Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СТЭПМАНИ"
№59240551000215711115
🔢 ИНН:
6162085714
🆔 ОГРН:
1216100007826
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, пом. 11
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2024
🎯
Основание проведения
Применимо для МСП, Применимо для иноагентов, Применимо для СОНКО
🔔
Предостережение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроч... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. С. (вх. № 136480/24/59000, № 131902/24/59000, № 124850/24/59000, № 131883/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом с абонентского номера 89***583 не зарегистрированного за ним, направлялись текстовые сообщения гр. С. посредством мессенжера WhatsApp следующего содержания: «передали договор с отказом от оплаты долга в компании займ дей» «до конца суток закрыть долг, сумма 9т.р.» «В браузере введите — займ дей личный кабинет» «Займ с двойкой 2 - нужный». Из представленных текстовых сообщений следует, что неустановленное лицо пыталось донести до гр. С. ссылку Общества для оплаты займа- "https://credit2day.ru/login". Несмотря на то, что в период взаимодействия с гр. С. были привлечены ООО ПКО «Лира», однако согласно Расчета начислений и поступивших платежей по договору и агентского договора, ООО ПКО «Лира» не получило агентского вознаграждения, в связи с чем не могло быть экономически заинтересованным лицом для взыскания с гр. С. просроченной задолженности. Кроме того, как отмечено актом СРО «МиР» Обществом допущено нарушение ч. 9 ст. 7 Закона № 230. Таким образом, при направлении сообщений не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СТЭПМАНИ" (ИНН: 6162085714) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, пом. 11
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. С. (вх. № 136480/24/59000, № 131902/24/59000, № 124850/24/59000, № 131883/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом с абонентского номера 89***583 не зарегистрированного за ним, направлялись текстовые сообщения гр. С. посредством мессенжера WhatsApp следующего содержания: «передали договор с отказом от оплаты долга в компании займ дей» «до конца суток закрыть долг, сумма 9т.р.» «В браузере введите — займ дей личный кабинет» «Займ с двойкой 2 - нужный». Из представленных текстовых сообщений следует, что неустановленное лицо пыталось донести до гр. С. ссылку Общества для оплаты займа- "https://credit2day.ru/login". Несмотря на то, что в период взаимодействия с гр. С. были привлечены ООО ПКО «Лира», однако согласно Расчета начислений и поступивших платежей по договору и агентского договора, ООО ПКО «Лира» не получило агентского вознаграждения, в связи с чем не могло быть экономически заинтересованным лицом для взыскания с гр. С. просроченной задолженности. Кроме того, как отмечено актом СРО «МиР» Обществом допущено нарушение ч. 9 ст. 7 Закона № 230. Таким образом, при направлении сообщений не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6162085714
ОГРН
1216100007826
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СТЭПМАНИ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20
Наименование
Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Код
69.20.2
Наименование
2019-11-12T17:46:31.839308
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Объект контроля
Адрес
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, пом. 11
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Марков Иван Юрьевич
ФИО инспектора
Ананьин Михаил Михайлович
ФИО инспектора
Шубина Алена Сергеевна
ФИО инспектора
Табухов Аслан Аминович
ФИО инспектора
Малюшкин Александр Сергеевич
ФИО инспектора
Иванов Игорь Анатольевич
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю
Основание проведения
Текст
Применимо для МСП, Применимо для иноагентов, Применимо для СОНКО
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. С. (вх. № 136480/24/59000, № 131902/24/59000, № 124850/24/59000, № 131883/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом с абонентского номера 89***583 не зарегистрированного за ним, направлялись текстовые сообщения гр. С. посредством мессенжера WhatsApp следующего содержания: «передали договор с отказом от оплаты долга в компании займ дей» «до конца суток закрыть долг, сумма 9т.р.» «В браузере введите — займ дей личный кабинет» «Займ с двойкой 2 - нужный». Из представленных текстовых сообщений следует, что неустановленное лицо пыталось донести до гр. С. ссылку Общества для оплаты займа- "https://credit2day.ru/login". Несмотря на то, что в период взаимодействия с гр. С. были привлечены ООО ПКО «Лира», однако согласно Расчета начислений и поступивших платежей по договору и агентского договора, ООО ПКО «Лира» не получило агентского вознаграждения, в связи с чем не могло быть экономически заинтересованным лицом для взыскания с гр. С. просроченной задолженности. Кроме того, как отмечено актом СРО «МиР» Обществом допущено нарушение ч. 9 ст. 7 Закона № 230. Таким образом, при направлении сообщений не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц.
Предупреждение
Описание документа
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю поступили обращения гр. С. (вх. № 136480/24/59000, № 131902/24/59000, № 124850/24/59000, № 131883/24/59000) о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Обществом с абонентского номера 89***583 не зарегистрированного за ним, направлялись текстовые сообщения гр. С. посредством мессенжера WhatsApp следующего содержания: «передали договор с отказом от оплаты долга в компании займ дей» «до конца суток закрыть долг, сумма 9т.р.» «В браузере введите — займ дей личный кабинет» «Займ с двойкой 2 - нужный». Из представленных текстовых сообщений следует, что неустановленное лицо пыталось донести до гр. С. ссылку Общества для оплаты займа- "https://credit2day.ru/login". Несмотря на то, что в период взаимодействия с гр. С. были привлечены ООО ПКО «Лира», однако согласно Расчета начислений и поступивших платежей по договору и агентского договора, ООО ПКО «Лира» не получило агентского вознаграждения, в связи с чем не могло быть экономически заинтересованным лицом для взыскания с гр. С. просроченной задолженности. Кроме того, как отмечено актом СРО «МиР» Обществом допущено нарушение ч. 9 ст. 7 Закона № 230. Таким образом, при направлении сообщений не были указаны обязательные требования, было оказано психологическое давление в форме угроз привлечения третьих лиц.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
