РОСПРОВЕРКИ

Проверка Публичное Акционерное общество «Восточный экспресс Банк»
№521902512509

🔢 ИНН:
2801015394
🆔 ОГРН:
1022800000112
📍 Адрес:
675000 Амурская область, г. Благовещенск, переулок Св. Иннокентия, д. 1
🔎 Тип проверки:
Внеплановая проверка
📌 Статус:
Проведена
⚠️ Нарушения:
Нет
📅 Дата начала:
07.02.2019

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области организовало проверку (статус: Проведена) . организации Публичное Акционерное общество «Восточный экспресс Банк» (ИНН: 2801015394) , адрес: 675000 Амурская область, г. Благовещенск, переулок Св. Иннокентия, д. 1

Причина проверки:

рассмотрение обращения (вх.№. 1201/ж-2019 от 04.02.2019г.), содержащего информацию о факте нарушения прав потребителей, а именно: 29.10.2018 года потребитель обратился в банк ПАО «Восточный экспресс Банк» (ИНН 2801015394, ОГРН 1022800000112 от 23.07.2013г., юридический адрес: 675000 Амурская область, г. Благовещенск, переулок Св. Иннокентия, д. 1, адрес филиала: г. Москва, переулок Гагаптнский, д. 7, корпус 2) с целью получения кредита для ремонта квартиры в размере 200 000 рублей. Сотрудником банка был оформлен кредитный договор № 18/7764/00000/401700 от 29.10.2018 года. В процессе оформления документов сотрудник банка также навязал потребителю дополнительные услуги. О том, что потребителю были навязаны дополнительные услуги, он увидел при внимательном изучении только дома. Кредитные средства поступили на карту, которая была оформлена в процессе оформления кредитного договора. При снятии денежных средств с карты в банкомате данного банка была снята комиссия, но так как в банкомате денег было меньше, чем сумма кредита, оставшуюся часть потребителю пришлось снимать в кассе данного банка, где так же была взята комиссия. В итоге потребитель получил денежные средства в размере 182 301 рубль 41 копейка. 13.12.2018 года потребитель обратился в банк с целью досрочного погашения кредита и внес в кассу банка 200 000 рублей, однако для полного погашения кредита потребителю нужно было внести еще денежные средства в размере 55 535 рублей, из которых 13 544 рубля 33 копейки и 41 000 рублей за выпуск дебетовой карты «Суперзащита» с пакетом услуг. Потребитель неоднократно обращался с письменными претензиями (13.12.2018 г., 20.12.2018 г., 14.01.2019 г.) с целью отмены пакета услуг «Суперзащита» и с требованием заблокировать карту. Однако требования потребителя не были удовлетворены.

Цели, задачи проверки:

(294-ФЗ) Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены)

Проверяемый правовой акт:
  • Статья 4, пункт 3 части 2 статьи 10, статей 12,13,14,17,18 Федерального Закона от 26.12.2008г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области
Регион:

Подробная информация

Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки

Адрес объекта проведения КНМ адрес филиала: г. Москва, переулок Гагаптнский, д. 7, корпус 2
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Иное
Тип объекта проведения КНМ Филиал
Адрес объекта проведения КНМ 675000 Амурская область, г. Благовещенск, переулок Св. Иннокентия, д. 1
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Место нахождения юридического лица
Тип объекта проведения КНМ Иное

Cубъект КНМ

Субъект проверки - Резидент РФ Нет
Тип субъекта КНМ ЮЛ/ИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ Публичное Акционерное общество «Восточный экспресс Банк»
ИНН проверяемого лица 2801015394
ОГРН проверяемого лица 1022800000112

Общий состав атрибутов для классификации КНМ

Форма проведения КНМ Документарная
Вид государственного контроля (надзора) Федеральный государственный санитарно-эпидемиологический надзор.
Способ уведомления проверяемого лица о проведении КНМ Иное
Дата уведомления проверяемого лица о проведении КНМ 06.02.2019

Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ

Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) 10001019235
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области
ОГРН органа государственного контроля (надзора) 1055238026491
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации 10000001082

Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Баранова Анжела Сергеевна
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ главный специалист-эксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Эксперт

Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры

Дата начала проведения мероприятия 07.02.2019
Дата окончания проведения мероприятия 07.03.2019
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок Нет
Цели, задачи, предмет КНМ рассмотрение обращения (вх.№. 1201/ж-2019 от 04.02.2019г.), содержащего информацию о факте нарушения прав потребителей, а именно: 29.10.2018 года потребитель обратился в банк ПАО «Восточный экспресс Банк» (ИНН 2801015394, ОГРН 1022800000112 от 23.07.2013г., юридический адрес: 675000 Амурская область, г. Благовещенск, переулок Св. Иннокентия, д. 1, адрес филиала: г. Москва, переулок Гагаптнский, д. 7, корпус 2) с целью получения кредита для ремонта квартиры в размере 200 000 рублей. Сотрудником банка был оформлен кредитный договор № 18/7764/00000/401700 от 29.10.2018 года. В процессе оформления документов сотрудник банка также навязал потребителю дополнительные услуги. О том, что потребителю были навязаны дополнительные услуги, он увидел при внимательном изучении только дома. Кредитные средства поступили на карту, которая была оформлена в процессе оформления кредитного договора. При снятии денежных средств с карты в банкомате данного банка была снята комиссия, но так как в банкомате денег было меньше, чем сумма кредита, оставшуюся часть потребителю пришлось снимать в кассе данного банка, где так же была взята комиссия. В итоге потребитель получил денежные средства в размере 182 301 рубль 41 копейка. 13.12.2018 года потребитель обратился в банк с целью досрочного погашения кредита и внес в кассу банка 200 000 рублей, однако для полного погашения кредита потребителю нужно было внести еще денежные средства в размере 55 535 рублей, из которых 13 544 рубля 33 копейки и 41 000 рублей за выпуск дебетовой карты «Суперзащита» с пакетом услуг. Потребитель неоднократно обращался с письменными претензиями (13.12.2018 г., 20.12.2018 г., 14.01.2019 г.) с целью отмены пакета услуг «Суперзащита» и с требованием заблокировать карту. Однако требования потребителя не были удовлетворены.

Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ

Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ 1. рассмотрение документов, относящихся к предмету проверки (в том числе заверенные копии): - учредительные документы ПАО «Восточный экспресс Банк»; - приказ (доверенность) о назначении законного представителя; -копию договора кредитования № 18/7764/00000/401700 от 29.10.2018 года; - все имеющиеся распоряжения Клиента на перевод; -условия предоставления потребительских кредитов (общие условия договора потребительского кредита); - условия для кредитования по Тарифному плану РАВНЫЙ ПЛАТЕЖ 3.0: ПЛЮС. БЕЗ КРОСС-КАРТЫ; - график платежей по кредитному договору № 18/7764/00000/401700 от 29.10.2018 года; - выписки из лицевых счетов 40817810577640003780; 408178108776400037181; - расшифровка о движении денежных средств в размере 41 000 рублей 00 копеек за дополнительные услуги; - Тарифы по обслуживанию физических лиц, в том числе тарифы на дополнительные услуги, оказываемые Кредитором Заемщику за отдельную плату; - согласия Заемщика по потребительскому кредиту № 18/7764/00000/401700 от 29.10.2018 года на оказание дополнительные услуги, оказываемые Кредитором Заемщику за отдельную плату; - копия заявления от потребителя; - копия ответа на заявление потребителя; - объяснение по обращению потребителя вх. № 1201/ж-2019 от 04.02.2019г. о факте нарушения его прав, продолжительностью 20 рабочих дней:

Правовое основание проведения планового КНМ

Наименование основания проведения КНМ Мотивированное представление должностного лица органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля по результатам анализа результатов мероприятий по контролю без взаимодействия с юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, рассмотрения или предварительной проверки поступивших в органы государственного контроля (надзора), органы муниципального контроля обращений и заявлений граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, юридических лиц, информации от органов государственной власти, органов местного самоуправления, из средств массовой информации о факте: Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены, при условии, что заявитель обращался за защитой (восстановлением) своих нарушенных прав к юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю и такое обращение не было рассмотрено либо требования заявителя не были удовлетворены)
Основание проведения КНМ (294-ФЗ) Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены)
Сведения о необходимости согласования КНМ Нет

Документ о согласовании (продлении) КНМ

Документ о согласовании проведения КНМ Номер приказа руководителя-Дата приказа руководителя
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ 19170519
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ 06.02.2019

Правовое основание КНМ

Положение нормативно-правового акта Статья 4, пункт 3 части 2 статьи 10, статей 12,13,14,17,18 Федерального Закона от 26.12.2008г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
Тип положения нормативно-правового акта Правовые основания проведения проверки
Вакансии вахтой