РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА"
№60240551000216808356

🔢 ИНН:
7840068180
🆔 ОГРН:
1177847234245
📍 Адрес:
191040, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Лиговка-Ямская, пр-кт. Лиговский, д. 74, лит. А, пом. 20Н, (16(оф. №424)
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА" (ИНН: 7840068180) , адрес: 191040, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Лиговка-Ямская, пр-кт. Лиговский, д. 74, лит. А, пом. 20Н, (16(оф. №424)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7840068180
ОГРН проверяемого лица 1177847234245
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.30
Наименование проверочного листа Деятельность по подбору персонала прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191040, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Лиговка-Ямская, пр-кт. Лиговский, д. 74, лит. А, пом. 20Н, (16(оф. №424)

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пяткова Алина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бастрыгин Максим Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате предостережение по сведениям о признаках нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Тимофеевой Виктории Валерьевны, проживающего по адресу: г. Великие Луки, ул. Холмская, д. 18, о возможных нарушениях действующего законодательства в сфере защиты прав физических лиц при осуществлении взаимодействия с третьими лицами, а именно братом должницы Тимофеевой В.В. по вопросу возврата просроченной задолженности . В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 25.10.2024 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 51/24/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что между Тимофеевой В.В. и ООО МКК «Рубикон» (новое наименование ООО МКК «Юта») заключен договор микрозайма № 0013879908 от 18.08.2024 на общую сумму задолженности 40000 руб., срок действия договора 180 календарных дней, с процентной ставкой 87,415% годовых. Просроченная задолженность образовалась 27.08.2024. С целью взыскания просроченной задолженности 03.10.2024 в 17:40 был осуществлен звонок третьими лицу, сотрудником Андреем, который сообщил брату должницы Тимофеевой В.В. о сумме взятого микрозайма в компании „Деньги на дом“ 40000 руб, сумма еженедельного платежа 2300 руб. Брендовое название ООО МКК „Юта“ является „Деньги на дом“, так же вся информация указанная сотрудником ООО МКК „Юта“ соответствует данным о микрозайме № 0013879908 от 18.08.2024, что подтверждается Индивидуальными условиями договора потребительского микрозайма и графиком платежей. В соответсвии с ч .3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральном законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности, ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 N 254-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: - имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Указанные согласия, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов (часть 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). Указанные в п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 федерального закона № 230-ФЗ согласия Обществом не предоставлены. При этом, согласие должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, предусмотренное ч.5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ может быть дано только после возникновения просроченной задолженности, что согласуется с позицией Верховного суда РФ ( Определение от 09.01.2019 № 306-АД18-15825 по делу № А72-2327/2018). Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований п.3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Юта» Афанасьеву Владимиру Александровичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч.3 ст. 6, п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Не осуществлять взаимодействия с третьими лицами без согласий, указанных требованием ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, без согласия должника не передавать (не сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности, ее взыскании и любые другие персональные данные должника . О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Тимофеевой Виктории Валерьевны, проживающего по адресу: г. Великие Луки, ул. Холмская, д. 18, о возможных нарушениях действующего законодательства в сфере защиты прав физических лиц при осуществлении взаимодействия с третьими лицами, а именно братом должницы Тимофеевой В.В. по вопросу возврата просроченной задолженности . В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 25.10.2024 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 51/24/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что между Тимофеевой В.В. и ООО МКК «Рубикон» (новое наименование ООО МКК «Юта») заключен договор микрозайма № 0013879908 от 18.08.2024 на общую сумму задолженности 40000 руб., срок действия договора 180 календарных дней, с процентной ставкой 87,415% годовых. Просроченная задолженность образовалась 27.08.2024. С целью взыскания просроченной задолженности 03.10.2024 в 17:40 был осуществлен звонок третьими лицу, сотрудником Андреем, который сообщил брату должницы Тимофеевой В.В. о сумме взятого микрозайма в компании „Деньги на дом“ 40000 руб, сумма еженедельного платежа 2300 руб. Брендовое название ООО МКК „Юта“ является „Деньги на дом“, так же вся информация указанная сотрудником ООО МКК „Юта“ соответствует данным о микрозайме № 0013879908 от 18.08.2024, что подтверждается Индивидуальными условиями договора потребительского микрозайма и графиком платежей. В соответсвии с ч .3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральном законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности, ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 N 254-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: - имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Указанные согласия, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов (часть 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). Указанные в п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 федерального закона № 230-ФЗ согласия Обществом не предоставлены. При этом, согласие должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, предусмотренное ч.5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ может быть дано только после возникновения просроченной задолженности, что согласуется с позицией Верховного суда РФ ( Определение от 09.01.2019 № 306-АД18-15825 по делу № А72-2327/2018). Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований п.3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Юта» Афанасьеву Владимиру Александровичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч.3 ст. 6, п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Не осуществлять взаимодействия с третьими лицами без согласий, указанных требованием ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, без согласия должника не передавать (не сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности, ее взыскании и любые другие персональные данные должника . О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой