РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№55240551000211130211

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
г. Кострома, пр-т Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: г. Кострома, пр-т Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Кострома, пр-т Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чердынцева Марина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федорин Сергей Георгиевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у КНО сведений о возможных нарушениях обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 37030/24/55000 от 24.05.2024) о возможном нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между ПАО «Совкомбанк» и Мироненко Татьяной Михайловной существуют отношения в рамках договора о потребительском кредитовании от 14.07.2020 № 4663431102, заключенного с ПАО КБ «Восточный». 14.02.2022 ПАО КБ «Восточный» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». Обязательства Мироненко Т.М. по возврату заемных денежных средств не исполняются с 30.10.2020. В целях взыскания просроченной задолженности ПАО «Совкомбанк» осуществляло взаимодействие с Мироненко Т.М. посредством телефонных переговоров. В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными п. 1 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие), со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом. 26.04.2024 сообщением № 14254544 в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве опубликованы сведения о возбуждении процедуры внесудебного банкротства Мироненко Т.М. Из ответа ПАО «Совкомбанк», обращения Мироненко Т.М. и материалов проверки установлено, что ПАО «Совкомбанк» осуществляло взаимодействие с Мироненко Т.М. по возврату задолженности посредством телефонных переговоров: 07.05.2024, 15.05.2024, 23.05.2024, 31.05.2024, 07.06.2024, т. е. после возбуждения процедуры внесудебного банкротства Мироненко Т.М. 3. Таким образом, указанные действия ПАО «Совкомбанк» могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 37030/24/55000 от 24.05.2024) о возможном нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между ПАО «Совкомбанк» и Мироненко Татьяной Михайловной существуют отношения в рамках договора о потребительском кредитовании от 14.07.2020 № 4663431102, заключенного с ПАО КБ «Восточный». 14.02.2022 ПАО КБ «Восточный» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». Обязательства Мироненко Т.М. по возврату заемных денежных средств не исполняются с 30.10.2020. В целях взыскания просроченной задолженности ПАО «Совкомбанк» осуществляло взаимодействие с Мироненко Т.М. посредством телефонных переговоров. В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными п. 1 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие), со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом. 26.04.2024 сообщением № 14254544 в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве опубликованы сведения о возбуждении процедуры внесудебного банкротства Мироненко Т.М. Из ответа ПАО «Совкомбанк», обращения Мироненко Т.М. и материалов проверки установлено, что ПАО «Совкомбанк» осуществляло взаимодействие с Мироненко Т.М. по возврату задолженности посредством телефонных переговоров: 07.05.2024, 15.05.2024, 23.05.2024, 31.05.2024, 07.06.2024, т. е. после возбуждения процедуры внесудебного банкротства Мироненко Т.М. 3. Таким образом, указанные действия ПАО «Совкомбанк» могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой