РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№55240551000215213908

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федорин Сергей Георгиевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чердынцева Марина Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие у КНО сведений о возможном нарушении обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение Петкевич Ольги Ильиничны (вх. № 58366/24/55000) о возможном нарушении АО «ОТП Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Петкевича Владимира Яковлевича. Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что на имя Петкевича В.Я. 19.12.2023 оформлен Договор о выпуске и обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» № 3054352961, в рамках которого выпущена Карта № 2201********5339. Так как денежные средства в счёт погашения задолженности по Договору Карты не поступали, образовалась просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности по Договору Банк осуществлял взаимодействие посредством набора абонентского номера +79136779771, принадлежащего Петкевичу В.Я., в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно полученным сведениям АО «ОТП Банк» проведена проверка, по результатам которой установлено, что Договор от 19.12.2023 № 3054352961 является подложным и Петкевичем В.Я. не заключался. Задолженность по вышеуказанному договору Карты у Петкевича В.Я. перед Банком отсутствует. Договор закрыт 23.07.2024. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. (часть 3 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Из обращения Петкевич О.И. установлено, что Банк осуществлял телефонные звонки её супругу — Петкевич В.Я. на абонентский номер +79136779771 в целях возврата просроченной задолженности Договору от 19.12.2023 № 3054352961, который его не заключал. Так, звонки осуществлялись 23.02.2024 в 06:11, 06:31, 06:51, 07:11, 07:32, 07:51, 08:11, 08:31, 08:51, 09:12, 09:31, 09:51, 10:11, 10:31, 10:51, 11:11, 11:31, 11:51, 12:11, 12:31, 12:52, 13:12, 13:32, 13:52, 14:12. 3. Таким образом, указанные действия АО «ОТП Банк» могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. «а» ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой