РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№55240551000211116226

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, эт. 15, пом. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, эт. 15, пом. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, эт. 15, пом. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чердынцева Марина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федорин Сергей Георгиевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие у КНО сведений о нарушениях обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 32656/24/55000 от 13.05.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между АО «Отп Банк» и Гавриловой Анной Юрьевной был заключен кредитный договор от 14.04.2023 № 3036287406, по которому возникла просроченная задолженность. В соответствии с агентским договором от 08.08.2018 и дополнительного соглашения к нему от 25.08.2021 № 26 в период с 02.05.2024 по 23.05.2024 ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» приняло на себя обязательства, направленные на взыскание просроченной задолженности Гавриловой А.Ю. Определением Арбитражного суда Омской области от 05.03.2024 по делу № А46-12977/2023 в отношении Гавриловой А.Ю. завершена процедура реализации имущества и она освобождена от дальнейшего исполнения требований кредиторов. Вместе с тем, в целях взыскания задолженности ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие с Гавриловой А.Ю. посредством направления текстовых и голосовых сообщений на ее абонентский номер +79136514521, указанный при оформлении кредитного договора с АО «Отп Банк», с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. В соотвествии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Из ответа ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», обращения Гавриловой А.Ю. и материалов проверки установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» направило 08.05.2024 на абонентский номер Гавриловой А.Ю. текстовое и голосовое сообщения, связанные с возвратом просроченной задолженности. 3. Таким образом, указанные действия ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» приводят к нарушению обязательных требований, установленных пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 32656/24/55000 от 13.05.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между АО «Отп Банк» и Гавриловой Анной Юрьевной был заключен кредитный договор от 14.04.2023 № 3036287406, по которому возникла просроченная задолженность. В соответствии с агентским договором от 08.08.2018 и дополнительного соглашения к нему от 25.08.2021 № 26 в период с 02.05.2024 по 23.05.2024 ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» приняло на себя обязательства, направленные на взыскание просроченной задолженности Гавриловой А.Ю. Определением Арбитражного суда Омской области от 05.03.2024 по делу № А46-12977/2023 в отношении Гавриловой А.Ю. завершена процедура реализации имущества и она освобождена от дальнейшего исполнения требований кредиторов. Вместе с тем, в целях взыскания задолженности ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие с Гавриловой А.Ю. посредством направления текстовых и голосовых сообщений на ее абонентский номер +79136514521, указанный при оформлении кредитного договора с АО «Отп Банк», с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. В соотвествии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Из ответа ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», обращения Гавриловой А.Ю. и материалов проверки установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» направило 08.05.2024 на абонентский номер Гавриловой А.Ю. текстовое и голосовое сообщения, связанные с возвратом просроченной задолженности. 3. Таким образом, указанные действия ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» приводят к нарушению обязательных требований, установленных пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой