РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФОСФИН"
№60250551000218689730

🔢 ИНН:
3702259225
🆔 ОГРН:
1213700007135
📍 Адрес:
153012, Ивановская область, г. Иваново, г.о. Иваново, ул. Советская, д. 32, пом. 30
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФОСФИН" (ИНН: 3702259225) , адрес: 153012, Ивановская область, г. Иваново, г.о. Иваново, ул. Советская, д. 32, пом. 30

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области
Регион:
Ивановская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Псковской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3702259225
ОГРН проверяемого лица 1213700007135
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФОСФИН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 153012, Ивановская область, г. Иваново, г.о. Иваново, ул. Советская, д. 32, пом. 30

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Никитина Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пяткова Алина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бастрыгин Максим Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Псковской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Лебедевой Любови Владимировны 28.09.1958 г.р, проживающей по адресу: 182021, Псковская обл., Куньинский район, дер. Лазарево, д. 4 которое зарегистрировано 14.05.2025 г. № 10414/25/6000-ОГ, о нарушении со стороны ООО МКК «ФосФин» ( ОГРН 1213700007135, ИНН 3702259225 ) положений Федерального закона № 230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 10.07.2025 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 13/25/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что 15.02.2025 между Лебедевой Любовью Владимировновной, 28.09.1958 г.р. и ООО МКК «ФосФин» заключен Договор потребительского микрозайма № П05063150 на сумму 60 000,00 руб. с процентной ставкой годовых 292 % (далее — Договор). Просроченная задолженность образовалась 18.03.2024 г. В целях возврата просроченной задолженности Лебедевой Л. В., посредством телефонных переговоров было осуществлено непосредственное взаимодействие сотрудников ООО МКК «ФосФин» с Лебедевой Л. В., а именно: 18.03.2025 в 14:33 сотрудником ООО МКК «ФосФин» Довгоборец Е. Р. осуществлен телефонный звонок на номер телефона: 89113565901; 11.04.2025 в 12:14 сотрудником ООО МКК «ФосФин» Госман Ю. В. осуществлен телефонный звонок на номер телефона: 89113565901; 17.04.2025 в 10:27 сотрудником ООО МКК «ФосФин» Шефер Л. Н. осуществлен телефонный звонок на номер телефона: 89113565901. Аудиозаписи телефонных переговоров предоставленных ООО МКК «ФосФин» подтверждает непосредственное взаимодействие с Лебедевой Л. В., в ходе прослушивания данных аудиозаписей, установлено что сотрудники ООО МКК «ФосФин» не предупредили о ведении записи телефонного разговора, чем нарушено требование ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии со ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: 1) соответствовать требованиям, предусмотренным статьей 13 настоящего Федерального закона; 2) вести перечень работников, имеющих доступ к информации о должниках. При получении работником профессиональной коллекторской организации доступа к указанной информации он обязан дать расписку об ознакомлении с положениями настоящего Федерального закона и об обязанности соблюдать конфиденциальность указанной информации в соответствии с частью 3 статьи 6 настоящего Федерального закона; 3) вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. В силу п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ установлена обязанность по ведению аудиозаписей всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждении должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечении хранения на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Установлено, что ООО МКК «ФосФин» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 18.03.2025 в 14:33; 11.04.2025 в 12:14, 17.04.2025 в 10:27 с нарушением ч. 3 ст. 17.1, п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ. Анализ предоставленных ООО МКК «ФосФин» информации установлено, что во время телефонных переговоров 17.04.2025 в 10:27 , в нарушение п.п. «б», п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ оказывает психологическое давление на Лебедеву Л. В., вводит Лебедеву Л. В. в заблуждение относительно применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; ; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом; ООО МКК «ФосФин» целенаправленно оказывало психологическое давление на должника, с целью вызвать страх и тревогу, чем побудить к возврату задолженности, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Руководителю ООО МКК «ФосФин» директору Шеляпину Е.М.. принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 3 ст. 17.1, п. 3 ст. 17, п.п. «б», п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Во время непосредственного взаимодействия с должниками путем телефонных переговоров, предупреждать должника и иных лиц о записи разговора в начале взаимодействия. Не вводить в заблуждение относительно применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования при взаимодействии с должником, в нарушение ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении предлагаем уведомить и направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Псковской области (далее — Управление), в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Лебедевой Любови Владимировны 28.09.1958 г.р, проживающей по адресу: 182021, Псковская обл., Куньинский район, дер. Лазарево, д. 4 которое зарегистрировано 14.05.2025 г. № 10414/25/6000-ОГ, о нарушении со стороны ООО МКК «ФосФин» ( ОГРН 1213700007135, ИНН 3702259225 ) положений Федерального закона № 230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения собраны материалы, необходимые для установления наличия/отсутствия нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 10.07.2025 по факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц (№ 13/25/60000-АР). В ходе административного расследования установлено, что 15.02.2025 между Лебедевой Любовью Владимировновной, 28.09.1958 г.р. и ООО МКК «ФосФин» заключен Договор потребительского микрозайма № П05063150 на сумму 60 000,00 руб. с процентной ставкой годовых 292 % (далее — Договор). Просроченная задолженность образовалась 18.03.2024 г. В целях возврата просроченной задолженности Лебедевой Л. В., посредством телефонных переговоров было осуществлено непосредственное взаимодействие сотрудников ООО МКК «ФосФин» с Лебедевой Л. В., а именно: 18.03.2025 в 14:33 сотрудником ООО МКК «ФосФин» Довгоборец Е. Р. осуществлен телефонный звонок на номер телефона: 89113565901; 11.04.2025 в 12:14 сотрудником ООО МКК «ФосФин» Госман Ю. В. осуществлен телефонный звонок на номер телефона: 89113565901; 17.04.2025 в 10:27 сотрудником ООО МКК «ФосФин» Шефер Л. Н. осуществлен телефонный звонок на номер телефона: 89113565901. Аудиозаписи телефонных переговоров предоставленных ООО МКК «ФосФин» подтверждает непосредственное взаимодействие с Лебедевой Л. В., в ходе прослушивания данных аудиозаписей, установлено что сотрудники ООО МКК «ФосФин» не предупредили о ведении записи телефонного разговора, чем нарушено требование ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии со ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: 1) соответствовать требованиям, предусмотренным статьей 13 настоящего Федерального закона; 2) вести перечень работников, имеющих доступ к информации о должниках. При получении работником профессиональной коллекторской организации доступа к указанной информации он обязан дать расписку об ознакомлении с положениями настоящего Федерального закона и об обязанности соблюдать конфиденциальность указанной информации в соответствии с частью 3 статьи 6 настоящего Федерального закона; 3) вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. В силу п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ установлена обязанность по ведению аудиозаписей всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждении должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечении хранения на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Установлено, что ООО МКК «ФосФин» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 18.03.2025 в 14:33; 11.04.2025 в 12:14, 17.04.2025 в 10:27 с нарушением ч. 3 ст. 17.1, п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ. Анализ предоставленных ООО МКК «ФосФин» информации установлено, что во время телефонных переговоров 17.04.2025 в 10:27 , в нарушение п.п. «б», п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ оказывает психологическое давление на Лебедеву Л. В., вводит Лебедеву Л. В. в заблуждение относительно применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; ; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом; ООО МКК «ФосФин» целенаправленно оказывало психологическое давление на должника, с целью вызвать страх и тревогу, чем побудить к возврату задолженности, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Руководителю ООО МКК «ФосФин» директору Шеляпину Е.М.. принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 3 ст. 17.1, п. 3 ст. 17, п.п. «б», п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не допускать нарушений об осуществление взаимодействия, согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Во время непосредственного взаимодействия с должниками путем телефонных переговоров, предупреждать должника и иных лиц о записи разговора в начале взаимодействия. Не вводить в заблуждение относительно применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования при взаимодействии с должником, в нарушение ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. О принятом решении предлагаем уведомить и направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Псковской области по адресу: 180019, г. Псков, ул. Текстильная, д. 3, тел. 8(8112)699-086, а также на электронную почту отдела Управления po@r60.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой