РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№57240551000211041721

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ, РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛ ЛЕНИНГРАДСКАЯ, Д. 7, 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.06.2024
🎯
Основание проведения
Нарушение требований ФЗ № 230
🔔
Предостережение
Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований

19 июня 2024 года № 9

Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования»
ОГРН 1236100023433 , ИНН 6162089317

При осуществлении федерального госуда... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ, РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛ ЛЕНИНГРАДСКАЯ, Д. 7, 11Б

Предостережение:
  • Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 19 июня 2024 года № 9 Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» ОГРН 1236100023433 , ИНН 6162089317 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Пергаевой Елены Геннадьевны о нарушении со стороны Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Пергаевой Е.Г., а также дополнительной информации, полученной в ходе рассмотрения обращения, следует, что в связи с имеющейся у нее просроченной задолженностью в Акционерном обществе «Микрокредитная компания универсального финансирования» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, от неустановленных лиц ей и третьим лицам поступают звонки и сообщения, содержащие намерения посетить Пергаеву Е.Г. по месту жительства, а также привлечь супруга Пергаевой Е.Г. для оплаты ее просроченной задолженности. Из ответа Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее — Общество) следует, что между Пергаевой Е.Г. и Обществом заключен договор микрозайма от 27.01.2024 № 912/2634296, по которому возникла просроченная задолженность. В прилагаемой к ответу выписке по состоянию на 22.05.2024 задолженность составляла 23136 рублей. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности осуществлялось Обществом посредством направления текстового sms-сообщения и голосового сообщения, содержащие напоминание о просроченной задолженности. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Уступка прав требования, взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом не осуществлялись. 22.04.2024 на номера телефонов Пергаевой Е.Г. и ее супруга поступили звонки и сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, в ходе разговоров абоненты не представлялись, указывая, что если ввести в браузере текст «желтый сайт», станет понятно, по какой просроченной задолженности поступают звонки и сообщения. 22.04.2024 в 11:51 на номер телефона Пергаевой Е.Г. поступило сообщение с номера телефона 89275312768 с текстом «Ленка твой день настал мы к тебе скоро приедем будешь отрабатывать за свой долг я как раз смотрю твои фотки ты ничего такая». 22.04.2024 с номера телефона 89608965112 поступили текстовые сообщения посредством мессенджера WhatsApp, содержащие намерения получить фотографии Пергаевой Е.Г. в счет погашения просроченной задолженности. Из пояснений Пергаевой Е.Г. следует, что в ходе телефонных переговоров и в переписке с лицами, направлявшими сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, она поняла, что взаимодействие с ней осуществляется в интересах Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования», так как, когда она отправила скриншот с «желтого сайта», то есть с сайта Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования», в чат WhatsApp с номером 89608965112, собеседник сказал, что разговор окончен, и её просроченная задолженность переходит на ее супруга. Кроме того, в ходе телефонных переговоров лица, осуществлявшие взаимодействие с Пергаевой Е.Г. по поводу ее просроченной задолженности, указывали, что для погашения просроченной задолженности ей хватит 25000 рублей, а по состоянию на 22.04.2024 ее задолженность составляет 22 - 23 тысячи рублей, и поэтому она уверена, что взаимодействие осуществлялось в интересах Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования». Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки; более двух раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Директору Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования» Лёвкину Сергею Олеговичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7, пп. а, б п. 3 ч 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Пергаевой Е.Г. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельностью по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 6162089317
ОГРН 1236100023433
Наименование АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 64.92.7
Наименование Деятельность микрофинансовая

Объект контроля

Адрес 344101, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ, РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛ ЛЕНИНГРАДСКАЯ, Д. 7, 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспектор

ФИО инспектора Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основание проведения

Текст Нарушение требований ФЗ № 230
Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наличие текста Да
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 19 июня 2024 года № 9 Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» ОГРН 1236100023433 , ИНН 6162089317 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Пергаевой Елены Геннадьевны о нарушении со стороны Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Пергаевой Е.Г., а также дополнительной информации, полученной в ходе рассмотрения обращения, следует, что в связи с имеющейся у нее просроченной задолженностью в Акционерном обществе «Микрокредитная компания универсального финансирования» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, от неустановленных лиц ей и третьим лицам поступают звонки и сообщения, содержащие намерения посетить Пергаеву Е.Г. по месту жительства, а также привлечь супруга Пергаевой Е.Г. для оплаты ее просроченной задолженности. Из ответа Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее — Общество) следует, что между Пергаевой Е.Г. и Обществом заключен договор микрозайма от 27.01.2024 № 912/2634296, по которому возникла просроченная задолженность. В прилагаемой к ответу выписке по состоянию на 22.05.2024 задолженность составляла 23136 рублей. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности осуществлялось Обществом посредством направления текстового sms-сообщения и голосового сообщения, содержащие напоминание о просроченной задолженности. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Уступка прав требования, взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом не осуществлялись. 22.04.2024 на номера телефонов Пергаевой Е.Г. и ее супруга поступили звонки и сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, в ходе разговоров абоненты не представлялись, указывая, что если ввести в браузере текст «желтый сайт», станет понятно, по какой просроченной задолженности поступают звонки и сообщения. 22.04.2024 в 11:51 на номер телефона Пергаевой Е.Г. поступило сообщение с номера телефона 89275312768 с текстом «Ленка твой день настал мы к тебе скоро приедем будешь отрабатывать за свой долг я как раз смотрю твои фотки ты ничего такая». 22.04.2024 с номера телефона 89608965112 поступили текстовые сообщения посредством мессенджера WhatsApp, содержащие намерения получить фотографии Пергаевой Е.Г. в счет погашения просроченной задолженности. Из пояснений Пергаевой Е.Г. следует, что в ходе телефонных переговоров и в переписке с лицами, направлявшими сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, она поняла, что взаимодействие с ней осуществляется в интересах Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования», так как, когда она отправила скриншот с «желтого сайта», то есть с сайта Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования», в чат WhatsApp с номером 89608965112, собеседник сказал, что разговор окончен, и её просроченная задолженность переходит на ее супруга. Кроме того, в ходе телефонных переговоров лица, осуществлявшие взаимодействие с Пергаевой Е.Г. по поводу ее просроченной задолженности, указывали, что для погашения просроченной задолженности ей хватит 25000 рублей, а по состоянию на 22.04.2024 ее задолженность составляет 22 - 23 тысячи рублей, и поэтому она уверена, что взаимодействие осуществлялось в интересах Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования». Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки; более двух раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Директору Акционерного общества «Микрокредитная компания универсального финансирования» Лёвкину Сергею Олеговичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7, пп. а, б п. 3 ч 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Пергаевой Е.Г. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельностью по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».