Предостережение:

• Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 02 марта 2026 года № 6 Акционерное общество «ТБанк» ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Орловской области (далее - Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступило обращение Щиголева Евгения Вячеславовича о нарушении Акционерным общество «ТБанк» (далее - АО «ТБанк») требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения Щиголева Е.В. следует, что в нарушение правил, определенных требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с неизвестных абонентских номеров ему поступают телефонные звонки, в том числе от сотрудников Акционерного общества «ТБанк», с требованием предоставить информацию о Храбровском Алексее Павловиче, при этом Щиголев Е.В. согласия на взаимодействие с ним по вопросу возврата просроченной задолженности и иным вопросам не предоставлял. В своем ответе АО «ТБанк» (далее - Банк) сообщает, что между Щиголевым Е.В. и Банком отсутствуют заключенные договоры займа, также у Щиголева Е.В. отсутствуют просроченные задолженности. Взаимодействие с Щиголевым Е.В. осуществлялось Банком с целью уточнения информации о Храбровском А.П. В настоящее время абонентский номер Щиголева Е.В. удален из контактных номеров Храбровского А.П. При этом, в ходе анализа предоставленной Щиголевым Е.В. детализации телефонных соединений установлено, что Щиголеву Е.В. поступали многочисленные телефонные звонки с абонентских номеров Банка. Кроме того, при анализе аудиозаписи телефонных переговоров установлено, что Щиголеву Е.В. поступил звонок от сотрудника Банка из отдела реструктуризации, однако Щиголев Е.В. не давал согласия Банку на взаимодействие с ним по вопросу возврата просроченной задолженности, а также иным вопросам, связанным с гражданином Храбровским А.П. Указанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ принят в целях защиты прав и законных интересов физических лиц и устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Акционерное общество «ТБанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Председателю правления Акционерного общества «ТБанк» Близнюку Станиславу Викторовичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченных задолженностей в отношении Щиголева Е.В. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 23-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.