РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СТЭПМАНИ"
№57240551000216820958

🔢 ИНН:
6162085714
🆔 ОГРН:
1216100007826
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, пом. 11
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СТЭПМАНИ" (ИНН: 6162085714) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, пом. 11

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162085714
ОГРН проверяемого лица 1216100007826
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СТЭПМАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, пом. 11

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Возможные нарушения требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Никульниковой Юлии Игоревны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СТЭПМАНИ» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступивших материалов установлено, что 30.10.2024 в связи с возникшей у Никульниковой Ю.И. просроченной задолженностью перед ООО «МКК СТЭПМАНИ» по договору займа от 30.09.2024 № 24СМ000146865 Никульниковой Ю.И. с номера телефона 89889910314, не зарегистрированного за Обществом, поступали телефонные звонки и сообщения, направленные на возврат задолженности перед Обществом, при этом в ходе телефонных переговоров и в сообщениях на нее оказывалось психологическое давление, а также в сообщениях отсутствовала информация, которую необходимо сообщать в соответствии ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Никульниковой Ю.И. следует, что 30.09.2024 она заключила договор займа в сумме 18000 рублей в ООО «МКК СТЭПМАНИ», при этом по договору у нее возникла просроченная задолженность, в связи с чем ей ООО «МКК СТЭПМАНИ» направлялись сообщения с номера «Cred2DayRu» с уведомлением о просроченной задолженности 17.10.2024, 23.10.2024, 29.10.2024, однако до 30.10.2024 оплатить задолженность у нее не получилось. 30.10.2024 в 08:46 с неизвестного номера 89889910314 ей начали поступать сообщения с требованием незамедлительно оплатить задолженность, с целью добиться немедленного погашения задолженности, на нее оказывалось психологическое давление, предупреждали о возможном взаимодействии с третьими лицами в случае неуплаты задолженности. Так, 30.10.2024 в 08:46 поступило сообщение: «Я Исмаил, от компании займ 2 ту у тебя долг 20 000, даю 30 мин оплатить или подниму все твое окружение и соц сети их работы, я всех нашел прежде чем тебе писать чтобы сходу в атаку, продления НЕТ, все на дозвоне круглосуточном со скрытого, смс бомбер, время пошло». Когда после поступления сообщения Никульникова Ю.И. перезвонила на номер 89889910314 и стала выяснять, по какому займу необходимо погасить задолженность, ответивший на звонок мужчина сообщил, что уже написал ей, по какому займу и вновь начал оказывать психологическое давление, требуя немедленно погасить задолженность, угрожая взаимодействием с третьими лицами, называя при этом данные ее родственников. Кроме того, 30.10.2024 в 09:18:37 с номера 89889910314 ей поступил телефонный звонок, при этом в ходе телефонных переговоров было продолжено оказание на нее психологического давления с целью вынудить срочно оплатить задолженность. Поскольку Никульниковой Ю.И. ранее (17.10.2024, 23.10.2024, 29.10.2024) поступали сообщения с номера «Cred2DayRu» с уведомлением о просроченной задолженности, а также в личном кабинете имелась информация о просроченной задолженности, она сразу поняла, что взаимодействие с ней осуществляется в интересах ООО «МКК СТЭПМАНИ». Доводы, изложенные Никульниковой Ю.И. в обращении, факты, указанные последней в пояснениях и содержание поступивших ей сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания СТЭПМАНИ» имеет прямое отношение к отправлению сообщений и осуществлению телефонных звонков в интересах данного общества. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «СТЭПМАНИ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Никульниковой Юлии Игоревны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СТЭПМАНИ» (далее - Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступивших материалов установлено, что 30.10.2024 в связи с возникшей у Никульниковой Ю.И. просроченной задолженностью перед ООО «МКК СТЭПМАНИ» по договору займа от 30.09.2024 № 24СМ000146865 Никульниковой Ю.И. с номера телефона 89889910314, не зарегистрированного за Обществом, поступали телефонные звонки и сообщения, направленные на возврат задолженности перед Обществом, при этом в ходе телефонных переговоров и в сообщениях на нее оказывалось психологическое давление, а также в сообщениях отсутствовала информация, которую необходимо сообщать в соответствии ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Никульниковой Ю.И. следует, что 30.09.2024 она заключила договор займа в сумме 18000 рублей в ООО «МКК СТЭПМАНИ», при этом по договору у нее возникла просроченная задолженность, в связи с чем ей ООО «МКК СТЭПМАНИ» направлялись сообщения с номера «Cred2DayRu» с уведомлением о просроченной задолженности 17.10.2024, 23.10.2024, 29.10.2024, однако до 30.10.2024 оплатить задолженность у нее не получилось. 30.10.2024 в 08:46 с неизвестного номера 89889910314 ей начали поступать сообщения с требованием незамедлительно оплатить задолженность, с целью добиться немедленного погашения задолженности, на нее оказывалось психологическое давление, предупреждали о возможном взаимодействии с третьими лицами в случае неуплаты задолженности. Так, 30.10.2024 в 08:46 поступило сообщение: «Я Исмаил, от компании займ 2 ту у тебя долг 20 000, даю 30 мин оплатить или подниму все твое окружение и соц сети их работы, я всех нашел прежде чем тебе писать чтобы сходу в атаку, продления НЕТ, все на дозвоне круглосуточном со скрытого, смс бомбер, время пошло». Когда после поступления сообщения Никульникова Ю.И. перезвонила на номер 89889910314 и стала выяснять, по какому займу необходимо погасить задолженность, ответивший на звонок мужчина сообщил, что уже написал ей, по какому займу и вновь начал оказывать психологическое давление, требуя немедленно погасить задолженность, угрожая взаимодействием с третьими лицами, называя при этом данные ее родственников. Кроме того, 30.10.2024 в 09:18:37 с номера 89889910314 ей поступил телефонный звонок, при этом в ходе телефонных переговоров было продолжено оказание на нее психологического давления с целью вынудить срочно оплатить задолженность. Поскольку Никульниковой Ю.И. ранее (17.10.2024, 23.10.2024, 29.10.2024) поступали сообщения с номера «Cred2DayRu» с уведомлением о просроченной задолженности, а также в личном кабинете имелась информация о просроченной задолженности, она сразу поняла, что взаимодействие с ней осуществляется в интересах ООО «МКК СТЭПМАНИ». Доводы, изложенные Никульниковой Ю.И. в обращении, факты, указанные последней в пояснениях и содержание поступивших ей сообщений дают полное основание полагать, что Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания СТЭПМАНИ» имеет прямое отношение к отправлению сообщений и осуществлению телефонных звонков в интересах данного общества. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «СТЭПМАНИ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой