РОСПРОВЕРКИ

Проверка "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№55250551000220077951

🔢 ИНН:
2801023444
🆔 ОГРН:
1022800000079
📍 Адрес:
675004, обл. Амурская, г. Благовещенск, ул. Амурская, д 225
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 2801023444) , адрес: 675004, обл. Амурская, г. Благовещенск, ул. Амурская, д 225

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 12 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области
Регион:
Амурская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2801023444
ОГРН проверяемого лица 1022800000079
Наименование проверочного листа "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 675004, обл. Амурская, г. Благовещенск, ул. Амурская, д 225

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федорин Сергей Георгиевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чердынцева Марина Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у КНО сведений о нарушении ОТ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (от 30.10.2025 вх. № 81103/25/55000) о возможном нарушении АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Анализируя доводы обращения и собранные материалы установлено, что между АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» и Смирновым Юрием Равильевичем заключены кредитные договоры № 0158/1077373 и 0161/1062679, по которым возникла просроченная задолженность. В целях взыскания задолженности АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, в том числе по телефонному номеру +79658774099, указанному заемщиком, как дополнительный контактный рабочий телефон, и принадлежащему третьему лицу – Горностаевой Елене Валентиновне. Для осуществления мероприятий по возврату просроченной задолженности по вышеуказанным кредитным договорам АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» с 24.09.2025 привлекло ООО ПКО «НСВ» на основании агентского договора, заключенного между ними. В адрес АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» 01.10.2025 и ООО ПКО «НСВ» 02.10.2025 поступили обращения Горностаевой Е.В. о принадлежности ей телефонного номера +79658774099 длительное время, отсутствии знакомства со Смирновым Ю.В. и прекращении ей звонков и направления текстовых сообщений, связанных с возвратом задолженности неизвестного ей третьего лица. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов, независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф 9. в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Согласно ст. 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. Предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 и 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. (ч. 9 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф). Из ответов АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» и ООО ПКО «НСВ», аудиозаписей телефонных переговоров, обращения Горностаевой Е.В. и собранных материалов установлено, что АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» 29.08.2025, 14.09.2025, 04.10.2025 и 20.10.2025 осуществляло взаимодействие с третьим лицом (Горностаевой Е.В.) посредством телефонных переговоров по ее телефонному номеру +79658774099 в целях возврата задолженности Смирнова Ю.Р., в отсутствии ее согласия на осуществление с ней взаимодействия, что послужило поводом для обращения в ГУФССП по Омской области. При этом в ходе указанных телефонных переговоров Горностаевой Е.В. не сообщены имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, а также наименование кредитора. Телефонные переговоры, состоявшиеся 04.10.2025 и 20.10.25, осуществлены после получения АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» обращения Горностаевой Е.В. о прекращении использования ее телефонного номера и наличии у Общества информации о его принадлежности, а также после передачи в работу задолженности Смирнова Ю.Р. по кредитным договорам ООО ПКО «НСВ», что нарушает требования законодательства. Кроме того, ответ на поступившее в Общество 01.10.2025 обращение Горностаевой Ю.Р. направлен АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» лишь только 22.10.2025, т. е. с нарушением установленного законодательством срока. 3. Таким образом, указанные действия АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 6, п. 1 и 2 ч. 4 ст. 7, ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой