить факты взаимодействия с третьими лицами без соблюдения условий, предусмотренных статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На данное предостережение ООО «КА «Илма», вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Заместитель руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области — заместитель главного судебного пристава Мурманской области подполковник внутренней службы А.В. Зубов
Вакансии вахтой