РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№57240551000211158115

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Точилкиной Марины Анатольевны о нарушении со стороны Акционерного общества «Тинькофф Банк» (далее - Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Точилкиной М.А. следует, что в связи с имеющейся у нее просроченной задолженностью в Акционерном обществе «Тинькофф Банк», в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, на ее номер телефона поступают звонки и sms-сообщения от неустановленных лиц, которые требуют незамедлительно погасить просроченную задолженность, предупреждая, что в противном случае заберут квартиру. В подтверждение доводов обращения Точилкиной М.А. предоставлены скриншоты поступивших с альфанумерического номера Tinkoff сообщений, детализация телефонных соединений по ее номеру 89538102465. Из ответа Акционерного общества «Тинькофф Банк» (далее по тексту-Банк) следует, что между Точилкиной М.А. и Банком заключен договор расчетной карты, в рамках которого Точилкиной М.А. 17.01.2022 в мобильном приложении банка подключена услуга «Кубышка» (возможность в случае отсутствия денежных средств использовать денежные средства Банка в пределах одобренного лимита), при этом по данной услуге с 09.03.2024 возникла просроченная задолженность. Кроме того, по договору кредитной карты (активированному 17.01.2022) с 17.03.2024 возникла просроченная задолженность. В связи с возникновением просроченных задолженностей Банком осуществлялось взаимодействие с Точилкиной М.А. с целью возврата просроченных задолженностей посредством направления sms-сообщений 20.03.2024 в 14:17, 21.03.2024 в 15:48, 24.03.2024 в 14:51, 26.03.2024 в 13:14, 26.03.2024 в 14:39, 31.03.2024 в 13:27, 31.03.2024 в 16:27, 04.04.2024 в 15:14, 05.04.2024 в 20:18, 06.04.2024 в 12:47, 11.04.2024 в 21:30, 27.04.2024 в 14:24, 02.05.2024 в 16:57, 24.05.2024 в 15:58, 26.05.2024 в 15:53, 26.05.2024 в 16:07, осуществления телефонных переговоров 24.03.2024 в 18:15, 29.05.2024 в 18:15, почтовых отправлений 24.05.2024 (таблицы коммуникаций прилагаются к ответу). Из приложения к ответу Банка и скриншотов сообщений, предоставленных Точилкиной М.А. следует, что в числе других сообщений, поступивших на ее номер телефона 89538102465 с альфанумерического номера Tinkoff от Акционерного общества «Тинькофф Банк», поступили sms-сообщения следующего содержания: 11.04.2024 в 21:30 поступило сообщение: «В случае уступки прав требования новый кредитор вправе взаимодействовать с должником всеми законными способами, включая звонки и личные встречи. Оплатите долг до конца дня. Договор 0103193474. АО Тинькофф Банк 88005555775.» 12.04.2024 в 18:51 поступило сообщение: «Вы не оплатили 10552 р. Долг растет за счет действия штрафных начислений. Срочно внесите по договору 5158759269. АО Тинькофф Банк 88005555775.» 27.04.2024 в 14:24 поступило сообщение: «Оплатите задолженность 59900 р. по договору 0103193474 для предотвращения дальнейших мер по взысканию. АО Тинькофф Банк 88005555775.» 30.04.2024 в 15:56 поступило сообщение: «После суда, возможно, вам придется оплатить не только сумму кредита, но и все судебные издержки. Ждем оплату долга 59900 р. по договору 0103193474. АО Тинькофф Банк 88005555775». 02.05.2024 в 17:50 поступило сообщение: «Согласно ст. 33 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве», в ходе исполнения решения о взыскании долга, опись и арест происходит по месту жительства, пребывания или местонахождению имущества. Оплатите долг 59900 р. по договору 0103193474. АО Тинькофф Банк 88005555775». Кроме того, в ходе административного расследования установлено, что в ходе телефонных переговоров, осуществленных АО «Тинькофф Банк» с третьими лицами, сотрудники Банка осуществляли переговоры именно по поводу просроченной задолженности Точилкиной М.А., при этом письменного согласия на осуществление с ними взаимодействия они не давали. Так, 29.05.2024 в 18:15 при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом, Ситниковым Павлом Сергеевичем, по его номеру 895344136863, сотрудник Банка сообщил последнему о задолженности Точилкиной М.А. перед Банком и предупредил, что если просроченная задолженность Точилкиной М.А. перед Банком погашена не будет, то погашать ее будет он. Звонки, поступавшие по вопросу возврата просроченной задолженности Точилкиной М.А. перед Банком, а также сообщения, содержащие информацию об исполнительном производстве, описи и аресту имущества отрицательно сказались на психологическом состоянии Точилкиной М.А. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которым для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное общество «Тинькофф Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 , ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Председателю правления Акционерного общества «Тинькофф Банк» Близнюку Станиславу Викторовичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Точилкиной М.А. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.
Вакансии вахтой