РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№60240551000211752897

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
📍 Адрес:
630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776) , адрес: 630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.6
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пяткова Алина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бастрыгин Максим Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Андреевой Валентины Юрьевны 27.02.1997 г.р., о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Джой Мани» (далее — ООО МФК «Джой Мани») (ИНН 5407496776, ОГРН 1145476064711) положений Федерального закона № 230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 01.08.2024 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 30/24/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что между Андреевой Валентиной Юрьевной и ООО МФК «Джой Мани» (далее также — Общество) заключены Договора потребительского займа: Договор от 19.12.2023 № 2900326 (27.02.2024 заемщик исполнил обязательства по договору); Договор от 15.11.2023 №2813687 (19.12.2023 заемщик исполнил обязательства по договору); Договор от 01.04.2024 №3196773 (с 02.05.2024 образовалась просроченная задолженность ). ООО МФК «Джой Мани» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности Андреевой Валентины Юрьевны с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществляя взаимодействие посредством направления смс-сообщений Андреевой В.Ю. ООО МФК «Джой Мани» в целях возврата просроченной задолженности направляло Андреевой В.Ю. на ее личный телефонный номер +79646794625 смс-сообщения следующего содержания: 09.05.2024 в 13:03 - «Андреева Валентина Юрьевна, во избежание негативных последствий, предусмотренных действующим законадательством, Компания требует сегодня оплатить образовавшийся долг! ООО МФК Джой Мани 88005551382» 16.05.2024 в 13:02 - «Андреева Валентина Юрьевна, в связи с Вашим долгом, к вам могут быть применены меры принудительного взыскания. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО МФК Джой Мани 88005551382». При этом, согласно ст. 68 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», меры принудительного исполнения, это действия совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника денежных средств,подлежащие взысканию по исполнительному производству. Однако, по состоянию на 13.08.2024 согласно сервису «Банк данных исполнительных производств» и сервису «АИС ФССП» исполнительные производства в отношении Андреевой В.Ю. о взыскании в пользу ООО МФК «Джой Мани» не возбуждались. Следовательно никаких мер принудительного взыскания в отношении Андреевой В.Ю. не могут применяться судебными-приставами исполнителями ФССП России. Содержание смс-сообщений, указанных выше можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказание на него психологического давления, используя выражения: «во избежание негативных последствий», «Компания требует сегодня оплатить образовавшийся долг!», «к вам могут быть применены меры принудительного взыскания», тем самым побудить к возврату задолженности. В данном случае ООО МФК «Джой Мани» преследовало своей целью не уведомить должника о наличии просроченной задолженности, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий с целью побуждения должника к оплате просроченной задолженности инициируя у него негативные переживания. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику, поведение, чувства и мысли человека. Факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). С учетом изложенного ООО МФК «Джой Мани» взаимодействовал с должником посредством отправки ей смс-сообщений, о необходимости срочно оплатить долг ООО МФК «Джой Мани», во избежании негативных последствий и применении мер принудительного взыскания, фактически угрожало такими действиями, направленными на возврат задолженности в принудительном порядке. Содержание данноых сообщений в буквальном смысле призвано ввести должника в заблуждение относительно последствий не оплаты задолженности, оказать психологическое воздействие, чем побудить к возврату задолженности, повлиять на должника эмоционально, вызвать у него негативные эмоции в виде переживания и страха. Текст данных сообщений не основан на нормах действующего законодательства, фактически в смс-сообщениях, поступивших от ООО МФК «Джой Мани», указано на неопределенные последствия для должника в ходе осуществления непосредственного взаимодействия. Общество не разъясняет должнику правововые последствия отсутствия оплаты долга, а вводит его в заблуждение относительно правомочий кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, на применение к должнику указанных мер и наличия основания для их приминения ввиду самого факта наличия долга. Таким образом, ООО МКК «Турбозайм» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Андреевой В.Ю. нарушено положение пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МФК «Джой Мани» Пащенко Максиму Григорьевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Андреевой Валентины Юрьевны 27.02.1997 г.р., о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Джой Мани» (далее — ООО МФК «Джой Мани») (ИНН 5407496776, ОГРН 1145476064711) положений Федерального закона № 230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 01.08.2024 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 30/24/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что между Андреевой Валентиной Юрьевной и ООО МФК «Джой Мани» (далее также — Общество) заключены Договора потребительского займа: Договор от 19.12.2023 № 2900326 (27.02.2024 заемщик исполнил обязательства по договору); Договор от 15.11.2023 №2813687 (19.12.2023 заемщик исполнил обязательства по договору); Договор от 01.04.2024 №3196773 (с 02.05.2024 образовалась просроченная задолженность ). ООО МФК «Джой Мани» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности Андреевой Валентины Юрьевны с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществляя взаимодействие посредством направления смс-сообщений Андреевой В.Ю. ООО МФК «Джой Мани» в целях возврата просроченной задолженности направляло Андреевой В.Ю. на ее личный телефонный номер +79646794625 смс-сообщения следующего содержания: 09.05.2024 в 13:03 - «Андреева Валентина Юрьевна, во избежание негативных последствий, предусмотренных действующим законадательством, Компания требует сегодня оплатить образовавшийся долг! ООО МФК Джой Мани 88005551382» 16.05.2024 в 13:02 - «Андреева Валентина Юрьевна, в связи с Вашим долгом, к вам могут быть применены меры принудительного взыскания. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО МФК Джой Мани 88005551382». При этом, согласно ст. 68 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», меры принудительного исполнения, это действия совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника денежных средств,подлежащие взысканию по исполнительному производству. Однако, по состоянию на 13.08.2024 согласно сервису «Банк данных исполнительных производств» и сервису «АИС ФССП» исполнительные производства в отношении Андреевой В.Ю. о взыскании в пользу ООО МФК «Джой Мани» не возбуждались. Следовательно никаких мер принудительного взыскания в отношении Андреевой В.Ю. не могут применяться судебными-приставами исполнителями ФССП России. Содержание смс-сообщений, указанных выше можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказание на него психологического давления, используя выражения: «во избежание негативных последствий», «Компания требует сегодня оплатить образовавшийся долг!», «к вам могут быть применены меры принудительного взыскания», тем самым побудить к возврату задолженности. В данном случае ООО МФК «Джой Мани» преследовало своей целью не уведомить должника о наличии просроченной задолженности, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий с целью побуждения должника к оплате просроченной задолженности инициируя у него негативные переживания. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику, поведение, чувства и мысли человека. Факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). С учетом изложенного ООО МФК «Джой Мани» взаимодействовал с должником посредством отправки ей смс-сообщений, о необходимости срочно оплатить долг ООО МФК «Джой Мани», во избежании негативных последствий и применении мер принудительного взыскания, фактически угрожало такими действиями, направленными на возврат задолженности в принудительном порядке. Содержание данноых сообщений в буквальном смысле призвано ввести должника в заблуждение относительно последствий не оплаты задолженности, оказать психологическое воздействие, чем побудить к возврату задолженности, повлиять на должника эмоционально, вызвать у него негативные эмоции в виде переживания и страха. Текст данных сообщений не основан на нормах действующего законодательства, фактически в смс-сообщениях, поступивших от ООО МФК «Джой Мани», указано на неопределенные последствия для должника в ходе осуществления непосредственного взаимодействия. Общество не разъясняет должнику правововые последствия отсутствия оплаты долга, а вводит его в заблуждение относительно правомочий кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, на применение к должнику указанных мер и наличия основания для их приминения ввиду самого факта наличия долга. Таким образом, ООО МКК «Турбозайм» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Андреевой В.Ю. нарушено положение пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МФК «Джой Мани» Пащенко Максиму Григорьевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пп.б п. 5 п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой