РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН"
№60240551000210829892

🔢 ИНН:
7810733986
🆔 ОГРН:
1187847193896
📍 Адрес:
196006, Город Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 15, лит. В, пом. 5-Н, комн. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН" (ИНН: 7810733986) , адрес: 196006, Город Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 15, лит. В, пом. 5-Н, комн. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7810733986
ОГРН проверяемого лица 1187847193896
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 196006, Город Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 15, лит. В, пом. 5-Н, комн. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пяткова Алина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Губанова Алена Валерьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Гребеньковой Екатерины Сергеевны, 24.08.1989 г.р. о нарушении со стороны ООО МКК «Вердон» положений Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения следует, что ООО МКК «Вердон» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществляя взаимодействие посредством отправлением смс-сообщений на номер телефона Гребеньковой Екатерины Сергеевны +79118861624 с буквенного номера «mircash24Ru», по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя, нарушая при этом требование части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате изучения сведений и документов полученных при рассмотрении обращения установлено, что взаимодействие ООО МКК «Вердон» с Гребеньковой Е.С. осуществлялось в период с 29.12.2023 по 09.01.2024. Общество в целях возврата просроченной задолженности направляло Гребеньковой Е.С. на её личный телефонный номер +79118861624 следующие СМС-сообщения. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ст 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы закона следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с должником посредством направлении СМС-сообщений запрещено скрывать контактный телефонный номер, с которого такое сообщение отправляется. Как следует из таблицы направленных смс-сообщений абонентскому номеру +79118861624, Гребеньковой Е.С. поступают текстовые сообщения от абонента с альфанумерическим именем «mircash24Ru», при этом телефон которого не может быть определен. Перезвонить на номер состоящий из букв, «mircash24Ru» возможнось отсутствует, тем самым затрудняет связь с отправителем и не позволяет однозначно идентифицировать отправителя. Согласно государственному реестру микрофинансовых организаций, размещенному на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», сведения о ООО МКК «Вердон» внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций 08.10.2018. Согласно положениям ч. 5 ст. 54 Гражданского кодекса Российской Федерации наименование, фирменное наименование и место нахождения юридического лица указываются в его учредительном документе и в едином государственном реестре юридических лиц, а в случае, если юридическое лицо действует на основании типового устава, утвержденного уполномоченным государственным органом, - только в едином государственном реестре юридических лиц. Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, полным наименованием кредитора является — Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Вердон», сокращенным наименованием ООО МКК «Вердон». Следовательно, «mircash24Ru» не является наименованием кредитора. Тем самым затрудняет понимание какая именно организация связывается с должником. Так же, ООО МКК «Вердон» предоставило договор с ООО «Ай Телеком», где указаны зарегестрированные на ООО МКК «Вердон» альфанумерические имена у операторов связи: МЕГАФОН - «mircash24», МТС - «mircash24Ru», Билайн - «mircash24.ru», Теле2 - «mircash24Ru», Остальные операторы РФ - «mircash24Ru». Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Вердон» с использованием скрытого альфанумерического номера «mircash24Ru», что не дает возможности гражданину установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись СМС-сообщения скрыт. Указание телефонного номера кредитора, в самом содержании сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, т. е. иной законодательной нормой. В соответствии с Правилами оказания услуг телефонной связи, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 09 декабря 2014 года № 1342 "телефонный номер" - последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи. Такое определение телефонного номера исключает возможность использования альфанумерических имен, в том числе в случае, если в тексте направляемых в адрес должника смс-сообщений содержится телефонный номер кредитора. Помимо этого, альфанумерическое имя не позволяет идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Таким образом, индивидуальное символьное обозначение отправителя (альфа-номер) не позволяет установить контакт с отправителем и является нарушением требований части 9 статьи 7 Федерального закона № 230 — ФЗ. Присвоение альфанумерического имени является дополнительной, а не обязательной услугой предоставления связи. Наличие договора с оператором сотовой связи, в котором юридическому лицу предоставлена услуга по выделению номера в виде альфанумерического имени, не освобождает юридическое лицо от обязанности соблюдать требования Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ и не свидетельствует о праве юридического лица взаимодействовать с должниками и третьими лицами, скрывая информацию о номере, с которого были направлены смс-сообщения. В связи с этим, доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким либо независящим от него причинам Обществом не предоставлено. Тем самым ООО МКК «Вердон» осуществляя направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Гребеньковой Е.С., посредством направления в период с 29.12.2023 по 09.01.2024 включительно на её телефонный номер СМС-сообщений с телефонного буквенного идентификатора «mircash24Ru», скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, ООО МКК «Вердон» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Гребеньковой Е.С. нарушено требование части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, т.е. совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Вердон» Смирнову Игорю Евгеньевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, не осуществлять взаимодействие с должниками с номера с буквенным идентификатором (адьфанумерическое имя), не скрывать номер телефона с которого осуществляется взаимодействие, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интелектуального агента, отправления смс-сообщения, либо об адресе электронной почты. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Гребеньковой Екатерины Сергеевны, 24.08.1989 г.р. о нарушении со стороны ООО МКК «Вердон» положений Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения следует, что ООО МКК «Вердон» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществляя взаимодействие посредством отправлением смс-сообщений на номер телефона Гребеньковой Екатерины Сергеевны +79118861624 с буквенного номера «mircash24Ru», по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя, нарушая при этом требование части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате изучения сведений и документов полученных при рассмотрении обращения установлено, что взаимодействие ООО МКК «Вердон» с Гребеньковой Е.С. осуществлялось в период с 29.12.2023 по 09.01.2024. Общество в целях возврата просроченной задолженности направляло Гребеньковой Е.С. на её личный телефонный номер +79118861624 следующие СМС-сообщения. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ст 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы закона следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с должником посредством направлении СМС-сообщений запрещено скрывать контактный телефонный номер, с которого такое сообщение отправляется. Как следует из таблицы направленных смс-сообщений абонентскому номеру +79118861624, Гребеньковой Е.С. поступают текстовые сообщения от абонента с альфанумерическим именем «mircash24Ru», при этом телефон которого не может быть определен. Перезвонить на номер состоящий из букв, «mircash24Ru» возможнось отсутствует, тем самым затрудняет связь с отправителем и не позволяет однозначно идентифицировать отправителя. Согласно государственному реестру микрофинансовых организаций, размещенному на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», сведения о ООО МКК «Вердон» внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций 08.10.2018. Согласно положениям ч. 5 ст. 54 Гражданского кодекса Российской Федерации наименование, фирменное наименование и место нахождения юридического лица указываются в его учредительном документе и в едином государственном реестре юридических лиц, а в случае, если юридическое лицо действует на основании типового устава, утвержденного уполномоченным государственным органом, - только в едином государственном реестре юридических лиц. Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, полным наименованием кредитора является — Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Вердон», сокращенным наименованием ООО МКК «Вердон». Следовательно, «mircash24Ru» не является наименованием кредитора. Тем самым затрудняет понимание какая именно организация связывается с должником. Так же, ООО МКК «Вердон» предоставило договор с ООО «Ай Телеком», где указаны зарегестрированные на ООО МКК «Вердон» альфанумерические имена у операторов связи: МЕГАФОН - «mircash24», МТС - «mircash24Ru», Билайн - «mircash24.ru», Теле2 - «mircash24Ru», Остальные операторы РФ - «mircash24Ru». Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Вердон» с использованием скрытого альфанумерического номера «mircash24Ru», что не дает возможности гражданину установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись СМС-сообщения скрыт. Указание телефонного номера кредитора, в самом содержании сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, т. е. иной законодательной нормой. В соответствии с Правилами оказания услуг телефонной связи, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 09 декабря 2014 года № 1342 "телефонный номер" - последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи. Такое определение телефонного номера исключает возможность использования альфанумерических имен, в том числе в случае, если в тексте направляемых в адрес должника смс-сообщений содержится телефонный номер кредитора. Помимо этого, альфанумерическое имя не позволяет идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Таким образом, индивидуальное символьное обозначение отправителя (альфа-номер) не позволяет установить контакт с отправителем и является нарушением требований части 9 статьи 7 Федерального закона № 230 — ФЗ. Присвоение альфанумерического имени является дополнительной, а не обязательной услугой предоставления связи. Наличие договора с оператором сотовой связи, в котором юридическому лицу предоставлена услуга по выделению номера в виде альфанумерического имени, не освобождает юридическое лицо от обязанности соблюдать требования Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ и не свидетельствует о праве юридического лица взаимодействовать с должниками и третьими лицами, скрывая информацию о номере, с которого были направлены смс-сообщения. В связи с этим, доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким либо независящим от него причинам Обществом не предоставлено. Тем самым ООО МКК «Вердон» осуществляя направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Гребеньковой Е.С., посредством направления в период с 29.12.2023 по 09.01.2024 включительно на её телефонный номер СМС-сообщений с телефонного буквенного идентификатора «mircash24Ru», скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, ООО МКК «Вердон» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Гребеньковой Е.С. нарушено требование части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, т.е. совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Вердон» Смирнову Игорю Евгеньевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, не осуществлять взаимодействие с должниками с номера с буквенным идентификатором (адьфанумерическое имя), не скрывать номер телефона с которого осуществляется взаимодействие, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интелектуального агента, отправления смс-сообщения, либо об адресе электронной почты. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой