Проверка
№55260551000222449222
|
📍 Адрес:
|
630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Романова, д 25 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения
|
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено
|
|
⚠️ Нарушения:
|
Да
|
|
📅 Дата начала:
|
24.07.2026
|
🎯
Основание проведения
предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений
🔔
Предостережение
бщество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кэшмагнит», ИНН 5406808020, ОГРН 1205400040757, зарегистрированное по адресу: 630099, г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25.
2. В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 36825... Еще...бщество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кэшмагнит», ИНН 5406808020, ОГРН 1205400040757, зарегистрированное по адресу: 630099, г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25.
2. В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 36825/26/55000-ОГ) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон
№ 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и собранные материалы установлено, что между ООО МКК «Кэшмагнит» и Фаниной Ольгой Анатольевной 13.03.2026 заключен договор займа № 187724, по которому с 29.03.2026 возникла просроченная задолженность.
В целях взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Кэшмагнит» осуществляло взаимодействие с Фаниной О.А. посредством телефонных переговоров
и направления текстовых сообщений по телефонным номерам, указанным при заключении договора займа.
Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие
с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Из ответа ООО МКК «Кэшмагнит», обращения Фаниной О.А. и собранных материалов установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» в период с 29.03.2026
по 27.04.2026 совершило сорок восемь попыток взаимодействия с Фаниной О.А. посредством телефонных переговоров.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «Кэшмагнит» могут привести
к нарушению обязательных требований, установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
4. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре)
и муниципальном контроле в Российской Федерации», (далее - Федеральный закон
№ 248-ФЗ),
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации , адрес: 630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Романова, д 25
Предостережение:
- бщество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кэшмагнит», ИНН 5406808020, ОГРН 1205400040757, зарегистрированное по адресу: 630099, г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25.
2. В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Омской области поступило обращение (вх. № 36825/26/55000-ОГ) о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон
№ 230-ФЗ).
Анализируя доводы обращения и собранные материалы установлено, что между ООО МКК «Кэшмагнит» и Фаниной Ольгой Анатольевной 13.03.2026 заключен договор займа № 187724, по которому с 29.03.2026 возникла просроченная задолженность.
В целях взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Кэшмагнит» осуществляло взаимодействие с Фаниной О.А. посредством телефонных переговоров
и направления текстовых сообщений по телефонным номерам, указанным при заключении договора займа.
Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие
с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Из ответа ООО МКК «Кэшмагнит», обращения Фаниной О.А. и собранных материалов установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» в период с 29.03.2026
по 27.04.2026 совершило сорок восемь попыток взаимодействия с Фаниной О.А. посредством телефонных переговоров.
3. Таким образом, указанные действия ООО МКК «Кэшмагнит» могут привести
к нарушению обязательных требований, установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
4. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре)
и муниципальном контроле в Российской Федерации», (далее - Федеральный закон
№ 248-ФЗ),