РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№57250551000217747934

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.04.2025
🎯
Основание проведения
Нарушение 230-ФЗ
🔔
Предостережение
10 апреля 2025 года № 5

Акционерное общество «Микрокредитная компания
универсального финансирования»
ОГРН: 1236100023433, ИНН: 6162089317.

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за ... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317)

Предостережение:
  • 10 апреля 2025 года № 5 Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» ОГРН: 1236100023433, ИНН: 6162089317. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Молчанова Кирилла Ивановича о нарушении Акционерным обществом «Микрокредитная компания универсального финансирования» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Молчанова К.И. следует, что в связи с возникшей у него просроченной задолженностью перед Акционерным обществом «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее - АО «МКК УФ») в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, от неустановленных лиц ему и третьим лицам поступают текстовые и голосовые сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, а также телефонные звонки с требованиями возврата просроченной задолженности, намерениями о привлечении третьих лиц с целью возврата задолженности, оказанием психологического давления. Из ответа АО «МКК УФ» (далее - Общество) следует, что между Молчановым К.И. и Обществом заключен договор микрозайма от 20.11.2024 № УФ-914/2169262, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности Молчанова К.И. Обществом не осуществлялось. Взаимодействие с Молчановым К.И. осуществлялось Обществом посредством направления текстовых и голосовых сообщений на абонентский номер, указанный при заключении договора микрозайма, а также текстовых сообщений на адрес электронной почты. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Обществом не заключались агентские договоры с юридическими лицами для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Молчанова К.И., а также договор уступки права требования (цессии) просроченной задолженности. При анализе ответа Общества установлено, что Молчанову К.И. поступали текстовые и голосовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, а именно: 06.12.2024 в 09:39, 10:13, 09:39 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте One Click Money точка ru АО МКК УФ 8 800 700 06 07»; 10.12.2024 в 12:27, 13:03, 12:27 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Напоминаем, что у вас есть просрочка по займу. Оплатите или продлите на сайте One Click Money точка ru. АО МКК УФ 88007000607»; 13.12.2024 в 09:21, 10:31 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Здравствуйте! Ваш догоговор просрочен, перенесите дату платежа. С 21.12.2024 перенос даты будет недоступен. One Click Money точка ru АО МКК УФ 8 800 700 06 07», «Закройте просрочку на https://oneclickmoney.ru. АО МКК УФ 88007000607»; 18.12.2024 в 09:23, 09:57, 09:23 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Напоминаем, что договор просрочен. Перенесите платеж пока есть время на сайте One Click Money точка ru АО МКК УФ 88007000607». В ответе Общества указывается, что текстовые и голосовые сообщения имеют уведомительный характер, при этом осуществление вышеуказанного взаимодействия направлено на возврат просроченной задолженности Молчанова К.И., а частота направленных сообщений превышает частоту, установленную Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а, б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пп. а, б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».
Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 6162089317
ОГРН 1236100023433
Наименование АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 64.92.7
Наименование Деятельность микрофинансовая

Инспектор

ФИО инспектора Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.
ФИО инспектора Косенкова Нина Викторовна

Должность инспектора

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность инспектора

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основание проведения

Текст Нарушение 230-ФЗ
Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наличие текста Да
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение 10 апреля 2025 года № 5 Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» ОГРН: 1236100023433, ИНН: 6162089317. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Молчанова Кирилла Ивановича о нарушении Акционерным обществом «Микрокредитная компания универсального финансирования» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Молчанова К.И. следует, что в связи с возникшей у него просроченной задолженностью перед Акционерным обществом «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее - АО «МКК УФ») в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, от неустановленных лиц ему и третьим лицам поступают текстовые и голосовые сообщения, в том числе посредством мессенджера WhatsApp, а также телефонные звонки с требованиями возврата просроченной задолженности, намерениями о привлечении третьих лиц с целью возврата задолженности, оказанием психологического давления. Из ответа АО «МКК УФ» (далее - Общество) следует, что между Молчановым К.И. и Обществом заключен договор микрозайма от 20.11.2024 № УФ-914/2169262, по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности Молчанова К.И. Обществом не осуществлялось. Взаимодействие с Молчановым К.И. осуществлялось Обществом посредством направления текстовых и голосовых сообщений на абонентский номер, указанный при заключении договора микрозайма, а также текстовых сообщений на адрес электронной почты. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Обществом не заключались агентские договоры с юридическими лицами для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Молчанова К.И., а также договор уступки права требования (цессии) просроченной задолженности. При анализе ответа Общества установлено, что Молчанову К.И. поступали текстовые и голосовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, а именно: 06.12.2024 в 09:39, 10:13, 09:39 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте One Click Money точка ru АО МКК УФ 8 800 700 06 07»; 10.12.2024 в 12:27, 13:03, 12:27 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Напоминаем, что у вас есть просрочка по займу. Оплатите или продлите на сайте One Click Money точка ru. АО МКК УФ 88007000607»; 13.12.2024 в 09:21, 10:31 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Здравствуйте! Ваш догоговор просрочен, перенесите дату платежа. С 21.12.2024 перенос даты будет недоступен. One Click Money точка ru АО МКК УФ 8 800 700 06 07», «Закройте просрочку на https://oneclickmoney.ru. АО МКК УФ 88007000607»; 18.12.2024 в 09:23, 09:57, 09:23 на номер телефона Молчанова К.И. Обществом направлены два смс-сообщения и одно голосовое сообщение следующего содержания: «Напоминаем, что договор просрочен. Перенесите платеж пока есть время на сайте One Click Money точка ru АО МКК УФ 88007000607». В ответе Общества указывается, что текстовые и голосовые сообщения имеют уведомительный характер, при этом осуществление вышеуказанного взаимодействия направлено на возврат просроченной задолженности Молчанова К.И., а частота направленных сообщений превышает частоту, установленную Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. а, б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пп. а, б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Вид мероприятия Выписка о проведении мероприятия
Код типа VP_VII