РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№57250551000217205745

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косенкова Нина Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Возможные нарушения 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 12 февраля 2025 года № 2 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый аспект» ОГРН: 1203800012294, ИНН: 3811469624 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Башкатовой Олеси Анатольевны о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый аспект» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Башкатовой О.А. и полученной в ходе его рассмотрения информации следует, что в связи с имеющейся у нее просроченной задолженностью перед ООО МКК «Финансовый аспект» в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ей поступают сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности, намерениями о привлечении третьих лиц с целью возврата просроченной задолженности, оказанием психологического давления. Из ответа ООО МКК «Финансовый аспект» (далее по тексту-Общество), следует, что по договору займа от 25.11.2024 № 1125-189446 с 03.12.2024 у Башкатовой О.А. возникла просроченная задолженность. Общество сообщает, что осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Башкатовой О.А. посредством осуществления телефонных звонков (телефонные переговоры не состоялись ввиду отсутствия ответа) и направления sms-сообщений с уведомлением о просроченной задолженности с алфанумерического номера ecozaym24ru 03.01.2025 в 09:01:04, 10.01.2025 в 09:31:42, 13.01.2025 в 10:36:25, а также 22.01.2025 в 14:28:45. Договоры с юридическими лицами для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество не заключало, права по договору не переуступало. Из предоставленной в подтверждение доводов обращения Башкатовой О.А информации следует, что 22.01.2025 на ее номер телефона 89307782670 с номера 89198094082 поступили sms-сообщения следующего содержания: 22.01.2025 в 15:58 с номера 89198094082 поступили сообщения следующего содержания: «Башкатова Олеся с вами говорит коллекторское агентство долг.ру займ у вас не закрыт в компанию которая любит природу раз вопрос решать не хотите сами давайте тогда будем решать по месту вашей трудовой деятельности! Сотовый директор я сейчас поставлю на спам»; «В минуту будет ему приходить 300 SMS и 300 звонков одновременно ситуацию расскажем пока Олеся Анатольевна долг не погасит в мфо человек будет получать весь негатив дальше по адресу регистрации работать начинаем красное знамя всех зарегистрированных поднимем»; «На уши, займ самостоятельно сейчас гасите через личный кабинет уважаемая да или нет, или начинаем разнос?» Из пояснений Башкатовой О.А. следует, что она является заемщиком в ООО МКК «Финансовый аспект» (бренд Экозайм), где возникла просроченная задолженность. 22.01.2025 ей от неустановленных лиц поступали сообщения с номера 89198094082, в одном из которых, требуя незамедлительно погасить долг, ей сообщили о долге в компанию, которая любит природу, угрожая, что в противном случае будут осуществлять взаимодействие с ее окружением. Поскольку у Башкатовой О.А. была задолженность в ООО МКК «Финансовый аспект» (бренд Экозайм), после упоминания о компании, которая любит природу, она поняла, что сообщения поступают по вопросу возврата просроченной задолженности именно перед этой компанией. В сообщениях требовали незамедлительной оплаты задолженности, оказывая на нее тем самым психологическое давление с целью добиться погашения задолженности в тот же день. Доводы Башкатовой О.А., скриншоты поступивших сообщений, детализация телефонных соединений по номеру 89307782670 дают полное основание полагать, что ООО МКК «Финансовый аспект» имеет прямое отношение к направлению сообщений в интересах данного Общества. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый аспект» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой