РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№60250551000217298944

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области
Регион:
Самарская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пяткова Алина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бастрыгин Максим Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережения о признаках правонарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Ардель Ольги Геннадьевны, проживающая по адресу: г. Псков, ул. Рокоссовского, д. 1, кв. 67, о возможных нарушениях действующего законодательства в сфере защиты прав физических лиц при осуществлении взаимодействия с заявителем. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В ходе рассмотрения обращения установлено, что между Ардель О.Г. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор займа № 0819-177372 от 19.08.2024 на общую сумму задолженности 15 000 руб., срок действия договора 30 календарных дней, с процентной ставкой 292% годовых. Просроченная задолженность образовалась c 19.09.2024 по 26.09.2024, с 27.10.2024 по 05.11.2024, с 06.12.2024 по 21.12.2024 по 30.01.2024. С целью взыскания просроченной задолженности были направлены смс-сообщения. Агентский договор, договор уступки прав требований по финансовому обязательству Ардель.О.Г. с третьими лицами не заключался. В качестве документов свидетельствующих о нарушении лицами, действующими в интересах ООО МКК «Финансовый аспект» требований законодательства о защите прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Ардель О.Г. предоставлены сообщения поступившие 26.09.2024 и 05.11.2024 на абонентский номер телефона должницы 89532332655. На основании полученных сведений выявлены нарушения ООО МКК «Финансовый аспект» при осуществлении деятельности по вопросу возврата просроченной задолженности, требования пункта 4 части 2 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230 от 03.07.2016. Статьей 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с пунктом 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честьи достоинство должника и иных лиц, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам, связанные с злоупотреблением правом. Согласно Федеральному закону № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Документами, предоставленными Ардель О.Г. подтверждается, что 26.09.2024 и 05.11.2024 ей на абонентский номер телефона должницы были направлены текстовые сообщения с абонентских номеров телефонов 89996551663, 89991722809 с требованиями возврата просроченной задолженности. В данных смс-сообщениях требовали вернуть просроченную задолженность в компанию которая любит природу, в случае не оплаты долга угрожали распространением сведений унижающих честь и достоинство должника. Содержание переписки свидетельствует о том, что данные абонентские номера действовали по поручению и в интересах ООО МКК «Финансовый аспект»: - абонентский номер телефона 89996551663 направил смс сообщения следующего содержания 05.11.2024 в 13:56 «Буду позорить всю твою семейку пока не увижу продление займа люблю природу. Дальше посты с фото где ты с паспортом в руках». - абонентский номер телефона 89991722809 направил смс сообщения следующего содержания 26.09.2024 « У вас есть выбор закрыть свой займ самостоятельно либо с позором на всеобщее обозрение!!! смотрите ролик в интернете Дракон Сракон он поможет вам найти нужный займ!!!». ООО МКК «Финансовый аспект» в своей деятельности использует товарный знак Ecozaym (Экозайм), что подтверждается информацией размещенной на официальном сайте общества, следовательно принуждение пользователей абонентских номеров 89996551663, 89991722809 погасить задолженность в пользу кредитора: «люблю природу», « смотрите ролик в интернете Дракон Сракон он поможет вам найти нужный займ» ( в данном рекламном ролике говориться о ЭКО, данная реклама Экофурил) связаны с финансовым обязательством Ардель О. Г. Возникшими перед ООО МКК «Финансовый аспект». С целью избежания административной ответственности, лица действующие в интересах ООО МКК «Финансовый аспект» в ходе общения с Ардель О. Г. Намеренно не сообщали наименование кредитора, номер контактного телефона кредитора, что повлекло нарушение пунктов 1 и 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Учитывая, что ООО МКК «Финансовый аспект» не передавал договор займа третьим лицам для проведения мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, право требования по договору займа не переуступалось, экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности, возникшей у Ардель О.Г. имелась только у ООО МКК «Финансовый аспект». Представители ООО МКК «Финансовый аспект», либо аффилированные с ними лица, по прямому указанию кредитора, осуществляли взаимодействие с Ардель О.Г. посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер телефона должницы, с использованием формулировок, противоречащих требованиям пункта 4 и 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО МКК «Финансовый аспект» действуя не добросовестно не разумно согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, имея экономическую заинтересованность в возврате Ардель О. Г. Просроченной задолженности возникшей по договору займа, злоупотребляя правом на взаимодействие посредством текстовых сообщений, нарушило требования пункта 4 части 2 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований п.3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Финансовый аспект» Калинину В.Н. принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пункта 4 части 2 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Ардель Ольги Геннадьевны, проживающая по адресу: г. Псков, ул. Рокоссовского, д. 1, кв. 67, о возможных нарушениях действующего законодательства в сфере защиты прав физических лиц при осуществлении взаимодействия с заявителем. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В ходе рассмотрения обращения установлено, что между Ардель О.Г. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор займа № 0819-177372 от 19.08.2024 на общую сумму задолженности 15 000 руб., срок действия договора 30 календарных дней, с процентной ставкой 292% годовых. Просроченная задолженность образовалась c 19.09.2024 по 26.09.2024, с 27.10.2024 по 05.11.2024, с 06.12.2024 по 21.12.2024 по 30.01.2024. С целью взыскания просроченной задолженности были направлены смс-сообщения. Агентский договор, договор уступки прав требований по финансовому обязательству Ардель.О.Г. с третьими лицами не заключался. В качестве документов свидетельствующих о нарушении лицами, действующими в интересах ООО МКК «Финансовый аспект» требований законодательства о защите прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Ардель О.Г. предоставлены сообщения поступившие 26.09.2024 и 05.11.2024 на абонентский номер телефона должницы 89532332655. На основании полученных сведений выявлены нарушения ООО МКК «Финансовый аспект» при осуществлении деятельности по вопросу возврата просроченной задолженности, требования пункта 4 части 2 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230 от 03.07.2016. Статьей 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с пунктом 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честьи достоинство должника и иных лиц, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам, связанные с злоупотреблением правом. Согласно Федеральному закону № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Документами, предоставленными Ардель О.Г. подтверждается, что 26.09.2024 и 05.11.2024 ей на абонентский номер телефона должницы были направлены текстовые сообщения с абонентских номеров телефонов 89996551663, 89991722809 с требованиями возврата просроченной задолженности. В данных смс-сообщениях требовали вернуть просроченную задолженность в компанию которая любит природу, в случае не оплаты долга угрожали распространением сведений унижающих честь и достоинство должника. Содержание переписки свидетельствует о том, что данные абонентские номера действовали по поручению и в интересах ООО МКК «Финансовый аспект»: - абонентский номер телефона 89996551663 направил смс сообщения следующего содержания 05.11.2024 в 13:56 «Буду позорить всю твою семейку пока не увижу продление займа люблю природу. Дальше посты с фото где ты с паспортом в руках». - абонентский номер телефона 89991722809 направил смс сообщения следующего содержания 26.09.2024 « У вас есть выбор закрыть свой займ самостоятельно либо с позором на всеобщее обозрение!!! смотрите ролик в интернете Дракон Сракон он поможет вам найти нужный займ!!!». ООО МКК «Финансовый аспект» в своей деятельности использует товарный знак Ecozaym (Экозайм), что подтверждается информацией размещенной на официальном сайте общества, следовательно принуждение пользователей абонентских номеров 89996551663, 89991722809 погасить задолженность в пользу кредитора: «люблю природу», « смотрите ролик в интернете Дракон Сракон он поможет вам найти нужный займ» ( в данном рекламном ролике говориться о ЭКО, данная реклама Экофурил) связаны с финансовым обязательством Ардель О. Г. Возникшими перед ООО МКК «Финансовый аспект». С целью избежания административной ответственности, лица действующие в интересах ООО МКК «Финансовый аспект» в ходе общения с Ардель О. Г. Намеренно не сообщали наименование кредитора, номер контактного телефона кредитора, что повлекло нарушение пунктов 1 и 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Учитывая, что ООО МКК «Финансовый аспект» не передавал договор займа третьим лицам для проведения мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, право требования по договору займа не переуступалось, экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности, возникшей у Ардель О.Г. имелась только у ООО МКК «Финансовый аспект». Представители ООО МКК «Финансовый аспект», либо аффилированные с ними лица, по прямому указанию кредитора, осуществляли взаимодействие с Ардель О.Г. посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер телефона должницы, с использованием формулировок, противоречащих требованиям пункта 4 и 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО МКК «Финансовый аспект» действуя не добросовестно не разумно согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, имея экономическую заинтересованность в возврате Ардель О. Г. Просроченной задолженности возникшей по договору займа, злоупотребляя правом на взаимодействие посредством текстовых сообщений, нарушило требования пункта 4 части 2 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований п.3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «Финансовый аспект» Калинину В.Н. принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пункта 4 части 2 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой