Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
№55240551000216857729
🔢 ИНН:
7708400979
🆔 ОГРН:
1217700636944
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.12.2024
🎯
Основание проведения
наличие у КНО сведений о нарушении обязательных требований
🔔
Предостережение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 100160/24/55000 от 12.12.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возвр... Еще...В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 100160/24/55000 от 12.12.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между
ООО МКК «А Деньги» и Соловьевым Павлом Андреевичем 24.06.2024 заключен договор займа № 19393622, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности ООО МКК «А Деньги» в период с 02.09.2024 по 03.12.2024 привлекало
ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» на основании агентского договора от 24.05.2023
№ 2023/05-01, заключенного между ними.
В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор
в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора
для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление.
Из ответа ООО МКК «А Деньги» и материалов проверки установлено,
что ООО МКК «А Деньги» о привлечении ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для взыскания просроченной задолженности Соловьева П.А. внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности лишь только 26.09.2024 (запись в Реестре под
№ 22447428), т. е. с нарушением установленного законодательством срока.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «А Деньги» приводят
к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона
от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ" (ИНН: 7708400979)
Предостережение:
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 100160/24/55000 от 12.12.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между
ООО МКК «А Деньги» и Соловьевым Павлом Андреевичем 24.06.2024 заключен договор займа № 19393622, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности ООО МКК «А Деньги» в период с 02.09.2024 по 03.12.2024 привлекало
ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» на основании агентского договора от 24.05.2023
№ 2023/05-01, заключенного между ними.
В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор
в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора
для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление.
Из ответа ООО МКК «А Деньги» и материалов проверки установлено,
что ООО МКК «А Деньги» о привлечении ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для взыскания просроченной задолженности Соловьева П.А. внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности лишь только 26.09.2024 (запись в Реестре под
№ 22447428), т. е. с нарушением установленного законодательством срока.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «А Деньги» приводят
к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона
от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7708400979
ОГРН
1217700636944
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Федорин Сергей Георгиевич
ФИО инспектора
Чердынцева Марина Михайловна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Основание проведения
Текст
наличие у КНО сведений о нарушении обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 100160/24/55000 от 12.12.2024) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между
ООО МКК «А Деньги» и Соловьевым Павлом Андреевичем 24.06.2024 заключен договор займа № 19393622, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности ООО МКК «А Деньги» в период с 02.09.2024 по 03.12.2024 привлекало
ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» на основании агентского договора от 24.05.2023
№ 2023/05-01, заключенного между ними.
В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор
в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора
для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление.
Из ответа ООО МКК «А Деньги» и материалов проверки установлено,
что ООО МКК «А Деньги» о привлечении ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для взыскания просроченной задолженности Соловьева П.А. внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности лишь только 26.09.2024 (запись в Реестре под
№ 22447428), т. е. с нарушением установленного законодательством срока.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «А Деньги» приводят
к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона
от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
