РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№57240551000211486878

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2024
🎯
Основание проведения
Нарушение требований ФЗ № 230
🔔
Предостережение
Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований

24 июля 2024 года № 19

Общество с ограниченной ответственностью
Микрокредитная компания «Умные наличные»
ОГРН 1217700073964, ИНН 9725044900

При осуществлении федерального госуд... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)

Предостережение:
  • Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 24 июля 2024 года № 19 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» ОГРН 1217700073964, ИНН 9725044900 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Важенковой Елены Юрьевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Важенковой Е.Ю. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» 21.06.2024, 22.06.2024, 24.06.2024 ей поступали звонки и сообщения с требованием незамедлительной оплаты задолженности, сопровождающимися угрозами, что в противном случае будут осуществлять рассылку по соцсетям, взаимодействие с окружением, тем самым на нее оказывалось психологическое давление, в ходе телефонных переговоров ей было сказано, что она должна срочно погасить задолженность перед ООО МКК «Умные наличные». Из ответа Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» (далее по тексту-Общество) следует, что по договору займа от 22.05.2024 № 240522290626, заключенным Обществом с Важенковой Е.Ю., в связи с имеющейся просроченной задолженностью Обществом осуществлялось взаимодействие с целью ее возврата посредством sms-сообщений на ее номер 89004854821. Из таблицы взаимодействия, прилагаемой к ответу Общества, следует, что Вам 13.06.2024, 17.06.2024, 21.06.2024, 25.06.2024, 29.06.2024, 03.07.2024 направлены sms-сообщения с уведомлением о наличии просроченной задолженности по договору займа от 22.05.2024 № 240522290626, с указанием названия Общества, номера телефона, адреса сайта Общества: ООО МКК «Умные наличные» 8-800-333-02-73 http://smartcash.ru. Договоры с юридическими лицами для осуществления взаимодействия, направленного на возврат Вашей просроченной задолженности, Общество не заключало, права по договору займа не переуступало. Таким образом, в ходе административного расследования установлено, что у Важенковой Е.Ю. имеется просроченная задолженность перед ООО МКК «Умные наличные» по договору займа от 22.05.2024 № 240522290626. Доводы, изложенные Важенковой Е.Ю. в обращении и пояснениях, содержание поступивших ей сообщений, телефонных переговоров дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» имеет прямое отношение к отправлению сообщений и осуществлению телефонных звонков в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» Гордеевой Ульяне Артуровне незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Важенковой Е.Ю. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.
Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 9725044900
ОГРН 1217700073964
Наименование ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Код МСП Микропредприятие
Тип ЮЛ

Инспектор

ФИО инспектора Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основание проведения

Текст Нарушение требований ФЗ № 230
Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наличие текста Да
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 24 июля 2024 года № 19 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» ОГРН 1217700073964, ИНН 9725044900 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Важенковой Елены Юрьевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Важенковой Е.Ю. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» 21.06.2024, 22.06.2024, 24.06.2024 ей поступали звонки и сообщения с требованием незамедлительной оплаты задолженности, сопровождающимися угрозами, что в противном случае будут осуществлять рассылку по соцсетям, взаимодействие с окружением, тем самым на нее оказывалось психологическое давление, в ходе телефонных переговоров ей было сказано, что она должна срочно погасить задолженность перед ООО МКК «Умные наличные». Из ответа Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» (далее по тексту-Общество) следует, что по договору займа от 22.05.2024 № 240522290626, заключенным Обществом с Важенковой Е.Ю., в связи с имеющейся просроченной задолженностью Обществом осуществлялось взаимодействие с целью ее возврата посредством sms-сообщений на ее номер 89004854821. Из таблицы взаимодействия, прилагаемой к ответу Общества, следует, что Вам 13.06.2024, 17.06.2024, 21.06.2024, 25.06.2024, 29.06.2024, 03.07.2024 направлены sms-сообщения с уведомлением о наличии просроченной задолженности по договору займа от 22.05.2024 № 240522290626, с указанием названия Общества, номера телефона, адреса сайта Общества: ООО МКК «Умные наличные» 8-800-333-02-73 http://smartcash.ru. Договоры с юридическими лицами для осуществления взаимодействия, направленного на возврат Вашей просроченной задолженности, Общество не заключало, права по договору займа не переуступало. Таким образом, в ходе административного расследования установлено, что у Важенковой Е.Ю. имеется просроченная задолженность перед ООО МКК «Умные наличные» по договору займа от 22.05.2024 № 240522290626. Доводы, изложенные Важенковой Е.Ю. в обращении и пояснениях, содержание поступивших ей сообщений, телефонных переговоров дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» имеет прямое отношение к отправлению сообщений и осуществлению телефонных звонков в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» Гордеевой Ульяне Артуровне незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Важенковой Е.Ю. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.