РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№57240551000215237169

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Медведевой (Осиной) Кристины Константинов о нарушении со стороны ПАО «МТС-Банк» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Медведевой (Осиной) К.К. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед ПАО «МТС - Банк» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ей поступают многочисленные телефонные звонки от сотрудников ПАО «МТС - Банк» с требованиями погасить просроченную задолженность. Из ответа ПАО «МТС - Банк» (далее по тексту - Банк) следует, что между Медведевой (Осиной) К.К. и Банком заключен кредитный договор от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Медведевой (Осиной) К.К. по номеру телефона 89065705565 посредством звонков/телефонных переговоров, а также направления sms-сообщений с уведомлением о просроченной задолженности. Кроме того, из ответа Банка (в таблице телефонных переговоров) следует, что Банком с целью возврата просроченной задолженности по договору от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, кроме прочих телефонных переговоров, осуществлявшихся с целью возврата просроченной задолженности Медведевой (Осиной) К.К., осуществлялись телефонные переговоры в марте 2024 года: 05.03.2024 в 10:31 длительностью 04 мин. 37 сек., 09.03.2024 в 16:34 длительностью 05 мин. 08 сек., 12.03.2024 в 17:04 длительностью 24 сек., 14.03.2024 в 18:14 длительностью 01 мин. 48 сек., 19.03.2024 в 14:55 длительностью 01 мин. 30 сек., 21.03.2024 в 11:30 длительностью 01 мин. 53 сек., 21.03.2024 в 13:59 длительностью 04 мин. 20 сек. (более двух раз в календарную неделю), 28.03.2024 в 14:34 длительностью 46 сек., 30.03.2024 в 15:35 длительностью 04 мин. 40 сек. (более 8 раз в месяц); в августе 2024 года: 13.08.2024 в 09:15 длительностью 01 мин. 32 сек., 14.08.2024 в 12:20 длительностью 06 мин. 07 сек., 15.08.2024 в 12:51 длительностью 01 мин. 32 сек., 15.08.2024 в 15:17 длительностью 08 мин. 10 сек. (более одного раза в сутки, более двух раз в календарную неделю), все указанные переговоры являются состоявшимися. Пояснениями Медведевой (Осиной) К.К. и поступившими от нее материалами, в том числе детализацией телефонных соединений, подтверждается факт поступления на ее номер телефона многочисленных звонков от ПАО «МТС - Банк» в целях возврата просроченной задолженности с разных номеров телефона, в том числе с номеров 89164842006 (13.08.2024), 89151714010 (14.082024), 89160404485 (15.08.2024), 89863654277 (15.08.2024), 89154213221 (18.08.2024) в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «МТС-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Медведевой (Осиной) Кристины Константинов о нарушении со стороны ПАО «МТС-Банк» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Медведевой (Осиной) К.К. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед ПАО «МТС - Банк» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ей поступают многочисленные телефонные звонки от сотрудников ПАО «МТС - Банк» с требованиями погасить просроченную задолженность. Из ответа ПАО «МТС - Банк» (далее по тексту - Банк) следует, что между Медведевой (Осиной) К.К. и Банком заключен кредитный договор от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Медведевой (Осиной) К.К. по номеру телефона 89065705565 посредством звонков/телефонных переговоров, а также направления sms-сообщений с уведомлением о просроченной задолженности. Кроме того, из ответа Банка (в таблице телефонных переговоров) следует, что Банком с целью возврата просроченной задолженности по договору от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, кроме прочих телефонных переговоров, осуществлявшихся с целью возврата просроченной задолженности Медведевой (Осиной) К.К., осуществлялись телефонные переговоры в марте 2024 года: 05.03.2024 в 10:31 длительностью 04 мин. 37 сек., 09.03.2024 в 16:34 длительностью 05 мин. 08 сек., 12.03.2024 в 17:04 длительностью 24 сек., 14.03.2024 в 18:14 длительностью 01 мин. 48 сек., 19.03.2024 в 14:55 длительностью 01 мин. 30 сек., 21.03.2024 в 11:30 длительностью 01 мин. 53 сек., 21.03.2024 в 13:59 длительностью 04 мин. 20 сек. (более двух раз в календарную неделю), 28.03.2024 в 14:34 длительностью 46 сек., 30.03.2024 в 15:35 длительностью 04 мин. 40 сек. (более 8 раз в месяц); в августе 2024 года: 13.08.2024 в 09:15 длительностью 01 мин. 32 сек., 14.08.2024 в 12:20 длительностью 06 мин. 07 сек., 15.08.2024 в 12:51 длительностью 01 мин. 32 сек., 15.08.2024 в 15:17 длительностью 08 мин. 10 сек. (более одного раза в сутки, более двух раз в календарную неделю), все указанные переговоры являются состоявшимися. Пояснениями Медведевой (Осиной) К.К. и поступившими от нее материалами, в том числе детализацией телефонных соединений, подтверждается факт поступления на ее номер телефона многочисленных звонков от ПАО «МТС - Банк» в целях возврата просроченной задолженности с разных номеров телефона, в том числе с номеров 89164842006 (13.08.2024), 89151714010 (14.082024), 89160404485 (15.08.2024), 89863654277 (15.08.2024), 89154213221 (18.08.2024) в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «МТС-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой