|
🔢 ИНН:
|
7702045051 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1027739053704 |
|
📍 Адрес:
|
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
06.09.2024 |
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 7702045051 |
|---|---|
| ОГРН | 1027739053704 |
| Наименование | ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.19 |
|---|---|
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 62.09 |
| Наименование | Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая |
| Адрес | 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Косенкова Нина Викторовна |
|---|---|
| ФИО инспектора | Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации. |
| Значение | руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области |
|---|
| Текст | Нарушение требований ФЗ № 230 |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Медведевой (Осиной) Кристины Константинов о нарушении со стороны ПАО «МТС-Банк» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Медведевой (Осиной) К.К. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед ПАО «МТС - Банк» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ей поступают многочисленные телефонные звонки от сотрудников ПАО «МТС - Банк» с требованиями погасить просроченную задолженность. Из ответа ПАО «МТС - Банк» (далее по тексту - Банк) следует, что между Медведевой (Осиной) К.К. и Банком заключен кредитный договор от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Медведевой (Осиной) К.К. по номеру телефона 89065705565 посредством звонков/телефонных переговоров, а также направления sms-сообщений с уведомлением о просроченной задолженности. Кроме того, из ответа Банка (в таблице телефонных переговоров) следует, что Банком с целью возврата просроченной задолженности по договору от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, кроме прочих телефонных переговоров, осуществлявшихся с целью возврата просроченной задолженности Медведевой (Осиной) К.К., осуществлялись телефонные переговоры в марте 2024 года: 05.03.2024 в 10:31 длительностью 04 мин. 37 сек., 09.03.2024 в 16:34 длительностью 05 мин. 08 сек., 12.03.2024 в 17:04 длительностью 24 сек., 14.03.2024 в 18:14 длительностью 01 мин. 48 сек., 19.03.2024 в 14:55 длительностью 01 мин. 30 сек., 21.03.2024 в 11:30 длительностью 01 мин. 53 сек., 21.03.2024 в 13:59 длительностью 04 мин. 20 сек. (более двух раз в календарную неделю), 28.03.2024 в 14:34 длительностью 46 сек., 30.03.2024 в 15:35 длительностью 04 мин. 40 сек. (более 8 раз в месяц); в августе 2024 года: 13.08.2024 в 09:15 длительностью 01 мин. 32 сек., 14.08.2024 в 12:20 длительностью 06 мин. 07 сек., 15.08.2024 в 12:51 длительностью 01 мин. 32 сек., 15.08.2024 в 15:17 длительностью 08 мин. 10 сек. (более одного раза в сутки, более двух раз в календарную неделю), все указанные переговоры являются состоявшимися. Пояснениями Медведевой (Осиной) К.К. и поступившими от нее материалами, в том числе детализацией телефонных соединений, подтверждается факт поступления на ее номер телефона многочисленных звонков от ПАО «МТС - Банк» в целях возврата просроченной задолженности с разных номеров телефона, в том числе с номеров 89164842006 (13.08.2024), 89151714010 (14.082024), 89160404485 (15.08.2024), 89863654277 (15.08.2024), 89154213221 (18.08.2024) в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «МТС-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» |
|---|
| Описание документа | При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Медведевой (Осиной) Кристины Константинов о нарушении со стороны ПАО «МТС-Банк» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Медведевой (Осиной) К.К. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед ПАО «МТС - Банк» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ей поступают многочисленные телефонные звонки от сотрудников ПАО «МТС - Банк» с требованиями погасить просроченную задолженность. Из ответа ПАО «МТС - Банк» (далее по тексту - Банк) следует, что между Медведевой (Осиной) К.К. и Банком заключен кредитный договор от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Медведевой (Осиной) К.К. по номеру телефона 89065705565 посредством звонков/телефонных переговоров, а также направления sms-сообщений с уведомлением о просроченной задолженности. Кроме того, из ответа Банка (в таблице телефонных переговоров) следует, что Банком с целью возврата просроченной задолженности по договору от 25.07.2023 № ПНН483587/810/23, кроме прочих телефонных переговоров, осуществлявшихся с целью возврата просроченной задолженности Медведевой (Осиной) К.К., осуществлялись телефонные переговоры в марте 2024 года: 05.03.2024 в 10:31 длительностью 04 мин. 37 сек., 09.03.2024 в 16:34 длительностью 05 мин. 08 сек., 12.03.2024 в 17:04 длительностью 24 сек., 14.03.2024 в 18:14 длительностью 01 мин. 48 сек., 19.03.2024 в 14:55 длительностью 01 мин. 30 сек., 21.03.2024 в 11:30 длительностью 01 мин. 53 сек., 21.03.2024 в 13:59 длительностью 04 мин. 20 сек. (более двух раз в календарную неделю), 28.03.2024 в 14:34 длительностью 46 сек., 30.03.2024 в 15:35 длительностью 04 мин. 40 сек. (более 8 раз в месяц); в августе 2024 года: 13.08.2024 в 09:15 длительностью 01 мин. 32 сек., 14.08.2024 в 12:20 длительностью 06 мин. 07 сек., 15.08.2024 в 12:51 длительностью 01 мин. 32 сек., 15.08.2024 в 15:17 длительностью 08 мин. 10 сек. (более одного раза в сутки, более двух раз в календарную неделю), все указанные переговоры являются состоявшимися. Пояснениями Медведевой (Осиной) К.К. и поступившими от нее материалами, в том числе детализацией телефонных соединений, подтверждается факт поступления на ее номер телефона многочисленных звонков от ПАО «МТС - Банк» в целях возврата просроченной задолженности с разных номеров телефона, в том числе с номеров 89164842006 (13.08.2024), 89151714010 (14.082024), 89160404485 (15.08.2024), 89863654277 (15.08.2024), 89154213221 (18.08.2024) в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «МТС-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |