Проверка ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№52260791000120687969
🔢 ИНН:
7831000940
🆔 ОГРН:
1027800000942
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.02.2026
🎯
Основание проведения
Согласно информационному письму Банка России от 26.08.25 №ИН-01-59/98, кредитные организации должны предоставлять клиентам полную информацию о том, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято решение о блокировке.
В целях соблюдения прав и законных интер... Еще...Согласно информационному письму Банка России от 26.08.25 №ИН-01-59/98, кредитные организации должны предоставлять клиентам полную информацию о том, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято решение о блокировке.
В целях соблюдения прав и законных интересов клиентов – потребителей финансовых услуг кредитным организациям необходимо
однозначно дифференцировать требования Федерального закона № 161-ФЗ и Федерального закона № 115-ФЗ, а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими
права на представление пояснений, информации и (или) документов в целяхзащиты своих прав в соответствии с законодательством Российской
Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.
Дополнительно сообщаем, что основания приостановления приема к исполнению распоряжений клиента (или отказа в совершении операций) предусмотрены частями 3.4 и 3.10 статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ, ограничения использования электронных средств платежа – частями 9, 11.6 и 11.7 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ.
требования банка по предоставлению нотариальных доверенностей, заверенных копий или оригиналов паспортов полностью нивелируют гражданско-правовой интерес клиента в использовании обсуждаемой конструкции договора, поскольку предполагают нахождение промиссара и дестинатария в одном месте в одно время, а также увеличивают финансовые затраты на оформление нотариальных копий документов и временные затраты на их передачу от одного лица другому.
🔔
Предостережение
поступили сведения о следующих действиях (бездействии) акционерного общества «Экспортно-Импортный Банк» ИНН 7831000940, ОГРН: 1027800000942 от 03.09.2002 года (Далее – ООО «Экси Банк»), из обращения потребителя вх. № 396/Ж-2026 от 14.01.2026 года, поступившее из Центрального Банка России (исх № С59-... Еще...поступили сведения о следующих действиях (бездействии) акционерного общества «Экспортно-Импортный Банк» ИНН 7831000940, ОГРН: 1027800000942 от 03.09.2002 года (Далее – ООО «Экси Банк»), из обращения потребителя вх. № 396/Ж-2026 от 14.01.2026 года, поступившее из Центрального Банка России (исх № С59-1-ИСХ/12189 от 29.12.2025 года) следует, что ООО «Экси Банк» не представило информацию потребителю о причинах и сроках блокировки. Также ООО «Экси Банк» для закрытия счета и перевода остатка от потребителя требуют заверенные нотариусом документы.
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ ЗАЩИТЫ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ И БЛАГОПОЛУЧИЯ ЧЕЛОВЕКА ПО НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7831000940)
Предостережение:
поступили сведения о следующих действиях (бездействии) акционерного общества «Экспортно-Импортный Банк» ИНН 7831000940, ОГРН: 1027800000942 от 03.09.2002 года (Далее – ООО «Экси Банк»), из обращения потребителя вх. № 396/Ж-2026 от 14.01.2026 года, поступившее из Центрального Банка России (исх № С59-1-ИСХ/12189 от 29.12.2025 года) следует, что ООО «Экси Банк» не представило информацию потребителю о причинах и сроках блокировки. Также ООО «Экси Банк» для закрытия счета и перевода остатка от потребителя требуют заверенные нотариусом документы.
Федеральный государственный контроль (надзор) в области защиты прав потребителей
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7831000940
ОГРН
1027800000942
Наименование
ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Тип объекта
Значение
Результаты деятельности
Вид объекта
Значение
деятельность, действия (бездействие) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, связанная с соблюдением продавцами и владельцами агрегаторов обязательных требований к маркировке товаров средствами идентификации, к передаче информации в государственную информационную систему мониторинга за оборотом товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, и иных требований, предусмотренных правилами маркировки отдельных видов товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, за исключением таких обязательных требований, относящихся к предмету регионального государственного контроля (надзора) в области розничной продажи алкогольной и спиртосодержащей продукции и федерального государственного контроля (надзора) в области производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции
Подвид объекта
Значение
деятельность, действия (бездействие) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, связанная с соблюдением продавцами и владельцами агрегаторов обязательных требований к маркировке товаров средствами идентификации, к передаче информации в государственную информационную систему мониторинга за оборотом товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, и иных требований, предусмотренных правилами маркировки отдельных видов товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, за исключением таких обязательных требований, относящихся к предмету регионального государственного контроля (надзора) в области розничной продажи алкогольной и спиртосодержащей продукции и федерального государственного контроля (надзора) в области производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Калмыкова Светлана Юрьевна
ФИО инспектора
Гончарова Анжела Сергеевна
Должность инспектора
Значение
начальник отдела в территориальном органе Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека
Орган контроля (надзора)
Значение
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ ЗАЩИТЫ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ И БЛАГОПОЛУЧИЯ ЧЕЛОВЕКА ПО НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ
Основание проведения
Текст
Согласно информационному письму Банка России от 26.08.25 №ИН-01-59/98, кредитные организации должны предоставлять клиентам полную информацию о том, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято решение о блокировке.
В целях соблюдения прав и законных интересов клиентов – потребителей финансовых услуг кредитным организациям необходимо
однозначно дифференцировать требования Федерального закона № 161-ФЗ и Федерального закона № 115-ФЗ, а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими
права на представление пояснений, информации и (или) документов в целяхзащиты своих прав в соответствии с законодательством Российской
Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.
Дополнительно сообщаем, что основания приостановления приема к исполнению распоряжений клиента (или отказа в совершении операций) предусмотрены частями 3.4 и 3.10 статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ, ограничения использования электронных средств платежа – частями 9, 11.6 и 11.7 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ.
требования банка по предоставлению нотариальных доверенностей, заверенных копий или оригиналов паспортов полностью нивелируют гражданско-правовой интерес клиента в использовании обсуждаемой конструкции договора, поскольку предполагают нахождение промиссара и дестинатария в одном месте в одно время, а также увеличивают финансовые затраты на оформление нотариальных копий документов и временные затраты на их передачу от одного лица другому.
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
поступили сведения о следующих действиях (бездействии) акционерного общества «Экспортно-Импортный Банк» ИНН 7831000940, ОГРН: 1027800000942 от 03.09.2002 года (Далее – ООО «Экси Банк»), из обращения потребителя вх. № 396/Ж-2026 от 14.01.2026 года, поступившее из Центрального Банка России (исх № С59-1-ИСХ/12189 от 29.12.2025 года) следует, что ООО «Экси Банк» не представило информацию потребителю о причинах и сроках блокировки. Также ООО «Экси Банк» для закрытия счета и перевода остатка от потребителя требуют заверенные нотариусом документы.