РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№57240551000216676497

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований ФЗ № 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Черниковой Светланы Сергеевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Черниковой С.С. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (далее - ООО МКК «М-Деньги») ей поступают телефонные звонки и текстовые сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности, с требованием незамедлительного погашения задолженности, предупреждением, что в противном случае будет осуществляться взаимодействие с её окружением. Из предоставленной Черниковой С.С. информации (скриншотов сообщений и страницы из личного кабинета в ООО МКК «М-Деньги») следует, что 11.10.2024 в 15:00 с номера 89995132699 посредством мессенджера WhatsApp поступило фото страницы ее паспорта, на которой имеется ее фотография, дата и место рождения, при этом справа от фото паспорта - текстовое сообщение следующего содержания: «Алкашка Черникова Светлана Сергеевна неспособная самостоятельно заработать на жизнь. Живет за счет мелкого воровства и мошенничества , за долги скоро окажется с голой з...(неценз.) на улице. Эта воровка и мошенница нагребает микрозаймы и потом гасится как крыса теплотрассная. Давайте будем милосердны к голодранцам, скинем по копейке на погашение долгов, милостыню принимаю по адресу: Орловская область село тросна ул. Сорокино д. 22 тел. 79534724783 долг в районе 34 тыс». При этом в личном кабинете ООО МКК «М-Деньги» была указана сумма задолженности 34339, 58 рублей, после чего Черникова С.С убедилась в том, что взаимодействие с ней осуществляется ООО МКК «М-Деньги». Из ответа ООО МКК «М-Деньги» (далее - Общество) следует, что между Черниковой С.С. и Обществом заключен договор займа от 15.02.2024 №240215193208, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с Черниковой С.С. осуществлялось Обществом посредством направления sms-сообщений по вопросу возврата задолженности с номера телефона 88005559532. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Привлечение третьих лиц для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Черниковой С.С. Обществом не осуществлялось. Из таблицы взаимодействия, прилагающейся к ответу, установлено, что от ООО МКК «М-Деньги» в числе других с альфанумерического номера Max.Credit 07.10.2024 в 11:40:05 поступило sms-сообщение с уведомлением о просроченной задолженности; 11.10.2024 в 15:10:32, в 15:19:19 с альфанумерического номера Max.Credit поступили sms-сообщения, содержащие ссылку для оплаты в max.credit. Доводы, изложенные Черниковой С.С. в обращении и пояснениях, скриншоты поступивших текстовых сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «М-Деньги» имеет прямое отношение к направлению сообщений в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Черниковой Светланы Сергеевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Черниковой С.С. следует, что в связи с возникшей просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (далее - ООО МКК «М-Деньги») ей поступают телефонные звонки и текстовые сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности, с требованием незамедлительного погашения задолженности, предупреждением, что в противном случае будет осуществляться взаимодействие с её окружением. Из предоставленной Черниковой С.С. информации (скриншотов сообщений и страницы из личного кабинета в ООО МКК «М-Деньги») следует, что 11.10.2024 в 15:00 с номера 89995132699 посредством мессенджера WhatsApp поступило фото страницы ее паспорта, на которой имеется ее фотография, дата и место рождения, при этом справа от фото паспорта - текстовое сообщение следующего содержания: «Алкашка Черникова Светлана Сергеевна неспособная самостоятельно заработать на жизнь. Живет за счет мелкого воровства и мошенничества , за долги скоро окажется с голой з...(неценз.) на улице. Эта воровка и мошенница нагребает микрозаймы и потом гасится как крыса теплотрассная. Давайте будем милосердны к голодранцам, скинем по копейке на погашение долгов, милостыню принимаю по адресу: Орловская область село тросна ул. Сорокино д. 22 тел. 79534724783 долг в районе 34 тыс». При этом в личном кабинете ООО МКК «М-Деньги» была указана сумма задолженности 34339, 58 рублей, после чего Черникова С.С убедилась в том, что взаимодействие с ней осуществляется ООО МКК «М-Деньги». Из ответа ООО МКК «М-Деньги» (далее - Общество) следует, что между Черниковой С.С. и Обществом заключен договор займа от 15.02.2024 №240215193208, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с Черниковой С.С. осуществлялось Обществом посредством направления sms-сообщений по вопросу возврата задолженности с номера телефона 88005559532. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Привлечение третьих лиц для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Черниковой С.С. Обществом не осуществлялось. Из таблицы взаимодействия, прилагающейся к ответу, установлено, что от ООО МКК «М-Деньги» в числе других с альфанумерического номера Max.Credit 07.10.2024 в 11:40:05 поступило sms-сообщение с уведомлением о просроченной задолженности; 11.10.2024 в 15:10:32, в 15:19:19 с альфанумерического номера Max.Credit поступили sms-сообщения, содержащие ссылку для оплаты в max.credit. Доводы, изложенные Черниковой С.С. в обращении и пояснениях, скриншоты поступивших текстовых сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «М-Деньги» имеет прямое отношение к направлению сообщений в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой