РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№61220551000202131792

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2022

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бирюков Денис Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кошель Дмитрий Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Герасимчук Анна Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Управление) поступило обращение Колесникова В.Ю., вх. от 02.02.2022 № 9096/22/61000-ОГ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что заявителем в адрес АО «Почта Банк» направлены заявления об отзыве согласия на взаимодействия с третьими лицами и удаления абонентских номеров третьих лиц. Однако многочисленные звонки с целью возврата просроченной задолженности по кредитному договору, в том числе с абонентского номера телефона 89779684397, продолжают поступать на абонентские номера телефонов 89885305430, 89034399605, которые находятся в пользовании у третьих лиц. С целью проверки доводов, изложенных в обращении, Управлением в адрес Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе Центрального банка Российской Федерации направлено письмо от 08.02.2022 № 61922/22/12566 с приложением копии обращения Колесникова В.Ю. На основании поступивших сведений от Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального банка Российской Федерации (вх. 05.03.2022 №21770/22/61000) установлено следуещее. Между Колесниковым В.Ю. и АО «Почта Банк» заключены договора по программе «Кредитная карта», «Потребительский кредит», по которым возникла просроченная задолженность. По договору по программе «Кредитная карта» взаимодействие Банком не осуществляется в связи с поступившим заявлением об отказе от взаимодействия от 04.08.2022, предусмотренного ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с наличием задолженности по договору «Потребительский кредит», Банк в период с 28.12.2021 по дату ответа ООО «КЭФ» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Согласно детализации телефонных переговоров за период с 01.01.2022 по 13.01.2022 по абонентскому номеру 89034399605, принадлежащему Колесникову В.Ю., взаимодействие осуществлялось с абонентского номера 89779684397, а именно: 13.01.2022 в 12:17. Из ответа ООО «Т2 Мобайл» (вх. №18741/22/61000 от 28.02.2022) следует, что абонентский номер телефона 89779684397 зарегистрирован на ООО «КЭФ» (ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885). Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном правонарушении от 21.03.2022 № 22/2022). С целью установления обстоятельств возможного правонарушения, Управлением, в том числе, направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 07.04.2022 № 03/22/2022 в адрес ООО «КЭФ». Согласно ответу ООО «КЭФ» (вх. 12.05.2022 №50053/22/61000), Управлением установлено следующее. С целью урегулирования взаимоотношений по кредитному договору от 30.10.2019, заключенному между Колесниковым В.Ю. и АО «Почта Банк», ООО «КЭФ» было уполномочено на основании агентского договора от 27.12.2021 № 21-0095/6/2-К на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности Колесникова В.Ю. Согласно пояснению и представленным документам, ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с Колесниковым В.Ю. посредством телефонных переговоров на абонентский номер 89896261823. Так, согласно представленной ООО «КЭФ» «выписки из электронного реестра к Агентскому договору № 21-0095/6/2-К от 27.12.2021» к ответу ООО «КЭФ» (вх. 12.05.2022 №50053/22/61000) следует, что в качестве контактного номера телефона Колесникова В.Ю. Банком был передан абонентский номер телефона 89896261823. Следовательно, ООО «КЭФ» не имело права 13.01.2022 в 12:17 взаимодействовать по абонентскому номеру 89034399605 с Колесниковым В.Ю. для взыскания задолженности, чем было нарушено положение ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой