Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
№59240551000211489208
🔢 ИНН:
1656117090
🆔 ОГРН:
1211600001821
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.07.2024
🎯
Основание проведения
Применимо для МСП, Применимо для иноагентов, Применимо для СОНКО
🔔
Предостережение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроч... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. К. (вх. № 50520/24/59000, № 53402/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом 24.06.2024 в 14:38 ч. с абонентского номера 899*****667 не зарегистрированного за Обществом направлено текстовое сообщение гр. К. следующего содержания: «займ не заКрыт, у вАс есть ПИТнАдцать ЛИшь миНут,инфА на вас есть и окружение ваше есть ,соцсети, ваше фото, устрою сбор средств! коллеги и начальник на дозвон, на все выходные. если хотите решить мирно звоните, никаких ссылок и названий писать не буду. думаю все понятно, полное погашение после получения смс. вы сами начали, своим безответственным поведением! это ваш долг и вы за него отвечаете»! если вы человек с большой буквы то поймете куда платить!». Из представленного текстового сообщения следует, что неустановленное лицо посредством заглавных букв (КАПИТАЛИНА), пыталось донести до гр. К. наименование организации куда необходимо внести просроченную задолженность. Таким образом, при направлении сообщения не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц. Согласно статьи 18 Закона № 230 на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА" (ИНН: 1656117090) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. К. (вх. № 50520/24/59000, № 53402/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом 24.06.2024 в 14:38 ч. с абонентского номера 899*****667 не зарегистрированного за Обществом направлено текстовое сообщение гр. К. следующего содержания: «займ не заКрыт, у вАс есть ПИТнАдцать ЛИшь миНут,инфА на вас есть и окружение ваше есть ,соцсети, ваше фото, устрою сбор средств! коллеги и начальник на дозвон, на все выходные. если хотите решить мирно звоните, никаких ссылок и названий писать не буду. думаю все понятно, полное погашение после получения смс. вы сами начали, своим безответственным поведением! это ваш долг и вы за него отвечаете»! если вы человек с большой буквы то поймете куда платить!». Из представленного текстового сообщения следует, что неустановленное лицо посредством заглавных букв (КАПИТАЛИНА), пыталось донести до гр. К. наименование организации куда необходимо внести просроченную задолженность. Таким образом, при направлении сообщения не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц. Согласно статьи 18 Закона № 230 на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
1656117090
ОГРН
1211600001821
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
65.11
Наименование
Страхование жизни
Код
65.12
Наименование
Страхование, кроме страхования жизни
Код
65.20
Наименование
Перестрахование
Код
65.30
Наименование
Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.21
Наименование
Оценка рисков и ущерба
Код
66.22
Наименование
Деятельность страховых агентов и брокеров
Код
66.29
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Объект контроля
Адрес
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Ананьин Михаил Михайлович
ФИО инспектора
Шубина Алена Сергеевна
ФИО инспектора
Малюшкин Александр Сергеевич
ФИО инспектора
Саидов Умар Хаважиевич
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю
Основание проведения
Текст
Применимо для МСП, Применимо для иноагентов, Применимо для СОНКО
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. К. (вх. № 50520/24/59000, № 53402/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом 24.06.2024 в 14:38 ч. с абонентского номера 899*****667 не зарегистрированного за Обществом направлено текстовое сообщение гр. К. следующего содержания: «займ не заКрыт, у вАс есть ПИТнАдцать ЛИшь миНут,инфА на вас есть и окружение ваше есть ,соцсети, ваше фото, устрою сбор средств! коллеги и начальник на дозвон, на все выходные. если хотите решить мирно звоните, никаких ссылок и названий писать не буду. думаю все понятно, полное погашение после получения смс. вы сами начали, своим безответственным поведением! это ваш долг и вы за него отвечаете»! если вы человек с большой буквы то поймете куда платить!». Из представленного текстового сообщения следует, что неустановленное лицо посредством заглавных букв (КАПИТАЛИНА), пыталось донести до гр. К. наименование организации куда необходимо внести просроченную задолженность. Таким образом, при направлении сообщения не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц. Согласно статьи 18 Закона № 230 на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Предупреждение
Описание документа
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. К. (вх. № 50520/24/59000, № 53402/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом 24.06.2024 в 14:38 ч. с абонентского номера 899*****667 не зарегистрированного за Обществом направлено текстовое сообщение гр. К. следующего содержания: «займ не заКрыт, у вАс есть ПИТнАдцать ЛИшь миНут,инфА на вас есть и окружение ваше есть ,соцсети, ваше фото, устрою сбор средств! коллеги и начальник на дозвон, на все выходные. если хотите решить мирно звоните, никаких ссылок и названий писать не буду. думаю все понятно, полное погашение после получения смс. вы сами начали, своим безответственным поведением! это ваш долг и вы за него отвечаете»! если вы человек с большой буквы то поймете куда платить!». Из представленного текстового сообщения следует, что неустановленное лицо посредством заглавных букв (КАПИТАЛИНА), пыталось донести до гр. К. наименование организации куда необходимо внести просроченную задолженность. Таким образом, при направлении сообщения не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц. Согласно статьи 18 Закона № 230 на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
