РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№57240551000215840791

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Сухарева А.Ю. о нарушении со стороны Акционерного Общества «Почта Банк» (далее - Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступивших от Сухарева Александра Юрьевича материалов и его пояснений установлено, что 21.07.2023 в отношении него возбуждена процедура внесудебного банкротства гражданина, сообщение о возбуждении процедуры внесудебного банкротства № 12017744 опубликовано бюджетным учреждением Орловской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг». Денежные средства по кредитному договору от 13.07.2017 № 22017974 в размере 108134,70 руб. указаны Сухаревым А.Ю. в его заявлении о признании банкротом во внесудебном порядке. Определением Северного районного суда г. Орла от 09.10.2023 по делу № 2-1148/2023 исковое заявление АО «Почта Банк» к Сухареву А.Ю. о взыскании задолженности по кредитному договору оставлено без рассмотрения (ФЗ от 26.10.2002, абз. 3 п. 2 ст. 213.11 ФЗ №127). 22.01.2024 процедура внесудебного банкротства гражданина в отношении Сухарева Александра Юрьевича завершена. Сообщение о завершении процедуры внесудебного банкротства гражданина № 13459799 опубликовано в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, при этом в соответствии с абзацем 3 части 1 ст. 223.6 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) задолженностей перед кредиторами, указанными им в заявлении о признании его банкротом во внесудебном порядке, признается безнадежной задолженностью. О завершении процедуры внесудебного банкротства и отсутствии у Сухарева А.Ю. неисполненных обязательств перед АО «Почта Банк» он уведомил сотрудника Банка в ходе телефонных переговоров 19.07.2024. Кроме того, сведения, содержащиеся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, являются открытыми и общедоступными ( часть 2 статьи 28 Закона о банкротстве). Несмотря на признание Сухарева А.Ю. банкротом, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, Акционерное Общество «Почта Банк» продолжает взаимодействие с Сухаревым А.Ю. с целью возврата просроченной задолженности. В подтверждение доводов обращения Сухаревым А.Ю. предоставлены скриншоты поступивших текстовых и голосовых сообщений, а также детализация телефонных соединений по номеру телефона +79536168795, при этом Сухарев А.Ю. пояснил, что в момент поступления голосовых сообщений он не снимал трубку, отвечал его голосовой помощник. В детализации это отражено как переадресация с номера +74951303134 на номер +79525676104. Позже он прослушал все голосовые сообщения. При включении голосового помощника он (голосовой помощник) записывает текст голосового сообщения, и данные голосовые сообщения, записанные голосовым помощником, Сухарев А.Ю. предоставил в виде скриншотов. Согласно предоставленных Сухаревым А.Ю. скриншотов поступивших текстовых и голосовых сообщений, а также детализации телефонных соединений по номеру +79536168795, ему поступили следующие сообщения: 19.07.2024 в 20:04:02 поступило 2 sms-сообщения с альфанумерического номера POCHTABANK: «По договору 22017974 получен исполнительный документ о принудительном взыскании задолженности с Вас в пользу Банка. Срочно позвоните по тел. 88005501755. АО «Почта Банк» 19.07.2024 в 20:04:03 поступило sms-сообщение с альфанумерического номера POCHTABANK: «На 19.07 просроченная задолженность 106539.63р. по кредиту 22017974». 01.09.2024 в 20:00:03 поступило 3 sms-сообщения с альфанумерического номера POCHTABANK: «По договору 22017974 получен исполнительный документ о принудительном взыскании задолженности с Вас в пользу Банка. Срочно позвоните по тел. 88005501755. АО «Почта Банк». В период времени с 07.08.2024 по 16.09.2024 Сухареву А.Ю. с номера +74951303134 поступили голосовые сообщения следующего содержания: 07.08.2024 в 08:00:41 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номера 8(800)550175». 27.08.2024 в 08:03.19 поступило голосовое сообщение: «Получен решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175», 27.08.2024 в 09:04:01 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175.Повторяю, номер 8(800)550175». 27.08.2024 в 10:04:49 поступило голосовое сообщение: «Полученное решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175.Повторяю, номер 8(800)550175. 16.09.2024 в 08:01.27 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номер 8(800)550175». 16.09.2024 в 09:02:09 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номер 8(800)550175». 16.09.2024 в 10:02:51 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номер 8(800)550175. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства. В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом. Согласно пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом более двух раз в сутки. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное Общество «Почта Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 1 ст. 7, пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Сухарева А.Ю. о нарушении со стороны Акционерного Общества «Почта Банк» (далее - Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступивших от Сухарева Александра Юрьевича материалов и его пояснений установлено, что 21.07.2023 в отношении него возбуждена процедура внесудебного банкротства гражданина, сообщение о возбуждении процедуры внесудебного банкротства № 12017744 опубликовано бюджетным учреждением Орловской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг». Денежные средства по кредитному договору от 13.07.2017 № 22017974 в размере 108134,70 руб. указаны Сухаревым А.Ю. в его заявлении о признании банкротом во внесудебном порядке. Определением Северного районного суда г. Орла от 09.10.2023 по делу № 2-1148/2023 исковое заявление АО «Почта Банк» к Сухареву А.Ю. о взыскании задолженности по кредитному договору оставлено без рассмотрения (ФЗ от 26.10.2002, абз. 3 п. 2 ст. 213.11 ФЗ №127). 22.01.2024 процедура внесудебного банкротства гражданина в отношении Сухарева Александра Юрьевича завершена. Сообщение о завершении процедуры внесудебного банкротства гражданина № 13459799 опубликовано в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, при этом в соответствии с абзацем 3 части 1 ст. 223.6 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) задолженностей перед кредиторами, указанными им в заявлении о признании его банкротом во внесудебном порядке, признается безнадежной задолженностью. О завершении процедуры внесудебного банкротства и отсутствии у Сухарева А.Ю. неисполненных обязательств перед АО «Почта Банк» он уведомил сотрудника Банка в ходе телефонных переговоров 19.07.2024. Кроме того, сведения, содержащиеся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, являются открытыми и общедоступными ( часть 2 статьи 28 Закона о банкротстве). Несмотря на признание Сухарева А.Ю. банкротом, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, Акционерное Общество «Почта Банк» продолжает взаимодействие с Сухаревым А.Ю. с целью возврата просроченной задолженности. В подтверждение доводов обращения Сухаревым А.Ю. предоставлены скриншоты поступивших текстовых и голосовых сообщений, а также детализация телефонных соединений по номеру телефона +79536168795, при этом Сухарев А.Ю. пояснил, что в момент поступления голосовых сообщений он не снимал трубку, отвечал его голосовой помощник. В детализации это отражено как переадресация с номера +74951303134 на номер +79525676104. Позже он прослушал все голосовые сообщения. При включении голосового помощника он (голосовой помощник) записывает текст голосового сообщения, и данные голосовые сообщения, записанные голосовым помощником, Сухарев А.Ю. предоставил в виде скриншотов. Согласно предоставленных Сухаревым А.Ю. скриншотов поступивших текстовых и голосовых сообщений, а также детализации телефонных соединений по номеру +79536168795, ему поступили следующие сообщения: 19.07.2024 в 20:04:02 поступило 2 sms-сообщения с альфанумерического номера POCHTABANK: «По договору 22017974 получен исполнительный документ о принудительном взыскании задолженности с Вас в пользу Банка. Срочно позвоните по тел. 88005501755. АО «Почта Банк» 19.07.2024 в 20:04:03 поступило sms-сообщение с альфанумерического номера POCHTABANK: «На 19.07 просроченная задолженность 106539.63р. по кредиту 22017974». 01.09.2024 в 20:00:03 поступило 3 sms-сообщения с альфанумерического номера POCHTABANK: «По договору 22017974 получен исполнительный документ о принудительном взыскании задолженности с Вас в пользу Банка. Срочно позвоните по тел. 88005501755. АО «Почта Банк». В период времени с 07.08.2024 по 16.09.2024 Сухареву А.Ю. с номера +74951303134 поступили голосовые сообщения следующего содержания: 07.08.2024 в 08:00:41 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номера 8(800)550175». 27.08.2024 в 08:03.19 поступило голосовое сообщение: «Получен решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175», 27.08.2024 в 09:04:01 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175.Повторяю, номер 8(800)550175». 27.08.2024 в 10:04:49 поступило голосовое сообщение: «Полученное решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175.Повторяю, номер 8(800)550175. 16.09.2024 в 08:01.27 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номер 8(800)550175». 16.09.2024 в 09:02:09 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номер 8(800)550175». 16.09.2024 в 10:02:51 поступило голосовое сообщение: «Получено решение суда о принудительном взыскании денежных средств в пользу Ао-почта. Банк для добровольного погашения необходимо позвонить по телефону 8(800)550175. Повторяю, номер 8(800)550175. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства. В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом. Согласно пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом более двух раз в сутки. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное Общество «Почта Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 1 ст. 7, пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой