Проверка ПАО "Восточный Экспресс Банк"
№521902522962

🔢 ИНН:	2801015394
🆔 ОГРН:	1022800000112
📍 Адрес:	г. Н. Новгород, пл. Максима Горького, 5/76
🔎 Тип проверки:	Внеплановая проверка
📌 Статус:	Завершена
⚠️ Нарушения:	Нет
📅 Дата начала:	15.02.2019

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области организовало проверку (статус: Завершена) . организации ПАО "Восточный Экспресс Банк" (ИНН: 2801015394) , адрес: г. Н. Новгород, пл. Максима Горького, 5/76

Причина проверки:

непредставлении полной и достоверной информации о правилах и условиях страхования при получении кредитного договора №18/1200/М0773/11022 от 09.12.2018г., а также в навязывании дополнительного договора страхования от несчастных случаев «Страхование MetLife-миниДМС” при заключении кредитного договора. П

Цели, задачи проверки:

(294-ФЗ) Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены)

Проверяемый правовой акт:

статьи 8, 10, 12, 13, 16, 17, 40 и 41 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; 3) ст.ст. 5, 7, 10 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе) 4) Постановление Правительства №386 от 30.04.2009г. «О случаях допустимости соглашений между кредитными и страховыми организациями» 5) ст.8 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ» №4015-1 от 27.11.19992г 6) ст. 161, 940, 943 ГК РФ, главы 44-45 Гражданского кодекса Российской Федерации. 7) - Указание ЦБ РФ от 20.11.2015г. №3854-У

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Общая информация

Проверяющая организация:

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области

Регион:

Подробная информация

Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки

Адрес объекта проведения КНМ	г. Н. Новгород, пл. Максима Горького, 5/76
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ	Место фактического осуществления деятельности
Тип объекта проведения КНМ	Обособленное структурное подразделение

Результат проведения КНМ

Дата и время составления акта о проведении КНМ	15.03.2019 16:00:00
Место составления акта о проведении КНМ	г. Н. Новгород, ул. Тургенева, д. 1
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ	Место фактического осуществления деятельности
Дата начала проведения мероприятия	18.02.2019
Длительность КНМ (в днях)	19
Срок проведения КНМ (в рабочих часах)	6
Отметка об ознакомлении или отказе от ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи	Нет
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)	нарушений не выявлено

Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) и должность должностного лица (должностных лиц), проводившего КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Моралина А. Е.
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	главный специалист-эксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий

Представители юридического лица, индивидуального предпринимателя, присутствовавшие при проведении КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Иванова М. С.
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	кредитный менеджер
Тип представителя должностного лица, уполномоченного представителя юридического лица, уполномоченного представителя индивидуального предпринимателя, присутствовавших при проведении КНМ	Иное

Сведения о результате КНМ

Тип сведений о результате	Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Формулировка сведения о результате	нарушений не выявлено

Тип сведений о результате

Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)

Формулировка сведения о результате

нарушений не выявлено

Cубъект КНМ

Субъект проверки - Резидент РФ	Нет
Тип субъекта КНМ	ЮЛ/ИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ	ПАО "Восточный Экспресс Банк"
ИНН проверяемого лица	2801015394
ОГРН проверяемого лица	1022800000112

Общий состав атрибутов для классификации КНМ

Форма проведения КНМ	Выездная
Вид государственного контроля (надзора)	Федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей.
Способ уведомления проверяемого лица о проведении КНМ	Лично
Дата уведомления проверяемого лица о проведении КНМ	18.02.2019

Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ

Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	10001019235
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области
ОГРН органа государственного контроля (надзора)	1055238026491
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации	10000001082

Контрольно-надзорная функция из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ), привязанная к КНМ

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	313122070
Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	Проверка деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)

313122070

Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)

Проверка деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров

Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Моралина А. Е.
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	главный специалист-эксперт
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Эксперт

Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры

Дата начала проведения мероприятия	15.02.2019
Дата окончания проведения мероприятия	15.03.2019
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ	Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок	Нет
Цели, задачи, предмет КНМ	непредставлении полной и достоверной информации о правилах и условиях страхования при получении кредитного договора №18/1200/М0773/11022 от 09.12.2018г., а также в навязывании дополнительного договора страхования от несчастных случаев «Страхование MetLife-миниДМС” при заключении кредитного договора. П

Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ

Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ	рассмотрение документов

Правовое основание проведения планового КНМ

Наименование основания проведения КНМ	Мотивированное представление должностного лица органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля по результатам анализа результатов мероприятий по контролю без взаимодействия с юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, рассмотрения или предварительной проверки поступивших в органы государственного контроля (надзора), органы муниципального контроля обращений и заявлений граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, юридических лиц, информации от органов государственной власти, органов местного самоуправления, из средств массовой информации о факте: Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены, при условии, что заявитель обращался за защитой (восстановлением) своих нарушенных прав к юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю и такое обращение не было рассмотрено либо требования заявителя не были удовлетворены)
Основание проведения КНМ	(294-ФЗ) Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены)
Сведения о необходимости согласования КНМ	Нет

Документ о согласовании (продлении) КНМ

Документ о согласовании проведения КНМ	Номер приказа руководителя-Дата приказа руководителя
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ	19100645
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ	15.02.2019

Правовое основание КНМ

Положение нормативно-правового акта	статьи 8, 10, 12, 13, 16, 17, 40 и 41 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; 3) ст.ст. 5, 7, 10 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе) 4) Постановление Правительства №386 от 30.04.2009г. «О случаях допустимости соглашений между кредитными и страховыми организациями» 5) ст.8 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ» №4015-1 от 27.11.19992г 6) ст. 161, 940, 943 ГК РФ, главы 44-45 Гражданского кодекса Российской Федерации. 7) - Указание ЦБ РФ от 20.11.2015г. №3854-У
Тип положения нормативно-правового акта	Правовые основания проведения проверки

Положение нормативно-правового акта

статьи 8, 10, 12, 13, 16, 17, 40 и 41 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; 3) ст.ст. 5, 7, 10 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе) 4) Постановление Правительства №386 от 30.04.2009г. «О случаях допустимости соглашений между кредитными и страховыми организациями» 5) ст.8 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ» №4015-1 от 27.11.19992г 6) ст. 161, 940, 943 ГК РФ, главы 44-45 Гражданского кодекса Российской Федерации. 7) - Указание ЦБ РФ от 20.11.2015г. №3854-У

Тип положения нормативно-правового акта

Правовые основания проведения проверки

Проверка ПАО "Восточный Экспресс Банк" №521902522962