РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН"
№57250551000217985723

🔢 ИНН:
7810733986
🆔 ОГРН:
1187847193896
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.05.2025
🎯
Основание проведения
Возможные нарушения требований ФЗ № 230
🔔
Предостережение
Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований

7 мая 2025 года № 8

Общество с ограниченной ответственностью
«Микрокредитная компания «Вердон»
ОГРН: 1187847193896, ИНН: 7810733986

При осуществлении федеральн... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН" (ИНН: 7810733986)

Предостережение:
  • Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 7 мая 2025 года № 8 Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» ОГРН: 1187847193896, ИНН: 7810733986 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступило обращение Дорофеева Андрея Валерьевича о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Дорофеева А.В. следует, что в связи с возникшей у него просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» (далее - ООО «МКК «Вердон») в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ему поступают текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Из предоставленной Дорофеевым А.В. в подтверждение доводов, изложенных в обращении, информации следует, что Дорофееву А.В. поступали текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, а именно: 02.04.2025 в 08:46 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дорофеев А.В., требуем немедленно оплатить долг по договору! Если не исполните наше требование в течении 24 часов, будем вынуждены привлечь коллекторское агенство. ООО МКК «Вердон» https://www.mircash24.ru/ тел. 8(921)437-69-52»; 03.04.2025 в 09:50 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дорофеев А.В., Ваш необоснованный ОТКАЗ от оплаты долга по договору, зафиксирован. Будет назначен незамедлительный выезд в адрес регистрации. Для исключения этих мер оплатите долг в течении 24 часов. ООО МКК «Вердон» https://www.mircash24.ru/ тел. 8(921)437-69-52»; 03.04.2025 в 12:03 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Требуем погасить займ! Иначе долг по договору будет передан службе взыскания. Вход в ЛК https://www.mircash24.ru/login/pRZtSjAa ООО МКК «Вердон» тел. 8(921)437-69-52»; 04.04.2025 в 10:06 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дорофеев А.В., задолженность по договору не оплачена, Ваши действия расценены как Отказ от оплаты долга, Ваш договор будет переуступлен в Коллекторское агенство. ООО МКК «Вердон» https://www.mircash24.ru/ т. 8(921)437-69-52»; 06.04.2025 в 12:01 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Долг по договору будет передан службе взыскания. Оплатите здесь ЛК https://www.mircash24.ru/login/UVPfREYf ООО МКК «Вердон» тел. 88123841101». Из предоставленной Дорофеевым А.В. информации следует, что ему поступали текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности от Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон», при этом количество поступивших сообщений превышает допустимое в течение календарной недели. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 2) общим числом: б) более четырех раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» Смирнову Игорю Евгеньевичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Дорофеева А.В. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.
Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 7810733986
ОГРН 1187847193896
Наименование ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН"
Код МСП Микропредприятие
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 64.92.7
Наименование Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска

Значение низкий риск

Инспектор

ФИО инспектора Задачами настоящей проверки являются: - предупреждение, выявление и пресечение допущенных застройщиком, техническим заказчиком, а также лицами, осуществляющими строительство на основании договора с застройщиком или техническим заказчиком, нарушений законодательства о градостроительной деятельности, в том числе технических регламентов и проектной документации; - обеспечение соответствия выполненных при строительстве, реконструкции объектов капитального строительства работ требованиям технических регламентов, иных нормативных правовых актов и проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов. 7. Предметом настоящей проверки является: - соответствие выполнения работ и применяемых строительных материалов в процессе строительства, реконструкции объекта капитального строительства, а также результатов таких работ требованиям технических регламентов, проектной документации, в том числе требованиям энергетической эффективности и требованиям оснащенности объекта капитального строительства приборами учета используемых энергетических ресурсов; - выполнение требований частей 2, 3 и 3.1 статьи 52 Градостроительного кодекса Российской Федерации.
ФИО инспектора Косенкова Нина Викторовна

Должность инспектора

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность инспектора

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

Основание проведения

Текст Возможные нарушения требований ФЗ № 230
Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наличие текста Да
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 7 мая 2025 года № 8 Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» ОГРН: 1187847193896, ИНН: 7810733986 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступило обращение Дорофеева Андрея Валерьевича о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Дорофеева А.В. следует, что в связи с возникшей у него просроченной задолженностью перед Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» (далее - ООО «МКК «Вердон») в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ему поступают текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Из предоставленной Дорофеевым А.В. в подтверждение доводов, изложенных в обращении, информации следует, что Дорофееву А.В. поступали текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, а именно: 02.04.2025 в 08:46 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дорофеев А.В., требуем немедленно оплатить долг по договору! Если не исполните наше требование в течении 24 часов, будем вынуждены привлечь коллекторское агенство. ООО МКК «Вердон» https://www.mircash24.ru/ тел. 8(921)437-69-52»; 03.04.2025 в 09:50 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дорофеев А.В., Ваш необоснованный ОТКАЗ от оплаты долга по договору, зафиксирован. Будет назначен незамедлительный выезд в адрес регистрации. Для исключения этих мер оплатите долг в течении 24 часов. ООО МКК «Вердон» https://www.mircash24.ru/ тел. 8(921)437-69-52»; 03.04.2025 в 12:03 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Требуем погасить займ! Иначе долг по договору будет передан службе взыскания. Вход в ЛК https://www.mircash24.ru/login/pRZtSjAa ООО МКК «Вердон» тел. 8(921)437-69-52»; 04.04.2025 в 10:06 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дорофеев А.В., задолженность по договору не оплачена, Ваши действия расценены как Отказ от оплаты долга, Ваш договор будет переуступлен в Коллекторское агенство. ООО МКК «Вердон» https://www.mircash24.ru/ т. 8(921)437-69-52»; 06.04.2025 в 12:01 на номер телефона Дорофеева А.В. с альфанумерического номера mrcsh24.ru поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Долг по договору будет передан службе взыскания. Оплатите здесь ЛК https://www.mircash24.ru/login/UVPfREYf ООО МКК «Вердон» тел. 88123841101». Из предоставленной Дорофеевым А.В. информации следует, что ему поступали текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности от Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон», при этом количество поступивших сообщений превышает допустимое в течение календарной недели. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 2) общим числом: б) более четырех раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Вердон» Смирнову Игорю Евгеньевичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Дорофеева А.В. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Вид мероприятия Выписка о проведении мероприятия
Код типа VP_VII