Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№55250551000218112150
🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
📍 Адрес:
630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Романова, д 25
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.05.2025
🎯
Основание проведения
наличие у КНО сведений о нарушении ОТ
🔔
Предостережение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (от 09.04.2025 вх. № 29484/25/55000) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возвра... Еще...В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (от 09.04.2025 вх. № 29484/25/55000) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между
ООО МКК «Кэшмагнит» и Темеревой Юлией Олеговной 18.03.2025 заключен договор займа № 72423, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности Общество осуществляло взаимодействие с Темеревой Ю.О. по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений.
Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие
с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Из ответа ООО МКК «Кэшмагнит», обращения Темеревой Ю.О. и материалов проверки установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» в целях взыскания просроченной задолженности осуществило с Темеревой Ю.О. 03.04.2024 одно взаимодействие
с использованием автоматизированного интеллектуального агента «Кэш 1» и одно взаимодействие посредством телефонных переговоров, частота за сутки превышена
на одно взаимодействие, 04.04.2025 одно взаимодействие посредством телефонных переговоров, частота за период с 31.03.2025 по 06.04.2025 (календарная неделя) превышена на одно взаимодействие.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «Кэшмагнит» приводят
либо могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п.п. «а»
и «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020) , адрес: 630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Романова, д 25
Предостережение:
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (от 09.04.2025 вх. № 29484/25/55000) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между
ООО МКК «Кэшмагнит» и Темеревой Юлией Олеговной 18.03.2025 заключен договор займа № 72423, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности Общество осуществляло взаимодействие с Темеревой Ю.О. по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений.
Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие
с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Из ответа ООО МКК «Кэшмагнит», обращения Темеревой Ю.О. и материалов проверки установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» в целях взыскания просроченной задолженности осуществило с Темеревой Ю.О. 03.04.2024 одно взаимодействие
с использованием автоматизированного интеллектуального агента «Кэш 1» и одно взаимодействие посредством телефонных переговоров, частота за сутки превышена
на одно взаимодействие, 04.04.2025 одно взаимодействие посредством телефонных переговоров, частота за период с 31.03.2025 по 06.04.2025 (календарная неделя) превышена на одно взаимодействие.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «Кэшмагнит» приводят
либо могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п.п. «а»
и «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5406808020
ОГРН
1205400040757
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Объект контроля
Адрес
630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Романова, д 25
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Федорин Сергей Георгиевич
ФИО инспектора
Чердынцева Марина Михайловна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Основание проведения
Текст
наличие у КНО сведений о нарушении ОТ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (от 09.04.2025 вх. № 29484/25/55000) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав
и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и материалы проверки установлено, что между
ООО МКК «Кэшмагнит» и Темеревой Юлией Олеговной 18.03.2025 заключен договор займа № 72423, по которому возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности Общество осуществляло взаимодействие с Темеревой Ю.О. по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений.
Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие
с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Из ответа ООО МКК «Кэшмагнит», обращения Темеревой Ю.О. и материалов проверки установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» в целях взыскания просроченной задолженности осуществило с Темеревой Ю.О. 03.04.2024 одно взаимодействие
с использованием автоматизированного интеллектуального агента «Кэш 1» и одно взаимодействие посредством телефонных переговоров, частота за сутки превышена
на одно взаимодействие, 04.04.2025 одно взаимодействие посредством телефонных переговоров, частота за период с 31.03.2025 по 06.04.2025 (календарная неделя) превышена на одно взаимодействие.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «Кэшмагнит» приводят
либо могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п.п. «а»
и «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
