РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПАО КБ « Восточный»
№522004268567

🔢 ИНН:
2801015394
🆔 ОГРН:
1022800000112
📍 Адрес:
дополнительный офис ПАО КБ « Восточный» г.Дзержинск , пр-т Циолковского, д.20.
🔎 Тип проверки:
Внеплановая проверка
📌 Статус:
Завершено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.02.2020

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области 03.02.2020 проведена проверка (статус: Завершено). организации ПАО КБ « Восточный» (ИНН: 2801015394) , адрес: дополнительный офис ПАО КБ « Восточный» г.Дзержинск , пр-т Циолковского, д.20.

Причина проверки:

проверки соблюдения ПАО КБ « Восточный обязательных требований законов и иных нормативных правовых актов РФ, регулирующих отношения в области защиты прав потребителей при рассмотрении обращения Потерпеева Александра Петровича (вх. №368/ж-2020 от 15.01.2020 ) по фактам навязывания дополнительных услуг при заключении кредитного договора № 18/9570/00000/400913 от 30.07.2018г ( выпуск карты Visa Instant Issue стоимостью 41 000 рублей); - несоответствия процентов погашения кредита в кредитном договоре и графике погашения кредита ; - удержания комиссии за снятие наличных денежных средств; , без предоставления необходимой информации об услугах , включение в кредитный договор, условий, ущемляющих права потребителей Должностным лицом вынесено мотивированное представление № 201900071- МП от 23.01.2020г

Цели, задачи проверки:

Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены, при условии, что заявитель обращался за защитой (восстановлением) своих нарушенных прав к юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю и такое обращение не было рассмотрено либо требования заявителя не были удовлетворены).

Выявленные нарушения (1 шт.):
  • договор условия, ущемляющие установленные законом права потребителя, ПАО «Восточный экспресс банк» не была предоставлена достоверная информация о стоимости услуги за выпуск кредитной карты «Visa instant issue»
Нарушенный правовой акт:
  • ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей». ст. 8, 10 Закона РФ от 07.02.1992г № 2300-1 « О защите прав потребителей» . Данные нарушения образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.8 ч.1 КоАП РФ. ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992г N 2300-1 « О защите прав потребителей», ст. 782 Гражданского Кодекса РФ.
  • - ст.ст. 4, подпункт «в» пункта 2 части 2 статьи 10, 11, 13, 14, 17,18 Федерального Закона РФ от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»; 1) статьи 8, 10, 12, 16, 40 и 41 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; 2) главы 44-45 Гражданского кодекса Российской Федерации. 3) ст. 5, 6, 7, 11 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ « О потребительском кредите (займе) «О потребительском кредите (займе)»; 4) ст.29 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 -ФЗ « О банках и банковской деятельности
Выданные предписания:
  • 1. Привести:п.4 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018 с заемщиком Потерпеевым А.П; п.15 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018, п. 15 индивидуальных условий кредитного договора б/н от 30.07.2018 года тарифный план: Кредитная карта Просто_30, заключенные с заемщиком Потерпеевым А.П; Заявление потребителя (заемщика) Потерпеева А.П к ПАО «Восточный экспресс банк» на открытие текущего банковского счета №408178109957 от 30.07.2018 г в соответствие с действующим на момент заключение договора законодательством РФ. Основание: ст. 29 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 310 Гражданского Кодекса РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», ст. 9 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992г N 2300-1 « О защите прав потребителей», ст. 782 Гражданского Кодекса РФ, ст. 819, 845, 861 Гражданского Кодекса РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», ч.17 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" . Срок исполнения: до 02.07.2020 года. В качестве подтверждения выполнения требований предписания в указанный выше срок необходимо предоставить: - документ, содержащий сведения о приведении п.4 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018 с заемщиком Потерпеевым А.П; -п.15 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018, п. 15 индивидуальных условий кредитного договора б/н от 30.07.2018 года тарифный план: Кредитная карта Просто_30, заключенные с заемщиком Потерпеевым А.П; -Заявления потребителя (заемщика) Потерпеева А.П к ПАО «Восточный экспресс банк» на открытие текущего банковского счета №408178109957 от 30.07.2018 г- в соответствие с действующим законодательством РФ на момент заключения данного договора.
Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области
Регион:

Подробная информация

Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки

Адрес объекта проведения КНМ дополнительный офис ПАО КБ « Восточный» г.Дзержинск , пр-т Циолковского, д.20.
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Место фактического осуществления деятельности
Тип объекта проведения КНМ Иное
Классификация КНМ по категориям риска и классу опасности (категории опасности) деятельности проверяемого лица (юридического лица (ЮЛ) или индивидуального предпринимателя (ИП)) Умеренный риск (5 класс)

Результат проведения КНМ

Дата и время составления акта о проведении КНМ 02.03.2020 17:40:00
Место составления акта о проведении КНМ Территориальный отдел Управления Роспотребнадзора по Нижегородской области в городском округе г. Дзержинск, Володарском районе
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Иное
Дата начала проведения мероприятия 03.02.2020
Длительность КНМ (в днях) 20
Отметка об ознакомлении или отказе от ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи Нет

Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) и должность должностного лица (должностных лиц), проводившего КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Таликина Татьяна Вячеславовна
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ведущий специалист-эксперт территориального отдела Управления Роспотребнадзора по Нижегородской области в городском округе город Дзержинск, Володарском районе
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий

Нарушение, связанное с результатом КНМ

Характер выявленного нарушения Сведения о нарушении
Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов) договор условия, ущемляющие установленные законом права потребителя, ПАО «Восточный экспресс банк» не была предоставлена достоверная информация о стоимости услуги за выпуск кредитной карты «Visa instant issue»

Судебные сведения о выявленных нарушениях

Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Формулировка сведения о результате выдано предписание

Сведения о выданных предписаниях об устранении выявленных нарушений и (или) о проведении мероприятий по предотвращению причинения вреда (реквизиты, срок выполнения, содержание предписания)

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ № 20190508
Дата вынесения предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 02.03.2020
Срок выполнения предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 02.07.2020
Содержание предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 1. Привести:п.4 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018 с заемщиком Потерпеевым А.П; п.15 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018, п. 15 индивидуальных условий кредитного договора б/н от 30.07.2018 года тарифный план: Кредитная карта Просто_30, заключенные с заемщиком Потерпеевым А.П; Заявление потребителя (заемщика) Потерпеева А.П к ПАО «Восточный экспресс банк» на открытие текущего банковского счета №408178109957 от 30.07.2018 г в соответствие с действующим на момент заключение договора законодательством РФ. Основание: ст. 29 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 310 Гражданского Кодекса РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», ст. 9 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992г N 2300-1 « О защите прав потребителей», ст. 782 Гражданского Кодекса РФ, ст. 819, 845, 861 Гражданского Кодекса РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», ч.17 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" . Срок исполнения: до 02.07.2020 года. В качестве подтверждения выполнения требований предписания в указанный выше срок необходимо предоставить: - документ, содержащий сведения о приведении п.4 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018 с заемщиком Потерпеевым А.П; -п.15 индивидуальных условий кредитного договора №18/9570/00000/400913 от 30.07.2018, п. 15 индивидуальных условий кредитного договора б/н от 30.07.2018 года тарифный план: Кредитная карта Просто_30, заключенные с заемщиком Потерпеевым А.П; -Заявления потребителя (заемщика) Потерпеева А.П к ПАО «Восточный экспресс банк» на открытие текущего банковского счета №408178109957 от 30.07.2018 г- в соответствие с действующим законодательством РФ на момент заключения данного договора.

Положение нарушенного правового акта по выявленным нарушениям обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Положение нормативно-правового акта ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей». ст. 8, 10 Закона РФ от 07.02.1992г № 2300-1 « О защите прав потребителей» . Данные нарушения образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.8 ч.1 КоАП РФ. ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992г N 2300-1 « О защите прав потребителей», ст. 782 Гражданского Кодекса РФ.
Тип положения нормативно-правового акта Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами

Сведения о результате КНМ

Тип сведений о результате Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Формулировка сведения о результате Акт напоавлен почтой заказным письмом с уведомлением 06.03.2020 675000, Амурская обл., г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, 1

Вид государственного контроля (надзора)

Вид государственного контроля (надзора) Федеральный государственный санитарно-эпидемиологический надзор.

Cубъект КНМ

Субъект проверки - Резидент РФ Нет
Тип субъекта КНМ ЮЛ/ИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ ПАО КБ « Восточный»
ИНН проверяемого лица 2801015394
ОГРН проверяемого лица 1022800000112

Общий состав атрибутов для классификации КНМ

Форма проведения КНМ Документарная
Вид государственного контроля (надзора) Федеральный государственный санитарно-эпидемиологический надзор.
Классификация КНМ по категориям риска и классу опасности (категории опасности) деятельности проверяемого лица (юридического лица (ЮЛ) или индивидуального предпринимателя (ИП)) Умеренный риск (5 класс)

Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ

Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) 10001019235
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Нижегородской области
ОГРН органа государственного контроля (надзора) 1055238026491
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации 10000001082

Контрольно-надзорная функция из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ), привязанная к КНМ

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) 313122070
Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) Проверка деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров

Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Таликину Татьяну Вячеславовну
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ ведущего специалиста-эксперта территориального отдела Управления Роспотребнадзора по Нижегородской области в городском округе город Дзержинск, Володарском районе
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванову Анну Александровну ;
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Заместителя начальника Управления Роспотребнадзора по Нижегородской области в городском округе город Дзержинск, Володарском районе
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий

Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры

Дата начала проведения мероприятия 03.02.2020
Дата окончания проведения мероприятия 02.03.2020
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок Нет
Цели, задачи, предмет КНМ проверки соблюдения ПАО КБ « Восточный обязательных требований законов и иных нормативных правовых актов РФ, регулирующих отношения в области защиты прав потребителей при рассмотрении обращения Потерпеева Александра Петровича (вх. №368/ж-2020 от 15.01.2020 ) по фактам навязывания дополнительных услуг при заключении кредитного договора № 18/9570/00000/400913 от 30.07.2018г ( выпуск карты Visa Instant Issue стоимостью 41 000 рублей); - несоответствия процентов погашения кредита в кредитном договоре и графике погашения кредита ; - удержания комиссии за снятие наличных денежных средств; , без предоставления необходимой информации об услугах , включение в кредитный договор, условий, ущемляющих права потребителей Должностным лицом вынесено мотивированное представление № 201900071- МП от 23.01.2020г

Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ

Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ - Учредительные документы ПАО КБ « Восточный»; сведения о законном представителе Общества; Приказ о назначении законного представителя; - Кредитный договор № 18/9570/00000/400913 от 30.07.2018г, заключенный с Потерпеевым А.П. (со всеми приложениями, включая график погашения кредита, кроме сведений, составляющих банковскую тайну); - заявление потребителя Потерпеева А.П. о предоставлении потребительского кредита ; - анкета- заявление потребителя Потерпеева А.П. ; - заявление потребителя Потерпеева А.П. на открытие текущего банковского счета; - письменное согласие Потерпеева А.П. на оказание дополнительных услуг; - заявление на присоединение к программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ «Восточный; - договор страхования с ООО СК «ВТБ страхование»; - документ, подтверждающий факт оказания услуг потребителю - «пакет услуг Пакет 8»; - тарифные планы по заключенному кредитному договору; - тарифный план «Суперзащита « Пакет №8» - Условия участия в программе страхования; - заявления потребителя в адрес Банка 03.08.2018, от 03.08.2018, от 31.10.2018г, от 30.05.2019г, от 31.08.2019, ; - ответы Банка на заявления и претензии потребителя; реестры отправки писем, уведомлений о вручении и (или) иных документов, подтверждающих направление и получение ответов на заявления и претензии потребителем ; - Выписка по лицевому счету № 40817810995700004616 - объяснения представителя Банка с указанием правовых оснований по вопросам: - какие именно услуги были оказаны заявителю в рамках приобретения банковской карты «суперзащита»; - по вопросу понуждения потребителя в приобретении банковской карты «суперзащита»; - по вопросу отказа в досрочном расторжении кредитного договора, заключенного с Потерпеевым А.П. - сроком на 20 рабочих дней

Правовое основание проведения планового КНМ

Наименование основания проведения КНМ Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены, при условии, что заявитель обращался за защитой (восстановлением) своих нарушенных прав к юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю и такое обращение не было рассмотрено либо требования заявителя не были удовлетворены).
Основание проведения КНМ Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены, при условии, что заявитель обращался за защитой (восстановлением) своих нарушенных прав к юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю и такое обращение не было рассмотрено либо требования заявителя не были удовлетворены).
Сведения о необходимости согласования КНМ Нет

Документ о согласовании (продлении) КНМ

Документ о согласовании проведения КНМ Распоряжение или приказ руководителя (заместителя руководителя) органа контроля о проведении проверки
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ 20190508
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ 31.01.2020

Правовое основание КНМ

Положение нормативно-правового акта - ст.ст. 4, подпункт «в» пункта 2 части 2 статьи 10, 11, 13, 14, 17,18 Федерального Закона РФ от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»; 1) статьи 8, 10, 12, 16, 40 и 41 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; 2) главы 44-45 Гражданского кодекса Российской Федерации. 3) ст. 5, 6, 7, 11 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ « О потребительском кредите (займе) «О потребительском кредите (займе)»; 4) ст.29 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 -ФЗ « О банках и банковской деятельности
Тип положения нормативно-правового акта Правовые основания проведения проверки
Вакансии вахтой