РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№57240551000211041812

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОСТАНКИНСКИЙ, УЛ АКАДЕМИКА КОРОЛЕВА, Д. 5, 0
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.06.2024
🎯
Основание проведения
Нарушение требований ФЗ № 230
🔔
Предостережение
Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований

19 июня 2024 года № 11
Общество с ограниченной ответственностью
Микрокредитная компания «Занимательные финансы»,
ОГРН 1227700228766, ИНН 9717113526

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) ... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОСТАНКИНСКИЙ, УЛ АКАДЕМИКА КОРОЛЕВА, Д. 5, 0

Предостережение:
  • Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 19 июня 2024 года № 11 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы», ОГРН 1227700228766, ИНН 9717113526 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Митиной Евгении Алексеевны нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Митиной Евгении Алексеевны следует, что 13.02.2024 она заключила договор займа № API8812454 на сумму 20000 рублей в Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы». 05.03.2024 внесла платеж на сумму 3360 рублей, договор был продлен. В связи со сложной финансовой ситуацией следующий платеж был задержан, и в связи с просроченной задолженностью перед Обществом 14.04.2024 Митиной Е.А. в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, на ее номер 89803634822 в мессенджер WhatsApp поступали сообщения с номера +79160352900, с требованием незамедлительной оплаты задолженности, предупреждениями, что в противном случае будут осуществлять взаимодействие с ее окружением, тем самым на нее было оказано психологическое давление. После поступления сообщения с требованием оплаты долга на телефон Митиной Е.А. поступило sms-сообщение, содержащее ссылку на вход в личный кабинет celfin.ru. Она оплатила задолженность и отправила скрины об оплате на номер +79160352900. Согласно предоставленных Митиной Е.А. скриншотов, 14.04.2024 с номера +79160352900 ей поступили сообщения следующего содержания: В 13:55 поступило сообщение: «Долг не закрыт, сейчас будем ворошить твое окружение!!!!» На вопрос Митиной Е.А., какая организация, в 13:59 поступило сообщение: «Отправили». Одновременно в 13:59 Митиной Е.А. с алфанумерического номера celfin.ru поступило sms-сообщение следующего содержания: «Проверочный код для сайта celfin.ru-1745». В 14:01 поступило сообщение: «Вы по реквизитам оплатили?» В 16:53 поступило сообщение: «Ну что там у Вас» В ответ в 16:53 Митина Е.А. отправила скрины об оплате на номер +79160352900 с сообщением: «Я внесла все-таки полностью платеж, кабинет я так понимаю еще не обновился». В 16:54 поступило сообщение: «Уважаемый клиент, платеж успешно выполнен, актуальная информация по займу будет обновлена в течение 24 часов». Из ответа Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» (далее по тексту-Общество) следует, что по договору займа от 13.02.2024 № API8812454, заключенному Митиной Е.А. с Обществом, 14.04.2024 обязательства исполнены в полном объеме. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Митиной Е.А. Обществом осуществлялось посредством sms-сообщений. Кроме того, Общество в своем ответе сообщает, что 14.04.2024 в 13:59 Митиной Е.А. на номер 89803634822 направлено sms-сообщение следующего содержания: «Проверочный код для сайта celfin.ru-1745». Доводы, изложенные Митиной Е.А. в обращении, факты, указанные последней в пояснениях и содержание поступивших ей сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» имеет прямое отношение к отправлению сообщений в интересах данного общества. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2, пп. «б» п. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2, пп. «б» п. 5 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы», Атнажеву Олегу Сергеевичу, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4 ч. 2, пп. «б» п. 5 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Митиной Е.А. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельностью по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 9717113526
ОГРН 1227700228766
Наименование ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Код МСП Микропредприятие
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 64.92.7
Наименование Деятельность микрофинансовая

Объект контроля

Адрес 129515, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОСТАНКИНСКИЙ, УЛ АКАДЕМИКА КОРОЛЕВА, Д. 5, 0

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспектор

ФИО инспектора Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основание проведения

Текст Нарушение требований ФЗ № 230
Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наличие текста Да
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 19 июня 2024 года № 11 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы», ОГРН 1227700228766, ИНН 9717113526 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Митиной Евгении Алексеевны нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Митиной Евгении Алексеевны следует, что 13.02.2024 она заключила договор займа № API8812454 на сумму 20000 рублей в Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы». 05.03.2024 внесла платеж на сумму 3360 рублей, договор был продлен. В связи со сложной финансовой ситуацией следующий платеж был задержан, и в связи с просроченной задолженностью перед Обществом 14.04.2024 Митиной Е.А. в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, на ее номер 89803634822 в мессенджер WhatsApp поступали сообщения с номера +79160352900, с требованием незамедлительной оплаты задолженности, предупреждениями, что в противном случае будут осуществлять взаимодействие с ее окружением, тем самым на нее было оказано психологическое давление. После поступления сообщения с требованием оплаты долга на телефон Митиной Е.А. поступило sms-сообщение, содержащее ссылку на вход в личный кабинет celfin.ru. Она оплатила задолженность и отправила скрины об оплате на номер +79160352900. Согласно предоставленных Митиной Е.А. скриншотов, 14.04.2024 с номера +79160352900 ей поступили сообщения следующего содержания: В 13:55 поступило сообщение: «Долг не закрыт, сейчас будем ворошить твое окружение!!!!» На вопрос Митиной Е.А., какая организация, в 13:59 поступило сообщение: «Отправили». Одновременно в 13:59 Митиной Е.А. с алфанумерического номера celfin.ru поступило sms-сообщение следующего содержания: «Проверочный код для сайта celfin.ru-1745». В 14:01 поступило сообщение: «Вы по реквизитам оплатили?» В 16:53 поступило сообщение: «Ну что там у Вас» В ответ в 16:53 Митина Е.А. отправила скрины об оплате на номер +79160352900 с сообщением: «Я внесла все-таки полностью платеж, кабинет я так понимаю еще не обновился». В 16:54 поступило сообщение: «Уважаемый клиент, платеж успешно выполнен, актуальная информация по займу будет обновлена в течение 24 часов». Из ответа Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» (далее по тексту-Общество) следует, что по договору займа от 13.02.2024 № API8812454, заключенному Митиной Е.А. с Обществом, 14.04.2024 обязательства исполнены в полном объеме. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Митиной Е.А. Обществом осуществлялось посредством sms-сообщений. Кроме того, Общество в своем ответе сообщает, что 14.04.2024 в 13:59 Митиной Е.А. на номер 89803634822 направлено sms-сообщение следующего содержания: «Проверочный код для сайта celfin.ru-1745». Доводы, изложенные Митиной Е.А. в обращении, факты, указанные последней в пояснениях и содержание поступивших ей сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» имеет прямое отношение к отправлению сообщений в интересах данного общества. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2, пп. «б» п. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2, пп. «б» п. 5 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Занимательные финансы», Атнажеву Олегу Сергеевичу, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4 ч. 2, пп. «б» п. 5 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Митиной Е.А. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельностью по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».