РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
№60240551000211745480

🔢 ИНН:
7702820127
🆔 ОГРН:
1137746702367
📍 Адрес:
121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ" (ИНН: 7702820127) , адрес: 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702820127
ОГРН проверяемого лица 1137746702367
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пяткова Алина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бастрыгин Максим Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате объявление предостережения в случае наличия у контрольного органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Андреевой Валентины Юрьевны 27.02.1997 г.р., о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Турбозайм» (далее — ООО МКК «Турбозайм») (ИНН 7702820127, ОГРН 1137746702367) положений Федерального закона № 230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 01.08.2024 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 32/24/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что 03.04.2024 между Андреевой Валентиной Юрьевной и ООО МКК «Турбозайм» (далее также — Общество) заключен Договор займа № АА 13398632 на сумму 14000 руб. сроком на 28 дней, с процентной ставкой годовых 292 % (далее — Договор). С 20.05.2024 по Договору образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Турбозайм» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности Андреевой Валентины Юрьевны с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществляя взаимодействие посредством направления голосовых сообщений Андреевой В.Ю. ООО МКК «Турбозайм» в целях возврата просроченной задолженности направляло Андреевой В.Ю. на ее личный телефонный номер +79646794625 голосовое сообщение следующего содержания: 25.06.2024 в 10:09 - «здравствуйте, Андреева Валентина Юрьевна, задолженность по Вашему договору 23711 рублей 80 копеек. Вами были проигнорированы все наши требования погасить задолженность, в связи с этим планируется выезд нашего сотрудника по адресам вашей регистрации и проживания для урегулирования вопроса в рамках двести тридцатого Федерального закона. Срок для оплаты 24 часа. Срочно свяжитесь со специалистом для согласования вариантов погашения задолженности, нажав 1 или позвоните нам по ноиеру восемь восемьсотсемьсот семьдесят семьдесят шесть шестьдесят восемь. ООО МКК Турбозайм.» Однако, ООО МКК «Турбозайм» не осуществлял взаимодействие с Андреевой В.Ю. посредством личных встреч, что подтверждается ответом предоставленным ООО МКК «Турбозайм» в Управление. Содержание голосового сообщения, указанного выше можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказание на него психологического давления, используя выражения: «планируется выезд нашего сотрудника по адресам вашей регистрации и проживания для урегулирования вопроса в рамках двести тридцатого Федерального закона», «Срок для оплаты 24 часа», тем самым побудить к возврату задолженности. В данном случае ООО МКК «Турбозайм» преследовало своей целью не уведомить должника о наличии просроченной задолженности, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий с целью побуждения должника к оплате просроченной задолженности инициируя у него негативные переживания. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику, поведение, чувства и мысли человека. Факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). Доказательств фактического взаимодействия ООО МКК «Турбозайм» путем личных встреч с должником, принятия мер для осуществления личных встреч, на что указано в названных сообщениях, в материалах дела не представлено. С учетом изложенного ООО МКК «Турбозайм» взаимодействовал с должником посредством отправки ей голосовых сообщений, содержащих недостоверные сведения о запланированных выездах по адресу проживания должника, о необходимости срочно оплатить долг ООО МКК «Турбозайм» фактически угрожало такими выездами и действиями, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ООО МКК «Турбозайм» инициировало запланированную личную встречу с должником при отсутствии фактической реализации указанных действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что является введением в заблуждение относительно выезда сотрудников ООО МКК «Турбозайм» по адресу проживания должника с целью непосредственного взаимодействия и последствий неисполнения обязательства для должника; указание вышеуказанной недостоверной информации в сообщениях имеет целью оказать влияние, психологическое давление на должника для побуждения к возврату просроченной задолженности в результате инициирования в нем негативных переживаний, является злоупотреблением со стороны ООО МКК «Турбозайм». Содержание данного сообщения о планируемом выезде в адрес должника в буквальном смысле призвано ввести должника в заблуждение относительно последствий не оплаты задолженности, оказать психологическое воздействие, чем побудить к возврату задолженности, повлиять на должника эмоционально, вызвать у него негативные эмоции в виде переживания и страха. Текст данных сообщений не основан на нормах действующего законодательства, фактически в голосовом сообщении, поступившего от ООО МКК «Турбозайм», указано на неопределенные последствия для должника в ходе осуществления непосредственного взаимодействия в виде личных встреч. Общество не разъясняет должнику правововые последствия отсутствия оплаты долга, а вводит его в заблуждение относительно правомочий кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, на применение к должнику указанных мер и наличия основания для их приминения ввиду самого факта наличия долга. Таким образом, ООО МКК «Турбозайм» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Андреевой В.Ю. нарушено положение пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Турбозайм» Михаеву Роману Андреевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Андреевой Валентины Юрьевны 27.02.1997 г.р., о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Турбозайм» (далее — ООО МКК «Турбозайм») (ИНН 7702820127, ОГРН 1137746702367) положений Федерального закона № 230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 01.08.2024 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 32/24/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что 03.04.2024 между Андреевой Валентиной Юрьевной и ООО МКК «Турбозайм» (далее также — Общество) заключен Договор займа № АА 13398632 на сумму 14000 руб. сроком на 28 дней, с процентной ставкой годовых 292 % (далее — Договор). С 20.05.2024 по Договору образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Турбозайм» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности Андреевой Валентины Юрьевны с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществляя взаимодействие посредством направления голосовых сообщений Андреевой В.Ю. ООО МКК «Турбозайм» в целях возврата просроченной задолженности направляло Андреевой В.Ю. на ее личный телефонный номер +79646794625 голосовое сообщение следующего содержания: 25.06.2024 в 10:09 - «здравствуйте, Андреева Валентина Юрьевна, задолженность по Вашему договору 23711 рублей 80 копеек. Вами были проигнорированы все наши требования погасить задолженность, в связи с этим планируется выезд нашего сотрудника по адресам вашей регистрации и проживания для урегулирования вопроса в рамках двести тридцатого Федерального закона. Срок для оплаты 24 часа. Срочно свяжитесь со специалистом для согласования вариантов погашения задолженности, нажав 1 или позвоните нам по ноиеру восемь восемьсотсемьсот семьдесят семьдесят шесть шестьдесят восемь. ООО МКК Турбозайм.» Однако, ООО МКК «Турбозайм» не осуществлял взаимодействие с Андреевой В.Ю. посредством личных встреч, что подтверждается ответом предоставленным ООО МКК «Турбозайм» в Управление. Содержание голосового сообщения, указанного выше можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказание на него психологического давления, используя выражения: «планируется выезд нашего сотрудника по адресам вашей регистрации и проживания для урегулирования вопроса в рамках двести тридцатого Федерального закона», «Срок для оплаты 24 часа», тем самым побудить к возврату задолженности. В данном случае ООО МКК «Турбозайм» преследовало своей целью не уведомить должника о наличии просроченной задолженности, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий с целью побуждения должника к оплате просроченной задолженности инициируя у него негативные переживания. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику, поведение, чувства и мысли человека. Факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). Доказательств фактического взаимодействия ООО МКК «Турбозайм» путем личных встреч с должником, принятия мер для осуществления личных встреч, на что указано в названных сообщениях, в материалах дела не представлено. С учетом изложенного ООО МКК «Турбозайм» взаимодействовал с должником посредством отправки ей голосовых сообщений, содержащих недостоверные сведения о запланированных выездах по адресу проживания должника, о необходимости срочно оплатить долг ООО МКК «Турбозайм» фактически угрожало такими выездами и действиями, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ООО МКК «Турбозайм» инициировало запланированную личную встречу с должником при отсутствии фактической реализации указанных действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что является введением в заблуждение относительно выезда сотрудников ООО МКК «Турбозайм» по адресу проживания должника с целью непосредственного взаимодействия и последствий неисполнения обязательства для должника; указание вышеуказанной недостоверной информации в сообщениях имеет целью оказать влияние, психологическое давление на должника для побуждения к возврату просроченной задолженности в результате инициирования в нем негативных переживаний, является злоупотреблением со стороны ООО МКК «Турбозайм». Содержание данного сообщения о планируемом выезде в адрес должника в буквальном смысле призвано ввести должника в заблуждение относительно последствий не оплаты задолженности, оказать психологическое воздействие, чем побудить к возврату задолженности, повлиять на должника эмоционально, вызвать у него негативные эмоции в виде переживания и страха. Текст данных сообщений не основан на нормах действующего законодательства, фактически в голосовом сообщении, поступившего от ООО МКК «Турбозайм», указано на неопределенные последствия для должника в ходе осуществления непосредственного взаимодействия в виде личных встреч. Общество не разъясняет должнику правововые последствия отсутствия оплаты долга, а вводит его в заблуждение относительно правомочий кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, на применение к должнику указанных мер и наличия основания для их приминения ввиду самого факта наличия долга. Таким образом, ООО МКК «Турбозайм» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Андреевой В.Ю. нарушено положение пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Турбозайм» Михаеву Роману Андреевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой