Причина проверки:

Соблюдение Федерального закона от 03072016 230ФЗ Целью проверки является осуществление проверочных мероприятий по заявлению от физического лица вх от 14012021 7382158000 о фактах нарушения ООО АйДи Коллект ИНН 7730233723 требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО АйДи Коллект положениям ФЗ 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона Предметом проверки является соблюдение обязательных требований предусмотренных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях

Цели, задачи проверки:

Поступление заявления о нарушении Федерального закона от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях

Выявленные нарушения (1 шт.):

• 1 выявлены нарушения обязательных требований изложенных в п 1 ч 1 ст 7 Федерального закона 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федерального закона 230ФЗ согласно которому по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами предусмотренными п 1 ч 1 ст 4 настоящего Федерального закона непосредственное взаимодействие со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротомРешением Арбитражного суда Пензенской области от 30072020 по делу А4957942020 Магин КИ признан несостоятельным банкротомИнформация о проведении процедур банкротства является открытой и общедоступной Сведения о признании Магина КИ банкротом содержатся в Едином государственном реестре сведений о банкротствеСогласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79875103193 имеются входящие соединения03092020 с номера 89644292500 в 0959 продолжительностью 1 минута 4 секунды с номера 84996575693 в 1112 продолжительностью 1 минута 5 секунд в 1026 продолжительностью 1 минута 4 секунды27092021 с номера 89644292538 в 0924 продолжительностью 1 минута 2 секунды по номеру 79674428282 07102020 с номера 89093536146 в 1624 продолжительностью 2 минуты 10 секундДанные взаимодействия ООО «АйДи Коллект» в ответе на запрос не указывает В ответе на запрос от 23032021 589182110677 о предоставлении пояснений в письменной форме по изложенным противоречиям принадлежность абонентских номеров с которых осуществлялось вышеуказанное взаимодействие подтверждает а также подтверждает факт непосредственного взаимодействия с Магиным КИ 07102020 В части остальных взаимодействий ссылается на отсутствие в базе Общества сведений Согласно объяснению Магина КИ звонки продолжительностью 1 минута и более имели характер непосредственного взаимодействия Таким образом ООО «АйДи Коллект» осуществило непосредственное взаимодействие по задолженности Магина КИ в том числе с самим должником после признания его несостоятельным банкротом2 выявлены нарушения обязательных требований изложенных в пп «аб» п 2 ч 5 ст 7 Федерального закона 230ФЗ согласно которого по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений текстовых голосовых и иных сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи общим число более двух раз в сутки более четырех раз в неделюСогласно предоставленным в рамках внеплановой документарной проверки ООО «АйДи Коллект» материалам Общество осуществляло взаимодействие посредством текстовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи 05082020 путем направления текстового сообщения на абонентский номер 79674428282 указанный должником для взаимодействия с ним и 04082020 08082020 путем направления сообщений автоинформатора Кроме того согласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79674428282 имеется входящее соединение с номера 8495252097805082020 в 1439 продолжительностью 52 секунды в 1544 продолжительностью 47 секунд06082020 в 1337 продолжительностью 48 секунд07082020 в 1508 продолжительностью 51 секунда в 1611 продолжительностью 4 секунды Данные взаимодействия ООО «АйДи Коллект» в ответе на запрос не указывает В ответе на запрос от 23032021 589182110677 о предоставлении пояснений в письменной форме по изложенным противоречиям принадлежность абонентского номера с которого осуществлялось вышеуказанное взаимодействие подтверждает в части остальных взаимодействий ссылается на отсутствие в базе Общества сведений а также на возможное отсутствие фиксации информации при несостоявшемся контакте технический сбой в программе ОбществаОднако согласно объяснению Магина КИ звонки продолжительностью 1 минута и более имели характер непосредственного взаимодействия Звонки менее одной минуты короткие звонки имели характер автоинформатораТаким образом за неделю с 03082020 по 09082020 ООО «АйДи Коллект» осуществило взаимодействие с Магиным КИ посредством текстовых голосовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи в количестве 8 вместо положенных не более 4 а также взаимодействие 05082020 в количестве 3 вместо положенных не более 23 выявлены нарушения обязательных требований изложенных в пп а б п 3 ч 3 ст 7 Федерального закона 230ФЗ в согласно которому по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки более двух раз в неделюСогласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79875103193 имеются входящие соединение 03092020с номера 89644292500 в 0959 продолжительностью 1 минута 4 секундыс номера 84996575693 в 1112 продолжительностью 1 минута 5 секунд в 1026 продолжительностью 1 минута 4 секундыДанные взаимодействия ООО «АйДи Коллект» в ответе на запрос не указывает В ответе на запрос от 23032021 589182110677 о предоставлении пояснений в письменной форме по изложенным противоречиям принадлежность абонентского номера с которого осуществлялось вышеуказанное взаимодействие подтверждает в части остальных взаимодействий ссылается на отсутствие в базе Общества сведений а также на возможное отсутствие фиксации информации при несостоявшемся контакте технический сбой в программе ОбществаТаким образом за неделю с 31082020 по 06092020 ООО «АйДи Коллект» осуществило непосредственное взаимодействие по обязательствам Магина КИ посредством телефонных переговоров в количестве 3 вместо положенных не более 2 а также взаимодействие 03092020 в количестве 3 вместо положенных не более 1

Нарушенный правовой акт:

• О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ