РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ"
№57240551000215330703

🔢 ИНН:
7734453293
🆔 ОГРН:
1227700204160
📍 Адрес:
443067, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Советский, ул. Карбышева, д. 61, помещ. 214
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ" (ИНН: 7734453293) , адрес: 443067, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Советский, ул. Карбышева, д. 61, помещ. 214

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:
Самарская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7734453293
ОГРН проверяемого лица 1227700204160
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443067, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Советский, ул. Карбышева, д. 61, помещ. 214

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Сапелкина Дмитрия Ивановича о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ясень» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Сапелкина Д.И. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ясень» ему поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности с требованием незамедлительной оплаты задолженности, оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Ясень» (далее - Общество) следует, что по договору займа от 23.06.2024 № 012999, заключенному между Обществом и Сапелкиным Д.И. у Сапелкина Д.И. имеется просроченная задолженность в размере 16530 рублей. Взаимодействие с Сапелкиным Д.И. по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом не осуществлялось. Из предоставленных Сапелкиным Д.И. видеозаписей телефонных переговоров от 14.08.2024 в 08:02 с абонентом номера телефона 89966739242 установлено, что взаимодействие с Сапелкиным Д.И. осуществлялось по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Ясень», поскольку в ходе телефонных переговоров мужчина спросил у Сапелкина Д.И., разобрался ли он, куда платить. Когда Сапелкин Д.И. сказал, что пытается разобраться, предположения есть, но боится ошибиться, мужчина сообщил, что в личном кабинете Сапелкин Д.И. увидит свою фотографию, которую он сделал в гараже где-то, где он держит паспорт, и в форме сотрудника министерства чрезвычайных случаев. Когда мужчина спросил у Сапелкина Д.И. относительно его предположений и куда собирается платить, и Сапелкин Д.И. сообщил, что нашел БОНИ МАНИ, но не знает, оно или не оно, мужчина 2 раза сказал Сапелкину Д.И., что он красавчик. Из пояснений Сапелкина Д.И. следует, что 14.08.2024 с номера телефона 89966739242 ему поступили телефонные звонки в 07:34 длительностью 2 мин. 18 сек., в 08:02 длительностью 2 мин. 18 сек., в 11:42 длительностью 11 сек., при этом он произвел видеозапись телефонных переговоров от 14.08.2024 в 08:02 с абонентом номера телефона 89966739242. После переговоров он окончательно убедился в том, что взаимодействие с ним осуществляет сотрудник ООО МКК «Ясень», поскольку когда он сообщил мужчине о том, что предполагает, что речь идет о займе bunnymoney, тот 2 раза сообщил Сапелкину Д.И., что он красавчик. Учитывая вышеизложенное (доводы, изложенные Сапелкиным Д.И. в обращении, содержание телефонных переговоров, информация в предоставленной им детализации телефонных соединений), то, что ООО МКК «Ясень» осуществляет свою деятельность под брендом «bunnymoney» (что видно из ответа Общества, адрес его электронной почты) дают полное основание считать, что ООО МКК «Ясень» имеет прямое отношение к взаимодействию с Сапелкиным Д.И. с номера телефона 89966739242. Доводы, изложенные Сапелкиным Д.И. в обращении и пояснениях, детализация телефонных соединений, содержание телефонных переговоров с абонентом номера телефона 89966739242, то, что ООО МКК «Ясень» осуществляет свою деятельность под брендом «bunnymoney» (что видно из ответа Общества, адрес его электронной почты) дают полное основание считать, что ООО МКК «Ясень» имеет прямое отношение к взаимодействию с Сапелкиным Д.И. с номера телефона 89966739242. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ясень» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Сапелкина Дмитрия Ивановича о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ясень» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Сапелкина Д.И. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ясень» ему поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности с требованием незамедлительной оплаты задолженности, оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Ясень» (далее - Общество) следует, что по договору займа от 23.06.2024 № 012999, заключенному между Обществом и Сапелкиным Д.И. у Сапелкина Д.И. имеется просроченная задолженность в размере 16530 рублей. Взаимодействие с Сапелкиным Д.И. по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом не осуществлялось. Из предоставленных Сапелкиным Д.И. видеозаписей телефонных переговоров от 14.08.2024 в 08:02 с абонентом номера телефона 89966739242 установлено, что взаимодействие с Сапелкиным Д.И. осуществлялось по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Ясень», поскольку в ходе телефонных переговоров мужчина спросил у Сапелкина Д.И., разобрался ли он, куда платить. Когда Сапелкин Д.И. сказал, что пытается разобраться, предположения есть, но боится ошибиться, мужчина сообщил, что в личном кабинете Сапелкин Д.И. увидит свою фотографию, которую он сделал в гараже где-то, где он держит паспорт, и в форме сотрудника министерства чрезвычайных случаев. Когда мужчина спросил у Сапелкина Д.И. относительно его предположений и куда собирается платить, и Сапелкин Д.И. сообщил, что нашел БОНИ МАНИ, но не знает, оно или не оно, мужчина 2 раза сказал Сапелкину Д.И., что он красавчик. Из пояснений Сапелкина Д.И. следует, что 14.08.2024 с номера телефона 89966739242 ему поступили телефонные звонки в 07:34 длительностью 2 мин. 18 сек., в 08:02 длительностью 2 мин. 18 сек., в 11:42 длительностью 11 сек., при этом он произвел видеозапись телефонных переговоров от 14.08.2024 в 08:02 с абонентом номера телефона 89966739242. После переговоров он окончательно убедился в том, что взаимодействие с ним осуществляет сотрудник ООО МКК «Ясень», поскольку когда он сообщил мужчине о том, что предполагает, что речь идет о займе bunnymoney, тот 2 раза сообщил Сапелкину Д.И., что он красавчик. Учитывая вышеизложенное (доводы, изложенные Сапелкиным Д.И. в обращении, содержание телефонных переговоров, информация в предоставленной им детализации телефонных соединений), то, что ООО МКК «Ясень» осуществляет свою деятельность под брендом «bunnymoney» (что видно из ответа Общества, адрес его электронной почты) дают полное основание считать, что ООО МКК «Ясень» имеет прямое отношение к взаимодействию с Сапелкиным Д.И. с номера телефона 89966739242. Доводы, изложенные Сапелкиным Д.И. в обращении и пояснениях, детализация телефонных соединений, содержание телефонных переговоров с абонентом номера телефона 89966739242, то, что ООО МКК «Ясень» осуществляет свою деятельность под брендом «bunnymoney» (что видно из ответа Общества, адрес его электронной почты) дают полное основание считать, что ООО МКК «Ясень» имеет прямое отношение к взаимодействию с Сапелкиным Д.И. с номера телефона 89966739242. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ясень» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой