РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№57240551000216821491

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Лиговка-ямская, ул. Гончарная, д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Лиговка-ямская, ул. Гончарная, д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Лиговка-ямская, ул. Гончарная, д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Возможные нарушения требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Понкратовой Людмилы Витальевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Понкратовой Л.В. следует, что в связи с возникшей у нее просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» (далее - ООО МКК «Умные наличные») в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ей и третьим лицам поступают телефонные звонки и текстовые сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, с требованиями возврата просроченной задолженности Понкратовой Л.В., распространением личной информации, оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Умные наличные» (далее - Общество) следует, что между Понкратовой Л.В. и Обществом заключен договор займа, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с Понкратовой Л.В. по вопросу возврата просроченной задолженности осуществлялось Обществом посредством направления sms-сообщений, почтовых отправлений. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Обществом не заключался агентский договор с юридическими лицами для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Понкратовой Л.В., а также не заключался договор уступки прав требования просроченной задолженности Понкратовой Л.В. Из предоставленной Понкратовой Л.В. информации следует, что 17.09.2024 в 13:31, 13:32 с номера телефона +79995217260 ее дочери, Понкратовой Дарье, посредством мессенджера WhatsApp поступили текстовые сообщения, содержащие требование связаться с абонентом номера +79995217260, сумму просроченной задолженности, персональные данные, намерения о привлечении третьих лиц с целью возврата просроченной задолженности Понкратовой Л.В.. Также в сообщении указывалось, что решение вопроса о погашении задолженности должно состояться в течение часа, при этом Понкратова Д. не давала согласия на взаимодействие с ней по вопросу возврата задолженности Понкратовой Л.В. Из предоставленной Понкратовой Л.В. информации следует, что 17.09.2024 в 14:18 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступили текстовые сообщения с текстом: «Людмила, Даша фото скидывала?», «Будем сейчас ваших коллег и родных позорить за ваши долги». 17.09.2024 в 14:21 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступило текстовое сообщение с текстом: «Ты бабки уже почти 2 месяца прячешь». 17.09.2024 в 15:20 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступило текстовое сообщение с текстом: «Людмила В личный кабинет зайдите все посмотрите», после чего Понкратовой Л.В. осуществила вход в личный кабинет ООО МКК «Умные наличные», и информацию о долге направила в переписку мессенджера WhatsApp абоненту номера +79995217260. 17.09.2024 в 19:14 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступило текстовое сообщение с текстом: «Я все говорил когда звонил», при этом в ходе телефонных переговоров с абонентом номера +79995217260 Понкратова Л.В. убедилась, что взаимодействие с ней и третьими лицами осуществляется по вопросу возврата просроченной задолженности именно перед ООО МКК «Умные наличные». Анализ материалов, предоставленных Понкратовой Л.В., а также ее пояснения дают основания полагать, что в действиях ООО МКК «Умные наличные» имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, то есть взаимодействие осуществлялось по вопросу возврата просроченной задолженности Понкратовой Л.В. именно перед ООО МКК «Умные наличные». Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, п. 4. ч. 2 ст. 6, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, п. 4. ч. 2 ст. 6, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Понкратовой Людмилы Витальевны о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения и пояснений Понкратовой Л.В. следует, что в связи с возникшей у нее просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» (далее - ООО МКК «Умные наличные») в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ей и третьим лицам поступают телефонные звонки и текстовые сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, с требованиями возврата просроченной задолженности Понкратовой Л.В., распространением личной информации, оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Умные наличные» (далее - Общество) следует, что между Понкратовой Л.В. и Обществом заключен договор займа, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с Понкратовой Л.В. по вопросу возврата просроченной задолженности осуществлялось Обществом посредством направления sms-сообщений, почтовых отправлений. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Обществом не заключался агентский договор с юридическими лицами для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Понкратовой Л.В., а также не заключался договор уступки прав требования просроченной задолженности Понкратовой Л.В. Из предоставленной Понкратовой Л.В. информации следует, что 17.09.2024 в 13:31, 13:32 с номера телефона +79995217260 ее дочери, Понкратовой Дарье, посредством мессенджера WhatsApp поступили текстовые сообщения, содержащие требование связаться с абонентом номера +79995217260, сумму просроченной задолженности, персональные данные, намерения о привлечении третьих лиц с целью возврата просроченной задолженности Понкратовой Л.В.. Также в сообщении указывалось, что решение вопроса о погашении задолженности должно состояться в течение часа, при этом Понкратова Д. не давала согласия на взаимодействие с ней по вопросу возврата задолженности Понкратовой Л.В. Из предоставленной Понкратовой Л.В. информации следует, что 17.09.2024 в 14:18 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступили текстовые сообщения с текстом: «Людмила, Даша фото скидывала?», «Будем сейчас ваших коллег и родных позорить за ваши долги». 17.09.2024 в 14:21 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступило текстовое сообщение с текстом: «Ты бабки уже почти 2 месяца прячешь». 17.09.2024 в 15:20 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступило текстовое сообщение с текстом: «Людмила В личный кабинет зайдите все посмотрите», после чего Понкратовой Л.В. осуществила вход в личный кабинет ООО МКК «Умные наличные», и информацию о долге направила в переписку мессенджера WhatsApp абоненту номера +79995217260. 17.09.2024 в 19:14 посредством мессенджера WhatsApp с номера телефона +79995217260 Понкратовой Л.В. поступило текстовое сообщение с текстом: «Я все говорил когда звонил», при этом в ходе телефонных переговоров с абонентом номера +79995217260 Понкратова Л.В. убедилась, что взаимодействие с ней и третьими лицами осуществляется по вопросу возврата просроченной задолженности именно перед ООО МКК «Умные наличные». Анализ материалов, предоставленных Понкратовой Л.В., а также ее пояснения дают основания полагать, что в действиях ООО МКК «Умные наличные» имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, то есть взаимодействие осуществлялось по вопросу возврата просроченной задолженности Понкратовой Л.В. именно перед ООО МКК «Умные наличные». Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, п. 4. ч. 2 ст. 6, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, п. 4. ч. 2 ст. 6, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой