|
Значение |
В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Управление) в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ильина Максима Валерьевича от 18.02.2022 № 15469/22/61000-ОГ, содержащее информацию о возможном нарушении прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности иного лица (Шумского Михаила Павловича).
Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном правонарушении от 14.04.2022 № 29/2022).
С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Управлением, в том числе, вынесены определения от 14.04.2022 № 01/29/2022, от 24.05.2022 № 06/29/2022 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, и направлены в ООО «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ» (исх. от 15.04.2022 № 61922/22/68857-ДК), ООО «ЮСВ» (исх. от 24.05.2022 № 61922/22/489280-ДК).
На основании полученного ответа ООО «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ» (исх. 21.04.2022 № МК-КГР/47572022-1) установлено, что между Шумским Михаилом Павловичем и Обществом заключен договор микрозайма от 11.08.2021 № КА-907/2321104 на сумму 13768, 00 рублей, сроком на 16 дней, в рамках которого образовалась просроченная задолженность.
При заключении указанного договора займа Шумским М.П. указаны следующие абонентские номера телефонов:
- Мобильный телефон +7 (951) 495-75-07;
- Рабочий телефон +7 (952) 366-92-11;
- Дополнительный контактный телефон +7 (952) 366-11-23.
С целью урегулирования взаимоотношений по договору микрозайма Общество на основании агентского договора поручило ООО «ЮСВ» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Шумского М.П., в период с 01.02.2022 по настоящее время (на дату ответа).
ООО «ЮСВ» в своем ответе от 27.05.2022 № ЮСВ/533/2022 пояснило, что было уполномочено осуществлять взаимодействие, направленное на возврат задолженности Должника, от имени и в интересах, в том числе, ООО «МКК КАНГАРИЯ» (ОГРН 1189204008564, ИНН 9201526872) по Договору микрозайма № КА-907/2321104 от 11.08.2021 года, в период с 01.02.2022 г. по настоящее время.
Заявителем предоставлена детализация абонентского номера телефона +7-929-070-21-31 за период с 14.02.2022 по 15.02.2022, а также аудиозаписи телефонных переговоров, в результате анализа которых установлено следующее.
14.02.2022 с абонентского номера телефона +7-996-335-71-48 на абонентский номер телефона Ильина Максима Валерьевича +7-929-070-21-31 поступило 6 телефонных звонков (в 07:45 (длительность 52 сек.), в 07:58 (длительность 99 сек.), в 08:28 (длительность 41 сек.), в 08:29 (длительность 50 сек.), в 08:38 (длительность 16 сек.), в 09:56 (длительность 31 сек.).
В результате анализа 2 аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что:
1. взаимодействие осуществлялось в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ», действующей под брендом КэшТуЮ («CashToYou»).
(«...- какую компанию представляете?
- КэшТуЮ...»);
2. взаимодействие осуществлялось в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» по задолженности Шумского М.П.
( «...- Шумский долг то не вернул, просил дать ему время до двеннадцатого...»)).
Также, в телефонных переговорах использовалась нецензурная брань и угрозы к совершению определенных действий.
При рассмотрении обращения с целью установления принадлежности абонентского номера телефона, с которого осуществлялось направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие, Управлением в адрес ООО «Скартел» направлено соответствующее письмо (исх. от 21.02.2022 № 61922/22/18719-МЧ).
Из ответа ООО «Скартел» (вх. от 16.03.2022 № 25613/22/61000) следует, что абонентский номер телефона +7-996-335-7148 в период с 25.10.2021 по 17.02.2022 зарегистрирован на Ильязова М.М.
Управлением в УФССП России по Республике Татарстан направлено поручение от на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении (отобрание объяснений с Ильязова М.М. по вопросу осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия и т. д.) (исх. от 15.04.2022 № 61922/22/68855-ДК).
Согласно полученному ответу (исх. от 22.04.2022 № 16922/22/77102-ДБ) установлено, что Ильязов М.М. с 2021 года работал поваром в ресторане, в трудовых отношениях с юридическими лицами, осуществляющими деятельность по возврату просроченной задолженности, не состоял, абонентский номер телефона +7-996-335-71-48 не принадлежит.
Управление подчетркивает, что с 14.02.2022 по настоящее время (14.02.2022 входит в указанный период) ООО «МКК КАНГАРИЯ» уполномочило ООО «ЮСВ» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Шумского М.П.
Таким образом, ООО «ЮСВ», осуществляя деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности Шумского М.П., в нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1, пп. «а» п. 3 ч. 3, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществило 6 телефонных переговоров в день по абонентскому номеру телефона иного лица +7-929-070-21-31, не указанному Шумским М.П. при заключении договора займа от 11.08.2021 № КА-907/2321104 с абонентского номера телефона, не зарегистрированного на Общество. |