РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№55240551000211116467

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чердынцева Марина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федорин Сергей Георгиевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие у КНО сведений о нарушениях обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 32656/24/55000 от 13.05.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между АО «Отп Банк» и Гавриловой Анной Юрьевной был заключен кредитный договор от 14.04.2023 № 3036287406, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания просроченной задолженности на основании агентского договора от 08.08.2018 и дополнительного соглашения к нему от 25.08.2021 № 26 для осуществления мероприятий по возврату просроченной задолженности АО «Отп Банк» в период с 02.05.2024 по 23.05.2024 привлекло ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», о чем уведомило Гаврилову А.Ю. посредством направления смс-сообщения на ее телефонный номер и письма в адрес ее электронной почты, указанные при заключении кредитного договора. Вместе с тем, Определением Арбитражного суда Омской области от 05.03.2024 по делу № А46-12977/2023 в отношении Гавриловой А.Ю. завершена процедура реализации имущества и она освобождена от дальнейшего исполнения требований кредиторов. В соотвествии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Из ответа АО «Отп Банк», обращения Гавриловой А.Ю. и материалов проверки установлено, что АО «Отп Банк» направило 03.05.2024 на телефонный номер Гавриловой А.Ю. текстовое сообщение и электронное письмо в адрес ее электронной почты о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления мероприятий по возврату просроченной задолженности. 3. Таким образом, указанные действия АО «Отп Банк» приводят к нарушению обязательных требований, установленных пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 32656/24/55000 от 13.05.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между АО «Отп Банк» и Гавриловой Анной Юрьевной был заключен кредитный договор от 14.04.2023 № 3036287406, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания просроченной задолженности на основании агентского договора от 08.08.2018 и дополнительного соглашения к нему от 25.08.2021 № 26 для осуществления мероприятий по возврату просроченной задолженности АО «Отп Банк» в период с 02.05.2024 по 23.05.2024 привлекло ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», о чем уведомило Гаврилову А.Ю. посредством направления смс-сообщения на ее телефонный номер и письма в адрес ее электронной почты, указанные при заключении кредитного договора. Вместе с тем, Определением Арбитражного суда Омской области от 05.03.2024 по делу № А46-12977/2023 в отношении Гавриловой А.Ю. завершена процедура реализации имущества и она освобождена от дальнейшего исполнения требований кредиторов. В соотвествии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Из ответа АО «Отп Банк», обращения Гавриловой А.Ю. и материалов проверки установлено, что АО «Отп Банк» направило 03.05.2024 на телефонный номер Гавриловой А.Ю. текстовое сообщение и электронное письмо в адрес ее электронной почты о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления мероприятий по возврату просроченной задолженности. 3. Таким образом, указанные действия АО «Отп Банк» приводят к нарушению обязательных требований, установленных пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой