РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
№51240551000210245556

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
📍 Адрес:
108811, г. Москва, км. Киевское шоссе 22-й (п Московский)
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.04.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ (ИНН: 7727551797) , адрес: 108811, г. Москва, км. Киевское шоссе 22-й (п Московский)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 108811, г. Москва, км. Киевское шоссе 22-й (п Московский)

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Зубов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Отношение объекта контроля к категории высокого риска
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области (далее также – Управление) от Дундиной Екатерины Сергеевны (далее также – Заявитель) поступило обращение (рег. № 35117/23/51000 от 20.12.2023) по факту неправомерного взаимодействии с ней, как с третьим лицом, по вопросу возврата просроченной задолженности Климова Ильи Константиновича, посредством осуществления телефонных звонков и направления соответствующих писем на электронную почту Дундиной Е.С. Как следует из объяснений Дундиной Е.С. от 27.12.2023, 14 декабря 2023 г. на принадлежащий ей адрес электронной почты davkas@mail.ru поступило письмо от ООО «Национальная служба взыскания» (далее – ООО «НСВ», ООО ПКО НСВ), адресованное Климову Илье Константиновичу, о том, что коллекторское агентство представляет интересы ООО МФК «Лайм-Займ» по вопросу возврата просроченной задолженности. Кроме этого, в период с 14.12.2023 по 24.12.2024 Заявителю поступил ряд телефонных звонков с различных номеров. Неустановленные лица пытались выяснить, кем Заявитель приходится Климову И.К., кому принадлежит номер телефона 8-909-563-53-43. 2 Вместе с тем, информация о том, что у него имеется просроченная задолженность, которая подлежит возврату, сумма просроченной задолженности не назывались, звонившие не представлялись. При этом, кто такой Климов Илья Константинович, Заявителю не известно. Среди ее родственников и знакомых человека с таким именем нет. Каким образом ее персональные данные (номер телефона и адрес электронной почты) попали к микрокредитной и коллекторской организациям, не знает. Номер телефона 8-909-563-53-43 оформлен Дундиной Е.С. около 15 лет назад, пользуется им исключительно Заявитель. К обращению, а также к объяснениям Дундиной Е.С. приложены скриншоты электронного письма ООО «НСВ», направленного 14.12.2023 с электронного адреса e-collection@nrservice.ru При таких обстоятельствах уполномоченным должностным лицом Управления 27.01.2023 направлен запрос о предоставлении пояснений в ООО «НСВ», 27.12.2023 – запрос информации в ООО МФК «Лайм-Займ». Как следует из ответа ООО «НСВ» от 16.01.2024 (рег. № 1446/24/51000 от 22.01.2024), Дундина Е.С. среди должников, находящихся в работе ООО «НСВ», не числится. ООО «НСВ» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности с гр. Климова Ильи Константиновича по кредитному договору № 1904463087 от 25.09.2023 с ООО МФК «Лайм-Займ». На адрес электронной почты davkas@mail.ru 14.12.2023 направлено электронное письмо. 14.12.2023 адрес электронной почты davkas@mail.ru удален, как некорректный. Информация о коммуникациях посредством телефонных переговоров на номер телефона 8-909-563-53-43 не предоставлена, так как телефонные переговоры по данному номеру не осуществлялись. 24.12.2023 номер телефона 8-909-563-53-43 удален из информационной системы ООО «НСВ», как не корректный. При этом информации о том, каким образом (из каких источников) ООО «НСВ» получен электронный адрес davkas@mail.ru, а также номер телефона 8-909-563-53-43, ответ не содержит. При таких обстоятельствах, 26.01.2024 в адрес ООО «НСВ» направлен уточняющий запрос информации. Как следует из ответа ООО МФК «Лайм-Займ» (далее также – Общество) от 12.01.2024, между Обществом и Климовым И.К. был заключен договор потребительского кредита, по которому в период с 13.12.2023 по 28.12.2023 Общество поручало осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности должника, ООО «НСВ». Адрес электронной почты davkas@mail.ru, а также номер телефона 8-909-563-53-43 в базе данных Общества не содержатся, соответственно, Обществом не использовались. Иные номера телефонов, содержащиеся в запросе, Обществу не принадлежат, не используются. Дундина Е.С. Обществу не известна, никакого взаимодействия с ней не осуществлялось. Поскольку анализ информации, полученной в ходе работы по обращению, не позволил достоверно и однозначно сделать вывод о нарушении конкретным юридическим лицом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), 16.02.2024 в соответствии со ст. 28.7 Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП Российской Федерации) принято процессуальное решение о возбуждении дела об административном правонарушении по ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации и проведении административного расследования № 9/24/51-АР в отношении неустановленных лиц, вынесено 3 соответствующее определение № 51907/24/6762. В рамках дела об административном правонарушении и проведении административного расследования уполномоченным должностным лицом Управления 18.07.2022 направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, в ПАО «Вымпел-Коммуникации», ООО «Автоматизированные голосовые системы». 21.02.2024 в Управление во исполнение запроса от 26.01.2024 поступил ответ ООО ПКО НСВ от 16.02.2024 (рег. № 4447/24/51000). Согласно ответу ООО ПКО НСВ, электронный адрес davkas@mail.ru, а также номер телефона 8-909-563-53-43 получены из общедоступных источников. Взаимодействие по номеру телефона 8-909-563-53-43 ООО ПКО НСВ не осуществлялось. 14.12.2023 адрес электронной почты davkas@mail.ru, 24.12.2023 – номер телефона 8-909-563-53-43 удалены из информационной системы ООО ПКО НСВ, как не корректные. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пункту 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. По смыслу статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должник выражает согласие на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с конкретным третьим лицом, указывая данные этого третьего лица, под которым понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица. Вместе с тем, Заявителю должник – Климов Илья Константинович, не известен, соответственно, согласие на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия Дундина Екатерина Сергеевна не давала. Из представленных ООО МФК «Лайм-Займ» документов также не усматривается, что Климовым И.К. при заключении договора потребительского кредита представлялись такие персональные данные, как адрес электронной почты davkas@mail.ru, а также номер телефона 8-909-563-53-43 в качестве своих контактных данных. 4 Таким образом, взаимодействие ООО ПКО НСВ с третьим лицом – Дундиной Е.С. без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом нарушает положения п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Такое взаимодействие нарушает также права третьего лица – Дундиной Е.С., т. к. она свое согласие на осуществление с ней, как с третьим лицом, взаимодействия по возврату просроченной задолженности Климова И.К., ООО ПКО НСВ также не давала. Согласие, указанное в пункте 1 части 5 названной статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа (ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Предусмотренные статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также статьями 5 – 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом (часть 9 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Таким образом, ООО ПКО НСВ нарушило обязательные требования, установленные п.п. 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Нарушение указанных норм права образует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Обществу с ограниченной ответственностью профессиональная коллекторская организация НСВ, ИНН 7727551797, КПП 775101001, ОГРН 1057748047675, юридический адрес: 108811, г. Москва, Киевское шоссе 22-й км. (п. Московский), двлд. 6, стр. 1, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушения и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. В целях обеспечения соблюдения обязательных требований, установленных для взаимодействия с третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности ООО ПКО НСВ в дальнейшей деятельности необходимо: – исключить факты взаимодействия с третьими лицами без соблюдения условий, предусмотренных статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; 5 – при осуществлении взаимодействия с должниками по возврату просроченной задолженности использовать верифицированные контактные данные должников (номера телефонов, адреса электронной почты, почтовые адреса и т.п.). 3. На данное предостережение ООО ПКО НСВ вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрокредитных организаций, включенных в перечень кредитных и микрокредитных организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой