РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ"
№57240551000212016550

🔢 ИНН:
7743224902
🆔 ОГРН:
1177746950171
📍 Адрес:
125212, Город Москва, ш. Ленинградское, д. 25, корп. 2, пом. VII, комн. 5
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ" (ИНН: 7743224902) , адрес: 125212, Город Москва, ш. Ленинградское, д. 25, корп. 2, пом. VII, комн. 5

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743224902
ОГРН проверяемого лица 1177746950171
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125212, Город Москва, ш. Ленинградское, д. 25, корп. 2, пом. VII, комн. 5

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Сапелкина Дмитрия Ивановича о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Сапелкина Д.И. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» ему и третьим лицам поступают многочисленные текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности с оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Ализайм» (далее - Общество) следует, что между Сапелкиным Д.И. и Обществом заключено пять договоров микрозайма, по которым возникли просроченные задолженности. Взаимодействие с Сапелкиным Д.И. осуществлялось Обществом посредством направления голосовых сообщений и информационного сообщения посредством мессенджера WhatsApp. Иные способы взаимодействия по вопросу возврата просроченных задолженностей Обществом не использовались. Привлечение третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченных задолженностей Сапелкина Д.И., Обществом не осуществлялось. Из предоставленной Сапелкиным Д.И. информации следует, что 31.07.2024 Сапелкину Д.И. и третьим лицам поступали текстовые сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, следующего содержания: 31.07.2024 в 12:16 с номера 89966703913 в мессенджере WhatsApp Сапелкину Д.И. поступило сообщение: «Слышь Сапелкин, а ты с какой целью мфо кинул а? Родня в курсе? Так вот с этого момента я начинаю бодрить твою родословную до талого ежесуточно. За одно покуражим на твоей уже не закрытой странице ВК.» 31.07.2024 в 12:20 Сапелкин Д.И. направил сообщение на номер 89966703913 посредством мессенджера WhatsApp: «Добрый день, куда нужно внести?» 31.07.2024 в 12:20 с номера 89266578608 от ООО МКК «Ализайм» Сапелкину Д.И. посредством мессенджера WhatsApp поступило сообщение с информацией по просроченной задолженности, а также требованием оплатить задолженность до 31.07.2024 13:00 31.07.2024 в 12:20 с номера 89966703913 в мессенджере WhatsApp Сапелкину Д.И. поступило сообщение: «Читай» 31.07.2024 в 12:29 с номера 89999603157 Сорокиной Н.И. поступило sms-сообщение: «Але грязь! Сапелкину Диме привет передавай. С мфо вопрос не решен, тебя теперь драконим до талого!» 31.07.2024 в 12:36 с номера 89999603157 Сапелкиной М.И. поступило сообщение: «Але грязь! Сапелкину Диме привет передавай. С мфо вопрос не решен, тебя теперь драконим до талого!» Кроме того, 01.08.2024 в 10:17 на номер телефона Сапелкина Д.И. поступило сообщение: «Слышь Сапелкин я понять не могу ты в натуре ошпаренный а? Значит продолжаем дискотеку собака. Кидать мфо безнаказанно никто не позаолит.». 11.08.2024 в 15:02 на номер телефона Сапелкина Д.И. поступило сообщение: «Ну че черт? С тебя мфо не слезет, собака. Это будет продолжаться до тех пор, пока ты ушлепок не поимешь, что кидать контору чревато!». При анализе предоставленной Сапелкиным Д.И. информации и сопоставлении поступивших с номеров 89966703913, 89266578608, 89999603157 сообщений установлено, что взаимодействие с Сапелкиным Д.И. и третьими лицами осуществлялось посредством направления текстовых сообщений по вопросу возврата просроченных задолженностей перед ООО МКК «Ализайм». Доводы, изложенные Сапелкиным Д.И. в обращении и пояснениях, содержание поступивших ему и третьим лицам сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» имеет прямое отношение к отправлению сообщений в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Сапелкина Дмитрия Ивановича о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Сапелкина Д.И. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» ему и третьим лицам поступают многочисленные текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности с оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Ализайм» (далее - Общество) следует, что между Сапелкиным Д.И. и Обществом заключено пять договоров микрозайма, по которым возникли просроченные задолженности. Взаимодействие с Сапелкиным Д.И. осуществлялось Обществом посредством направления голосовых сообщений и информационного сообщения посредством мессенджера WhatsApp. Иные способы взаимодействия по вопросу возврата просроченных задолженностей Обществом не использовались. Привлечение третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченных задолженностей Сапелкина Д.И., Обществом не осуществлялось. Из предоставленной Сапелкиным Д.И. информации следует, что 31.07.2024 Сапелкину Д.И. и третьим лицам поступали текстовые сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, следующего содержания: 31.07.2024 в 12:16 с номера 89966703913 в мессенджере WhatsApp Сапелкину Д.И. поступило сообщение: «Слышь Сапелкин, а ты с какой целью мфо кинул а? Родня в курсе? Так вот с этого момента я начинаю бодрить твою родословную до талого ежесуточно. За одно покуражим на твоей уже не закрытой странице ВК.» 31.07.2024 в 12:20 Сапелкин Д.И. направил сообщение на номер 89966703913 посредством мессенджера WhatsApp: «Добрый день, куда нужно внести?» 31.07.2024 в 12:20 с номера 89266578608 от ООО МКК «Ализайм» Сапелкину Д.И. посредством мессенджера WhatsApp поступило сообщение с информацией по просроченной задолженности, а также требованием оплатить задолженность до 31.07.2024 13:00 31.07.2024 в 12:20 с номера 89966703913 в мессенджере WhatsApp Сапелкину Д.И. поступило сообщение: «Читай» 31.07.2024 в 12:29 с номера 89999603157 Сорокиной Н.И. поступило sms-сообщение: «Але грязь! Сапелкину Диме привет передавай. С мфо вопрос не решен, тебя теперь драконим до талого!» 31.07.2024 в 12:36 с номера 89999603157 Сапелкиной М.И. поступило сообщение: «Але грязь! Сапелкину Диме привет передавай. С мфо вопрос не решен, тебя теперь драконим до талого!» Кроме того, 01.08.2024 в 10:17 на номер телефона Сапелкина Д.И. поступило сообщение: «Слышь Сапелкин я понять не могу ты в натуре ошпаренный а? Значит продолжаем дискотеку собака. Кидать мфо безнаказанно никто не позаолит.». 11.08.2024 в 15:02 на номер телефона Сапелкина Д.И. поступило сообщение: «Ну че черт? С тебя мфо не слезет, собака. Это будет продолжаться до тех пор, пока ты ушлепок не поимешь, что кидать контору чревато!». При анализе предоставленной Сапелкиным Д.И. информации и сопоставлении поступивших с номеров 89966703913, 89266578608, 89999603157 сообщений установлено, что взаимодействие с Сапелкиным Д.И. и третьими лицами осуществлялось посредством направления текстовых сообщений по вопросу возврата просроченных задолженностей перед ООО МКК «Ализайм». Доводы, изложенные Сапелкиным Д.И. в обращении и пояснениях, содержание поступивших ему и третьим лицам сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» имеет прямое отношение к отправлению сообщений в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой