Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" от 24.12.2024 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по пермскому краю

🔢 ИНН:	9725044900
🆔 ОГРН:	1217700073964
📍 Адрес:	Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-н, офис 211
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	24.12.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	9725044900
ОГРН проверяемого лица	1217700073964
Наименование проверочного листа	ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.7
Наименование проверочного листа	Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92
Наименование проверочного листа	Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.1
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-н, офис 211

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Шубина Алена Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Ананьин Михаил Михайлович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Иванов Игорь Анатольевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Табухов Аслан Аминович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	.
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	В Главное управление поступило обращение гр. Х.Я.А. (вх. № 138075/24/59000), в котором указывается на нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с гр. Х.Я.А. и третьими лицами, в целях возврата ее просроченной задолженности по договору № 2408**137 от 03.08.2024 года, направляя текстовые и голосовые сообщения, в том числе в мессенжере WhatsApp с номеров 8999528, 8999**322, 8999**135, в которых содержались сведения оказывающие психологическое давление на должника, в том числе без соблюдения обязательных требований. В сообщениях направленных в адрес гр. Х.Я.А. содержалась сумма просроченной задолженности, а также в телефонном разговоре по инициативе должника, неустановленное лицо сообщило об организации интересы которой он представляет — ООО МКК «Умные наличные».

Значение

В Главное управление поступило обращение гр. Х.Я.А. (вх. № 138075/24/59000), в котором указывается на нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с гр. Х.Я.А. и третьими лицами, в целях возврата ее просроченной задолженности по договору № 2408****137 от 03.08.2024 года, направляя текстовые и голосовые сообщения, в том числе в мессенжере WhatsApp с номеров 8999***528, 8999*****322, 8999****135, в которых содержались сведения оказывающие психологическое давление на должника, в том числе без соблюдения обязательных требований. В сообщениях направленных в адрес гр. Х.Я.А. содержалась сумма просроченной задолженности, а также в телефонном разговоре по инициативе должника, неустановленное лицо сообщило об организации интересы которой он представляет — ООО МКК «Умные наличные».

Предупреждение

Описание документа	В Главное управление поступило обращение гр. Х.Я.А. (вх. № 138075/24/59000), в котором указывается на нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с гр. Х.Я.А. и третьими лицами, в целях возврата ее просроченной задолженности по договору № 2408**137 от 03.08.2024 года, направляя текстовые и голосовые сообщения, в том числе в мессенжере WhatsApp с номеров 8999528, 8999**322, 8999**135, в которых содержались сведения оказывающие психологическое давление на должника, в том числе без соблюдения обязательных требований. В сообщениях направленных в адрес гр. Х.Я.А. содержалась сумма просроченной задолженности, а также в телефонном разговоре по инициативе должника, неустановленное лицо сообщило об организации интересы которой он представляет — ООО МКК «Умные наличные».

Описание документа

В Главное управление поступило обращение гр. Х.Я.А. (вх. № 138075/24/59000), в котором указывается на нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с гр. Х.Я.А. и третьими лицами, в целях возврата ее просроченной задолженности по договору № 2408****137 от 03.08.2024 года, направляя текстовые и голосовые сообщения, в том числе в мессенжере WhatsApp с номеров 8999***528, 8999*****322, 8999****135, в которых содержались сведения оказывающие психологическое давление на должника, в том числе без соблюдения обязательных требований. В сообщениях направленных в адрес гр. Х.Я.А. содержалась сумма просроченной задолженности, а также в телефонном разговоре по инициативе должника, неустановленное лицо сообщило об организации интересы которой он представляет — ООО МКК «Умные наличные».

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№59240551000216812265

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" №59240551000216812265

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№59240551000216812265