РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПАПАЗАЙМ"
№57240551000211484045

🔢 ИНН:
7459006708
🆔 ОГРН:
1197456005834
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПАПАЗАЙМ" (ИНН: 7459006708)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459006708
ОГРН проверяемого лица 1197456005834
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПАПАЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 24 июля 2024 года № 15 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» ОГРН 1197456005834, ИНН 7459006708 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Симоновой Анастасии Андреевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступивших материалов установлено, что Симоновой А.А. в связи с просроченной задолженностью перед ООО МКК«ПАПАЗАЙМ» в мессенджер поступают сообщения по поводу ее возврата, при этом в тексте сообщений отсутствует информация, которую необходимо сообщать в соответствии ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Симоновой А.А. следует, что 16.04.2024 она оставила заявку на сайте Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ», после чего ей с номера телефона +79998951866 поступил звонок, мужчина представился Денисом Игоревичем, сообщил, что он менеджер ООО МКК «ПАПАЗАЙМ», помог ей оформить займ в интернете, электронно, сказал, что будет сопровождать ее договор и что нужно будет совершить платеж — страховку и 1-ый платеж по договору займа, после чего с того же номера телефона в 07:58 в WhatsApp на номер 89536294648 Симоновой А.А. поступило сообщение: «Анастасия Игоревна, это Денис Игоревич. Только что с вами разговаривали с номера +79998951866 поступило сообщение: «Платеж вижу, благодарю. Будем на связи. Хорошего вам дня!»Так она заключила договор займа на сумму 20000 рублей 16.04.2024 в Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» 26.05.2024 с 08:46 в WhatsApp Симоновой А.А. на номер 89536294648 с номера +7999 895 1866 начали поступать сообщения от менеджера Дениса Игоревича, который требовал срочно погасить задолженность. В этот день она внесла два платежа, после чего Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» (Денис Игоревич) подтвердило их получение в сообщении, поступившем в 16:05: «да, благодарю». 04.06.2024 в 12:06 Симоновой А.А. поступило sms-сообщения с буквенного номера «PAPAZAIM» о том, что наступила дата платежа, а 05.06.2024 в 13:05 - о наличии у нее долга перед ООО МКК «ПАПАЗАЙМ». Кроме того, согласно пояснений Симоновой А.А. и предоставленных скриншотов сообщений, 04.06.2024 и 05.06.2024 ей от Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» с номера +7999 895 1866 поступали сообщения с целью добиться немедленного погашения задолженности на нее оказывалось психологическое давление, предупреждали о возможном взаимодействии с третьими лицами в случае неуплаты задолженности. Так, 04.06.2024 в 12:55 поступило сообщение: «Здравствуйте, сегодня дата платежа, до которого часа ожидаем? 04.06.2024 в 19:52 поступило сообщение: «Не внесете вовремя?» 05.06.2024 от ООО МКК «ПАПАЗАЙМ» с номера +7999 895 1866 поступали сообщения следующего содержания: В 10:40: «игнор затянулся, обратной связи нет до сих пор, а есть просрочка» В 11:06: «вас разыскивать не придется?» В 11:42: «ПО ОКРУЖЕНИЮ ВАС РАЗЫСКИВАТЬ НЕ ПРИДЕТСЯ? ? ?» В 13:51: «СИМОНОВА ОЛЬГА АЛЕКСАНДРОВНА 26.09.1979» В 13:53: «вы почему не на связи и на просрочке?» В 13:54: «вы ничего там не перепутали?» В 13:56: «до пятницы вас ПОКА ЕЩЕ ожидаем, если обманете- вы поняли. И чтобы это было в последний раз! БЫТЬ на связи. А то спрятались, думали никто не достанет!?» В 14:14: «пятницы не ждем», «действуем сегодня же» Сообщения с требованием незамедлительной оплаты задолженности поступали с номера телефона +7999 895 1866 до 17 часов, при этом в ответ на сообщение Симоновой А.А. с вопросом о том, в какую компанию необходимо совершить платеж, в 16:42 поступило сообщение: «карточка направлена в смс», при этом в 16:42 Симоновой А.А. поступило sms-сообщения с буквенного номера «PAPAZAIM» «Уважаем (ый) Анастасия Андреевна, ООО МКК «ПАПАЗАЙМ»https://papa-zaim.ru тел+ 7 (343) 235-90-02 ЛК: https://papa-zaim.ru/personal-area Email: support@papazaim.com; После того как Симонова А.А. направила скриншот поступившего сообщения от Общества с номера«PAPAZAIM» с вопросом, то ли Общество, в 17:04 ей с номера +7999 895 1866 поступило сообщение: «Не тратье времени на ненужные вопросы. Оплачивайте, Анастасия Юрьевна!». Доводы, изложенные Симоновой А.А.. в обращении, факты, указанные последней в пояснениях и содержание поступивших ей сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» имеет прямое отношение к отправлению сообщений в интересах данного общества. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ПАПАЗАЙМ», Устинову Евгению Юрьевичу, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Симоновой А.А. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.
Вакансии вахтой