Причина проверки:

Соблюдение Федерального закона от 03072016 230ФЗ Целью проверки является осуществление проверочных мероприятий по заявлению от физического лица вх от 14012021 7382158000 о фактах нарушения ООО КЭФ ИНН 7730233723 требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО КЭФ положениям ФЗ 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона Предметом проверки является соблюдение обязательных требований предусмотренных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях

Цели, задачи проверки:

Поступление заявления о нарушении Федерального закона от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях

Выявленные нарушения (1 шт.):

• 1 выявлены нарушения обязательных требований изложенных в пп «аб» п 2 ч 5 ст 7 Федерального закона 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федерального закона 230ФЗ согласно которым по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений текстовых голосовых и иных сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи общим число более двух раз в сутки более четырех раз в неделю более шестнадцати раз в месяцСогласно предоставленным материалам полученным от ООО «КЭФ» далее Общество в рамках внеплановой документарной проверки Общество в мае 2020 года осуществляло взаимодействие 20052020 посредством отправки голосового сообщения на абонентский номер 79674428282 указанный должником Магиным КИ для взаимодействия с ним Согласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79674428282 имеются входящие соединения22052020 с номера 89296031223 в 1435 продолжительностью 20 секунд                   с номера 89296119402 в 1149 продолжительностью 9 секунд25052020 с номера 84296652246 в 0929 продолжительностью 12 секунд27052020 с номера 84957411376 в 1350 продолжительностью 14 секунд                   с номера 84957418153 в 1431 продолжительностью 12 секунд29052020 с номера 89295708358 в 1831 продолжительностью 11 секунд                  с номера 89295728782 в 1219 продолжительностью 11 секунд                  с номера 89295696312 в 1415 продолжительностью 11 секундСогласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79875103193 имеется входящее соединение 22052020 с номера 89296560730 в 1349 продолжительностью 15 секундСогласно предоставленным материалам полученным от ООО «КЭФ» в рамках внеплановой документарной проверки Общество в июне 2020 года осуществляло взаимодействие посредством текстовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи 14062020 16062020 24062020 30062020 путем направления текстовых сообщений на абонентский номер 79674428282 Согласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79674428282 имеются входящие соединения01062020  с номера 89296263254 в 1114 продолжительностью 13 секунд                    с номера 89296119402 в 1902 продолжительностью 11 секунд06062020 с номера 89295994779 в 1350 продолжительностью 5 секунд09062020 с номера 89296794428 в 0914 продолжительностью 8 секунд16062020 с номера 89296094641 в 1140 продолжительностью 14 секунд17062020 с номера 89295994614 в 1205 продолжительностью 11 секунд18062020 с номера 89296190345 в 1038 продолжительностью 11 секунд19062020 с номера 89295994614 в 0857 продолжительностью 11 секунд22062020 с номера 89295884839 в 0920 продолжительностью 11 секунд                   с номера 89296567128 в 0907 продолжительностью 11 секунд23062020 с номера 89295728782 в 0957 продолжительностью 17 секунд                   с номера 89296572839 в 0849 продолжительностью 17 секунд30062020 с номера 89296652246 в 1038 продолжительностью 11 секундСогласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79875103193 имеется входящее соединение 04062020 с номера 84296408713 в 1514 продолжительностью 11 секундДанные взаимодействия ООО «КЭФ» в ответе на запрос не указывает В ответе на запрос от 24032021 589182110753 о предоставлении пояснений в письменной форме по изложенным противоречиям принадлежность абонентских номеров с которых осуществлялось вышеуказанное взаимодействие подтверждает причину взаимодействия установленного детализацией заявителя не указывает Однако согласно объяснению Магина КИ звонки продолжительностью 1 минута и более имели характер непосредственного взаимодействия Звонки менее одной минуты короткие звонки имели характер автоинформатораТаким образом 22052020 29052020 ООО «КЭФ» осуществило взаимодействие по обязательству Магиным КИ посредством текстовых голосовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи в количестве 3 вместо положенных не более 2 за неделю с 25052020 по 31052020 в количестве 6 вместо положенных не более 4Кроме того за неделю с 15062020 по 21062020 ООО «КЭФ» осуществило взаимодействие по обязательству Магиным КИ посредством текстовых голосовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи в количестве 5 вместо положенных не более 4 за неделю с 22062020 по 28062020 в количестве 5 вместо положенных не более 4 за июнь 2020 года в количестве 18 вместо положенных не более 16

Нарушенный правовой акт:

• О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ